ミューチュアルファンドの2つの最大の強みは、アクセシビリティとシンプルさです。誰もがそれを買うことができ、理解しやすいです。 最高のミューチュアルファンドを選択したい場合は、選択チェックリストを維持するための基本的なことがいくつかあります：
あなたが最良のミューチュアルファンドを探す前に、あなたが研究を行うのに役立つ良いツールが必要です。 モーニングスターのファンドスクリーナで基本的なミューチュアルファンドの選択基準をすべて見つけて使用することができます。
このファンドスクリーナは、基本的なメンバーシップにサインアップすると無料です。
最高のミューチュアルファンドを選択するには、パフォーマンスを判断する方法を知る必要があります。 各ファンドの過去のリターンを、ファンドの相対カテゴリ平均や指数などの適切なベンチマークと比較する。 たとえば、ほとんどの株式ミューチュアルファンドのパフォーマンスは、 S＆P 500インデックスと比較されます 。
ミューチュアルファンドは、長期投資 （3年以上）に最適です。 したがって、最も重い体重を5年間のリターンの選択基準に入れてください。 ファンドがそれほど長くなっていれば、10年間のリターンも見てください。 ファンドが5年間のリターンのベンチマークを上回る場合は、そのファンドをあなたのレーダー上に置いてください。 それ以外の場合は考慮から除外します。
マネージャテニュアの長さを確認する
多くの投資家は、マネージャーが資金を管理している期間であるマネージャの在任期間を見落としています。
少なくとも3年間のマネージャーの在職期間を探し、あなたが審査している時間枠がマネージャがファンドの支配下にあったのと同じ時間枠を表していることを確認してください。 たとえば、5年目の利回りが優れているが、マネージャの在籍期間が1年しかないファンドを見つけた場合、それは現在のマネージャーが過去5年間のパフォーマンスのうち4つのクレジットを受け取っていないことを意味します。
手数料と経費は、投資収益率を直接的に低下させます。 したがって、 低い手数料と費用を伴う資金は 、相対的な費用が高いものよりも、長期間にわたって優れたパフォーマンスを示す傾向があります。 1.00％未満の経費率を有するミューチュアルファンドのみを考慮する。 注：平均経費率は約1.50％です。 また、無償資金のみを使用して販売料金（負荷）を避けてください。
売上高は、ファンドのトレーディング活動の尺度である。 これは、ファンドマネージャーがファンドの株式または債券の売買頻度を意味します。 売上高は、多くの場合、売上高比率と呼ばれる割合で表されます。 低回転率（20％〜30％）は、一般的に投資家に最適な買いと保有戦略と低い取引コストを示します。 高回転率（100％以上）は、有価証券の重要な売買戦略を示し、相対取引コストが高くなる。
本質的に、ミューチュアルファンドは多様な投資です。 彼らは1つのバスケットに数十または数百の株式および/または債券を保有している。 しかし、あなたが研究している資金の中でどれだけの株式や債券が保有されているかを確認することは、まだ良い考えです。 例えば、ファンドが20種の異なる株式（持分）にのみ投資する場合、 変動性が高い （価格の上昇または下降が速い）リスクが増加します。
あなたは、短期間で高い利益と価値の大幅な低下を経験することができます。 適切な多様化と相対リスクの低下のために、投資する前に少なくとも50の保有分を持っていることを確認してください。
これまでのポイントは、主に積極的に管理されているミューチュアルファンドを選択するためのもので、基本的にファンドマネジャーがS＆P500などのインデックスで計測された株式市場の平均リターンを上回っていることを意味しています。 10年以上になると、積極的に運用されているファンドの大半が株式市場の指数を常に上回るとは限らないため、多くの投資家はインデックスファンドを利用したいと考えています。