ミューチュアルファンド保有の定義とそれを知ることを重要にするもの
ミューチュアルファンドホールディングスの定義
ミューチュアルファンドの保有は、ファンドに保有されている有価証券（株式または債券）を表しています。
すべての基本的な保有物が結合して単一のポートフォリオを形成する。 岩がいっぱいのバケツを想像してみてください。 バケツはミューチュアルファンドであり、各岩は単一の株式または債券である。 すべての岩石（株式または債券）の合計は、保有総数に等しい。
理想的な保有総数の決定方法
一般的に、ミューチュアルファンドは保有総数の理想的な範囲を有しており、この範囲はファンドのカテゴリーまたはタイプに依存する。 例えば、 インデックスファンドや一部の債券ファンドは、多くの場合、数百〜数千株の株式や債券を保有しています。 他のほとんどのファンドでは、保有数が少な過ぎる、または多すぎるという欠点があります。
典型的には、ファンドが20または30の保有しか持たない場合、ミューチュアルファンドのパフォーマンスに大きな影響を与える保有が少ないため、ボラティリティおよびリスクはかなり高くなる可能性があります。 逆に、ファンドが400または500の持分を保有している場合、ファンドの業績はS＆P500などのインデックスと類似している可能性があります。
この場合、投資家は数百の株式を保有する大型の株式ファンドを保有するのではなく、最高のS＆P 500インデックスファンドの 1つを購入することもできます。
非常に少ない保有分の資金は、海上の小さなボートのようなもので、速く動くことができますが、時には大きな波にも脆弱です。 しかし、あまりにも多くの保有を持つファンドはそれほど大きく、水を移動させることによってそれほど害を及ぼさないかもしれないが、タイタニックのようにその船体を沈ませることができる氷河から遠ざけることはできない。
最低保有額が200未満であるファンドを探します。これは、「ちょうどいい」サイズが小さすぎたり大きすぎたりしないことを保証します。 リンゴとリンゴのルールを覚え、特定のミューチュアルファンドのカテゴリーの平均を見てください。 あなたが分析しているファンドが、それぞれのカテゴリーの平均よりも保有総数の方がはるかに低いまたは高い場合、このファンドがあなたに適しているかどうかを深く掘り下げて調べることができます。
また、分析しているファンドがあなたのポートフォリオの他のファンドに合っているかどうかを確認したい場合もあります。 わずか20の保有分を持つファンドは、単独では危険ですが、それはあなた自身のポートフォリオ内のミューチュアルファンドの多様な組み合わせの一環として機能するかもしれません。
また、 Commingled Fundsについても学んでください 。
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