インデックスファンドを使用するメリット
インデックスとは何ですか？
投資に関する指標は、金融市場全体の特定のセグメントを表す株式または債券の抜本的な見本です。
例えば、スタンダード＆プアーズ500（ S＆P500 ）は、ウォルマート、マイクロソフト、エクソンモービルなど、米国最大の企業の約500社を代表する指標です。
インデックスファンドの利点は何ですか？
投資家が独自の投資戦略にインデックスファンドを使用することを検討すべき主な3つの理由があります。 インデックスファンドの主な利点は、パッシブマネジメント、低経費、広範な多様化です。
- パッシブマネジメント：ミューチュアルファンドは、積極的に管理することも、 受動的に管理することもできます。例えば、積極的に管理される株式ミューチュアルファンドのマネージャは、「市場を打ち負かす」という目標を積極的に使って株式を売買しています。特定のベンチマーク（ S＆P500など） しかし、活発な経営陣がS＆P 500を下回る意思決定を下し（積極的に管理された資金の3分の2以上が10年以上の期間にわたって指標を上回っていない）、重大なリスクがあります。 対照的に、受動的に管理されているインデックスファンドのマネジャーは、指数のパフォーマンスをマッチさせる目的で、インデックスを表す証券を購入して保持するだけで、それを倒すことはしません。 要約すると、パッシブマネジメントが投資家のために良い理由は、 "彼らに勝つことができない場合は、彼らに参加する"という言葉に取り込まれます。
- 低経費：コストを低く抑えることは、インデックスファンドの大きな利点であり、コストの節約は投資家の収益の向上につながります。 インデックスファンドのコストの低さは、パッシブマネジメントの機能です。 投資家がポートフォリオの売買のために株式や債券を調べる時間と資金を費やさない場合、ファンドを管理するコストは積極的に管理されるファンドのコストよりもはるかに低い。 これらのコスト削減は、投資家に渡されます。 このため、最低の経費率を持つインデックスファンドを探してください。
- 幅広い多様化：投資家は、1つのインデックスファンドで市場の大きなセグメントの収益を回収することができます。 インデックスファンドは、しばしば何百、何千という持分に投資します。 積極的に管理された資金は時には50未満の保有に投資することがあります。 一般的に、保有高の高いファンドは、保有数の少ないファンドより相対リスクが低い。 インデックスファンドは、通常、積極的に管理されているものよりも多くの証券へのエクスポージャーを提供している。
さまざまな低コストインデックスファンドを持つ最も評判の良い企業には、Vanguard、Fidelity、Charles Schwabなどがあります。
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