業績不振
これは最も明白ですが、人々がどれくらいの間、パフォーマンスの悪い資金を使い続けるかは驚くべきことです。 最悪の資金の中には、依然として数億ドルの資産があります。 これは、ミューチュアルファンドと為替デリバティブファンド （ETF）の間に非常に多くの選択肢があるので、残念です。 ベンチマーク（それが追跡している指標）と同位グループの資金に対して、ファンドのパフォーマンスを監視してください。 ファンドが長期間にわたり一貫して3年以上遅れていた場合は、売却し、移転する。
大規模なパフォーマンス
これは、直観に反します。 未払い利益をもたらす債券ファンドの売却を検討するのはなぜですか？ その理由は、リスクが高すぎる可能性があるか、長期間にわたって良好に実行した後に訂正に脆弱な単一の資産クラスに集中する可能性があるためです。 マネージャーは、勝者を売却し、別の場所に再投資することによってポートフォリオを調整することができますが、実質的なパフォーマンスは、ファンドの種類を正確に把握するためにファンドを詳しく見てください。
あなたの目的が変わると
特定の資産クラスはリスクが高いため、長期的な期間にのみ適切です。 たとえば、 高額債券は、さらに10年間はお金を必要としない場合は、大学の貯蓄口座に適しています。 しかし、大学がある場所、例えば1年ないし2ヵ所にいったん到達すると、高収量の債券はそのような短期的な目標のために危険です。
要するに、ボンドファンドの売却があなたの目標に適さなくなったときには何も問題はありません。
同様のファンドまたはETFが低額である
隣の店が$ 3.50で売っているときに、1ガロンの牛乳を5ドル支払うでしょうか？ もちろん違います。 しかし、人々は本質的に同じではあるが、はるかに安い選択肢を持つことが多い資金に対して、より高い手数料を支払うことになります。 時間が経つと、 これが足りるかもしれません 。 コストの問題は、インデックスファンドについては特に重要です。 あなたのファンドがあなたに請求している金額を見て、あなたがうまくいくかどうかを見て、その変更を検討してください。
ファンドの戦略変更
ファンドの戦略が変わる理由はたくさんあります。新しいマネージャー、ファンド会社のラインナップの変更、時には既存のファンドへの新しい戦略の追加です（しばしば "Enhanced"や "Plus"のような言葉が突然現れるファンドの名前で）。 これが発生した場合、ファンドはあなたが期待したリスク・リターン・プロファイルを提供しなくなり、過去の業績の記録は、通常よりも将来の結果を示すものとなります。 ファンドの戦略が変わったら、短期間でパフォーマンスを確認し、過去の実績とは異なる可能性があることに注意してください。
最終的な考え：ファンドを売る前に、 税考慮事項を考慮してください 。 課税勘定に資金を保有している場合は、発生したキャピタルゲインについて責任を負います。 これは株式ファンドと同様、債券ファンドの懸念事項ではありませんが、投資判断を下す前に潜在的な税務上の責任を確認してください。
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