この重要な保護の対象となるブローカーのみを選択してください
証券会社が破産し、SIPCから保護されていない場合、顧客は保有する事業、コカ・コーラやバークシャー・ハサウェイなどの企業が完全に罰金を科せられているにもかかわらず、すべての資産を失うことになります。
一方、身分証明書は失われる可能性があります。登録したり、保管庫に入れたり、売却したり、新しい所有者に再登録したりする手間がかかります。 これを知った政府は、1970年に証券投資家保護法（Securities Investor Protection Corporation：SIPC）を1970年に設立した。 それは連邦政府の代理機関ではなく、その一部である金融機関のそれぞれがシステムに支払う加盟機関です。
SIPCは、投資からの損失から投資家を保護しません。 彼らのブローカーや金融機関が破産した場合、その口座に保管されている投資の多くが置き換えられます。 それでおしまい。 倒産前にゼネラルエレクトリックの株式500株を所有していた場合、倒産がSIPCのスタッフによって整理された後、あなたが選んだ機関の新しい仲介口座にゼネラルエレクトリックの500株が手に入ります。
それは簡単です。 その間、GEは上がっているかもしれないし、下がっているかもしれないし、どこにもなかったかもしれない。
SIPCの仕組みと対象となる投資
SIPCがカバーしていないことを理解することは重要です。 公式ウェブサイトによると、「SIPCは、無価値株式およびその他の有価証券を売却した個人をカバーしていない。
SIPCは、仲買人が金銭、株式、その他の証券を盗んだり、証券会社が他の理由で失敗した場合にリスクを冒す人を支援します。「彼らはまた、
- SIPCが関与するとき。 お客様の口座から紛失した現金と有価証券のために証券会社が失敗した場合、SIPCは通常、会社を清算して顧客を保護するための管財人を指名するよう連邦裁判所に要請します。 Brokerage firm firmityがより小さくなると、SIPCは顧客と直接取引することがあります。
- SIPCヘルプの対象となる投資家。 SIPCは、資産が顧客口座から紛失した場合に、仲介業者が失敗した顧客のほとんどを支援します。 （不適格投資家のリストは、このパンフレットの次のセクションの4番目の質問に記載されています）。
- SIPCによって保護された投資。 財務的に問題のある証券会社の顧客が保有する現金と証券（株式や債券など）は、SIPCによって保護されています。 SIPC保護の対象とならない投資の中には、商品先物契約および通貨、ならびに1933年証券法の下で米国証券取引委員会に登録されていない投資契約（限定的なパートナーシップなど）があります。
- SIPCヘルプの条件。 失敗した証券会社の顧客は、すでに自分の名前に登録されているか登録されているすべての証券（株式や債券など）を取り戻す。 この最初のステップの後、会社の残りの顧客資産は、クレームのサイズに比例して分担された金額で比例配分されます。 これらの限度額内で請求を満たすために十分な資金が会社の顧客口座で利用できない場合は、SIPCの予備資金が現金の請求に対して最大$ 100,000を含む顧客1人当たりの上限額50万ドルまで分配を補完する。 仲介会社の清算費用が考慮された後、顧客請求の残りの部分を満たすために追加の資金が利用可能になる可能性があります。
- 口座振替の仕組み 正確な記録を持つ仲介手数料会社が不在の場合、裁判所が任命する受託者とSIPCは、顧客口座の一部または全部を他の証券会社に移管する手配をすることがあります。 口座が振り込まれた顧客には速やかに通知され、新しい会社に滞在するか、または自分の選択した別の証券会社に移るかの選択肢があります。
- クレームを評価する方法 一般的に、SIPCが裁判所に問題のある証券会社を清算するよう訴えた場合、顧客の口座の財務的価値は「出願日」として計算されます。可能な限り、顧客が所有する実際の株式およびその他の証券は、か彼女。 これを達成するために、SIPCの準備資金は、必要に応じて、公開市場の代替証券（株式など）を購入するために使用されます。 仲介業者（または他の場所）での市場の変化や詐欺によって、返された証券がその価値の一部または全部を失ってしまう可能性が常にあります。 それ以外の場合、有価証券は価値が増加した可能性があります。
SIPCが相次いでブローカーの破産を解決しなければならない場合、あなたの投資を元に戻すのにどれくらいの時間がかかりますか？
SIPCは、「ほとんどの顧客は、1〜3ヶ月で不動産を受け取ることを期待できる。証券会社の記録が正確であれば、証券と現金の顧客への引渡しは、顧客からのフォーム、またはトラスティーが別のブローカー・ディーラーに顧客口座を譲渡することができる場合にはそれ以前であっても、より早い時期に起こることがあります。会社またはその幹部が詐欺に関与していた」