フォーム1040-Aを使用すると、簡単なニーズのテストのために学生を認定することができます
簡素化されたニーズテストとは何ですか？
Simplified Needs Test（SNT）の資格は、大学生がより大きな財政援助パッケージを受け取る可能性があることを意味します。
そうでなければ、控除の明細書作成や1040年の長文書類提出の恩恵を受ける納税者は、財政援助を大幅に増やすことになるならば、短い書類を提出することにより大きな利益を得るかもしれない。
「SNTはFAFSAフォームの34号です」とRivkah Schwekeは、財政援助カウンセラーとしても働いている登録エージェントによると、 この質問の目的は、 期待家族献金 （EFC）の計算で資産がカウントされるか除外されるかを判断することです。EFCは、政府が学生と家族が大学教育に貢献できると感じる金額を表します簡単に言えば、数字が低いほど、あなたは支払うことが少ないです。可能な限り最高のスコアはゼロです」
生徒と保護者は、2018年にSNTの資格を得るために、調整された総所得が50,000ドル未満でなければなりません。課税所得は、他の基準の中でForm 1040-Aを提出する資格を得るには$ 100,000未満でなければなりません。
総収入を50,000ドル未満に調整した親は、推定家族拠出額に対して資産を除外するために、より長いフォーム1040の代わりに1040-Aを使用することを検討したいと考えます。
シンプルニーズテストのメリットは何ですか？
「SNTは推定家族貢献（EFC）計算に影響を与えます」とRivkah Schwekeは続けます。
「EFCは理解しやすいので、「必要性」を定義することから始めましょう。
出席料
少ない（ - ）：予想される家族貢献
等しい（=）：あなたの必要性
「必要性が高いほど、EFCが低く、EFCが低いことは良いニュースであり、連邦政府と州政府の助成金が増え、スタッフォードの学生ローンが補助されます。あなたのEFCがゼロの場合、あなたは絶対最大限の財政援助を受ける立場にあります。また、学校はこの数字をガイドとして使用して、提供したい財政支援パッケージの額を決定します。
「学校によっては、低EFCに基づいて学生に貴重な財政援助奨学金パッケージを提供しているため、家族が低いEFCを持っている場合があります。
簡素化されたニーズテストとEFC計算
しかし、EFCはどのように計算されるのですか？ これがSNTの役割です。
Schwekeによれば、「SNTは、資産がEFC計算に含まれるか除外されるかを決定する」としている。親の所得は50,000ドルであるとしよう。 理論的には、親は理論上、利子収入49,999ドル、資産1百万ドル、その他の収入はありませんが、資産は除外されるため連邦財政援助の対象となりますか？
彼女の父親と結婚して購入した家に住んでいた離婚した母親の場合、完璧な例として、シングルをファイルして収入がはるかに少ない、ほとんどの会計士は1040しかし、それは彼女がこのような状況に陥る最善の方法ではないかもしれません。
「「大学の費用」は「家族の貢献」よりも「学生の必要性」に等しい」と覚えていますか？ もう少しそれをこのようにしてみましょう：
親の貢献+
収入からの学生の寄付+
資産からの学生の貢献=
期待される家族貢献
「今、子供の資産を除外する方が良い理由が明らかになった」
1040Aまたは1040EZヘルプの提出方法
「私は最近、私たちが議論している所得制限に合ったクライアントを持っていました」とSchwekeは言います。 「単一の所得または資産を変更することなく、 フォーム1040をフォーム1040Aに単純に変更しました。
目の瞬きでEFCは2万ドルからゼロに落ちました。 年間2万ドルの年間4万ドルは、子供1人につき8万ドルの節約です。
これは理論的には正しいが、各家庭は異なっており、財政も同様である。 ロングフォームの明細書作成や提出が最も良いかどうか、そして財政援助の利益を上回る可能性のあるクレジットや控除が1040であるかどうかを評価することは重要です。 子供が地元の州立大学やカレッジに行く場合、もう一つの考え方があります。
Schweke氏は、「学生が私立学校に入学している場合、授業料ははるかに高くなるだろう」と指摘する。この場合、学校が提供する資金援助の種類を調べる価値があるかもしれない。 時には、学校が裕福なほど奨学金が良い。
「これは大変な作業ですが、EFCを廃止すれば、数万人、さらには数十万ドルもの子供を大学に送ることができます」
生徒のためにも同じことが行きますか？
Schweke氏は、「多くの若い学生は納税申告書を提出しない」と述べている。 2018年時点の規則では、65歳未満の単一の納税者が少なくとも10,400ドルを稼得しなければ、提出する必要はありません。
FAFSAのアンケートでは、「あなたは1040Aか1040EZを提出する資格がありましたか？ 適格であれば十分ですが、実際に提出する必要はありませんので、あなたが質問34で分からないと言ってはいけません。
その他の考慮事項
Schweke氏は、「税金コードは複雑で、多くの要因が返品に反映される可能性がある」と説明している。例えば、短期申告を提出した納税者にとって、前年度に州税還付があった場合、 。 しかし、それを短い形式で記録する方法はないので、修正された税務申告書である1040Xのみが問題を解決することができます。
また、IRSの公式は財政援助の公式とは異なるため、その違いを理解している税務専門家を選ぶことが最優先事項となります。 宇宙への大学教育のコストが高騰したため、以前は財政援助の対象にならないと考えていた多くの親が、適切なアドバイスを得れば、子供を偉大な学校に派遣することがよくありました。 子供たちが最高の教育を受けられるように真剣に取り組んでいる親たちは、先進的な計画を立て、最高のものを考案するために、税法とその影響を十分に理解している評判の良い大学の財政援助カウンセラーと相談することをお勧めします戦略。"
「子供たちは私たちの未来です。 それらを学校に送りましょう！ "
Rivkah Schwekeは、大学の財政援助計画に強い関心を持っている登録エージェントです。 彼女は、連邦税コードと財政援助方法の両方を理解しています。