あなたは弱気市場への賢明な投資のために知っておくべきこと
ここでは、弱気市場のための最良のミューチュアルファンド投資について知っておくべきことがあります。
金利上昇のためのベストストックとセクター
金利が上昇しているとき、経済は通常ピークに近づいています（連邦準備理事会は、景気があまりにも急速に成長しているように見えるため、インフレが懸念される場合に利上げを行います）。 セクターで市場をタイムリーにすることを目指す人は、市場が暴落したときの衰退を防ぐ用意をしている間に、プラスのリターンを獲得するという目標を持っています（2007年から2008年まで）。
したがって、トレーダーと投資家は、市場と経済が下向きになると、最も良いパフォーマンスを出す傾向のある部門（価格の下落は最低限）を検討することができます。
- コンシューマ・ステープルズ・セクターミューチュアル・ファンド ：「非循環」としても知られていますが、景気後退が始まると、食料品を購入し、商品を購入する必要があります。
- ヘルスケアセクターファンド ：ステープルと同様、消費者は依然として薬を購入し、良い時も悪い時も医者に行く必要があります。 これは、市場が平均的に広がるにつれて、ヘルス・セクターが弱気市場と景気後退の激しい打撃を受けない理由です。
- ゴールドファンドとETF ：トレーダーと投資家は景気の減速を予想すると、投資証券、通貨や現金よりも信頼性が高いと考えられる実際の資産タイプに投資する金ファンドやETFなどのファンドに移行する傾向があります。
金利上昇のためのベストボンドファンド
債券価格は金利とは逆の方向に動く。 債券市場の状況で金利リスクを最小限に抑えることができる債券の種類は次のとおりです。
- 短期社債：金利の上昇は債券の価格を下げさせるが、満期が長くなればなるほど価格は下がる。 したがって、反対の場合は真である。短期満期の債券は、金利上昇の環境において、その価格のために長期満期の債券よりも良くなる。 しかし、「より良くなっている」ということは、価格の下落を意味するかもしれないが、その低下は一般にそれほど厳しくはないことに留意する。 良好に機能するいくつかの債券ファンドには、PIMCO低D期間（PLDDX）および短期短期債券指数（VBISX）が含まれます。
- 中期債：これらのファンドの満期は長くなっていますが、投資家は金利とインフレが実際に何をするのかを実際には知りません。 したがって、中期的な債券ファンドは、短期的に債券市場が何をするのかを賢明に予測しないように、投資家にとって良い中道オプションを提供することができます。 例えば、最高のファンドマネジャーであっても、2011年にはインフレ（およびより低い債券価格）が戻ってくると考えていました。これは金利の上昇と短期債の魅力をより魅力的にするでしょう。 彼らは間違っており、ファンドマネージャーは、2011年に他のすべての中期債券の99％を上回るVanguard Intermediate-Term Bond Index（VBIIX）などのファンドのインデックスを失った。ボンドファンドは一般的に、また、iShares BarclayのAggregate Bond（AGG）などの総債券市場インデックスETF（Exchange Traded Fund）を使用して、より多様化したアプローチを試みることもできます。
- インフレ防止債券：財務省インフレ保護証券（TIPS）としても知られているこれらの債券ファンドは、インフレ環境の直前および最中にはうまくいく可能性があります。 TIPSファンドのいくつかの優位性には、Vanguardインフレ保護証券ファンド（VIPSX）とPIMCOリアルリターンD（PRRDX）があります。
防衛ストックセクターを考慮する
セクターファンドは、ヘルスケア、不動産、テクノロジーなどの特定の業界、社会的目的または産業分野に焦点を当てています。 投資目的は、セクターと呼ばれる特定の業界グループに集中的にエクスポージャーを提供することです。 ディフェンシブ・セクター・ファンドは、市場環境や景気の低迷期（ ベア・マーケットや景気後退期など）に、他の産業との関連で良好に機能するセクターに投資します。
例には、 ヘルスケア部門や公益事業が含まれる。 あなたはまた、 罪の株式ファンドを考慮することがあります。
ベアマーケットファンドへの投資（注意）
ベア・マーケット・ファンドは誰のためでもありません。 彼らは、投資信託のポートフォリオであり、ベアマーケットでお金を稼ぐために設計されています。 これを行うには、ショート・ポジションとデリバティブに投資するベア・マーケット・ファンドが必要であるため、ベンチマーク指数とは反対の方向に戻っています。
例えば、2008年のクマ市場では、一部のベア・マーケット・ファンドは37％以上の収益を得ていたが、S＆P500は37％の値下がりであった。これは完全な逆リターンを示し、市場のベンチマークを74％上回った。
あなたは常にレイジーポートフォリオ戦略を使用することができます
ほとんどの投資家にとって、市場のタイミングから離れて、可能なあらゆるリターンを絞り出す試み（そしてそのリスクを追加する）の賢明さがあります。
代わりに、インデックスファンドで多様化することができ、市場はそれを（単にプロがそれを予測できるわけではないため）行うことができます。 ここでは、すべてのヴァンガードインデックスファンドを使用した、「Three-Fund Lazy Portfolio」と呼ばれる簡単な例があります。
40％の総株式市場指数
30％合計国際株価指数
総債券市場インデックス30％
何よりもあなたのために最も効果的なことをしてください。 詳細なガイダンスが必要な場合は、ミューチュアルファンドのポートフォリオを構築する前に、何をすべきかをチェックしてください。
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