これらの低コスト指標ファンドは、時間のテストを支えています
近年、 ETFと呼ばれる多数のインデックスファンドと為替ファンドが市場に出回っており、その多くは長期投資家にとって理想的ではありません。 それらの多くは、バイオテクノロジー、ソーシャルメディア、またはマスターリミテッドパートナーシップやMLPなど、1つの狭いセクターに焦点を当てています。
これらの狭く集中した資金は、短期間に大きな利益を上げることができますが、大きな低下を見ることもできます。 また、他の大半のインデックスファンドより高い経費率を持つ傾向があります。
私の謙虚で経験豊富な意見では、最高のインデックスファンドは、幅広く多様で安価です。 だからこそ、長期投資のために購入できる最良のインデックスファンドのいくつかがここにあります。
ベストS＆P 500インデックスファンド
最も人気のある種類のインデックスファンドの1つは、S＆P 500インデックスに投資します。これは、時価総額によって測定される米国最大の企業の約500社に相当する株式のインデックスです。
- Vanguard 500 Index （VFINX）：このミューチュアルファンドは、一般に公開されている最初のインデックスファンドです。 Vanguard Investmentsの設立者であるJack Bogleは、市場を研究し、投資家やプロフェッショナル・ポートフォリオ・マネジャーの大部分が長期的には特に経費を考慮して市場平均を上回ることができなかったことに気づきました。 したがって、インデックスにある株式のバスケットである低コストのミューチュアルファンドを購入するだけで、投資家は合理的なリターンを得ることができます。 VFINXの経費率はわずか0.16％で、最小初期投資額は3,000ドルです。
- Fidelity Spartan 500 Index （FUSEX）：Fidelityの規模、Vanguardと競合するインデックス作成と欲求の経験は、Vanguard'sの次にインデックスファンドを提供するために組み合わされています。 2つの巨大なライバルの間のインデックスファンドは、費用とパフォーマンスの点で区別がつかないことがよくあります。 結局のところ、競争は投資家のためにより質の高い資金を作り出します。 たとえば、FUSEXはVFINXと同じ株式を保有していますが、わずか0.10％の低い経費率で保有しています。 初期投資の最低額も2,500ドルと低い。
- シュワブS＆P 500指数 （SWPPX）：チャールズ・シュワブは、投資家にディスカウント・ブローカー・サービスを提供するだけでなく、ヴァンガードとフィデリティのインデックスファンド市場に深く浸透しています。 近年、ディスカウント・ブローカーは、ヴァンガードとフィデリティと対抗するために経費を削減しています。 SWPPXの経費率は0.09％と低く、初期投資額はわずか100ドルです。
ベスト・ストック・マーケット・インデックス・ファンド
500以上の米国の大型株へのエクスポージャーが十分に多様化していない場合は、大型株、中型株および小型株を含む数千株の株式に投資する株式市場のファンドがさらに関心を持つ可能性があります。 ここでは、株式市場の総資金のベストです：
- Vanguard Total Stock Market Index （VTSMX）： ファンドは、世界最大のミューチュアルファンドです。 Vanguardは元のインデクサーであり、VTSMXは総市場を獲得するための最初のインデックスファンドの1つです。 経費率0.18％のVTSMXは、あらゆるミューチュアル・ファンド・ポートフォリオのための強固なコア・ホールディングを行います。 VTSMXの最小初期投資額は3,000ドルです。
- シュワブ総株式市場指数 （SWTSX） ：エクスポージャー率が0.11パーセントの場合、ヴァンガードのAdmiral Sharesファンドのいずれかで低い経費率を得る資格がない限り、SWTSXを倒すのは難しいです。他のほとんどのシュワブファンドと同様、 SWTSXは非常に手頃な$ 100です。
ベストアグレッシブストックインデックスファンド
あなたが長期投資家であり、短期間で市場の変動や口座残高の上下が気にならない場合は、積極的な株式インデックスファンドが魅力的かもしれません。
- Vanguard Growth Index （VIGRX）：このファンドは、潜在成長力のある大型株のみに投資します。これにより、S＆P 500インデックスファンドよりも少しリスクが高くなります。 VIGRXの経費率は0.22％と低く、初期投資額は最低3,000ドルです。
- フィデリティ・ナスダック総合指数 （FNCMX）：ナスダック指数は大部分が大型株で構成されていますが、その多くは幅広い市場指数よりも長期的な成長性が高いテクノロジーおよびヘルス株です。 だから、余分な長期的なリターンの潜在的なリスクを気にかけなければ、FNCMXが好きになるでしょう。 経費率は0.29％、初期投資額は最低2,500ドルです。
- バンガード・ミッド・キャップ指数 （VIMSX）：おそらく、S＆P500指数を下回るチャンスを与える最善の方法は、歴史的に大型株よりも優れたミッドキャップ株に投資するインデックスファンドを買うことです。 ミッドキャップは小キャップよりも危険性が低く、VIMSXはリターンの高い「スイートスポット」に直接投資することは稀ですが、極端なリスクはありません。 VIMSXの経費率は0.20％、つまり1万ドルの投資ごとに20ドルであり、最低初期投資は3,000ドルです。
ベストボンドインデックスファンド
債券ファンドは、ほぼすべての投資家にとって、ミューチュアルファンドの多様なポートフォリオを持つのに適しており、インデックスファンドは、1回の低コスト投資で債券市場の大部分を獲得する理想的な方法です。
総債券市場指数は、通常、 バークレイズの総債券指数に投資するミューチュアルファンドまたは為替取引ファンド（ETF）を指します。これはBarCapアグリゲートとしても知られています。これは、米国の取引された債券と、アメリカ合衆国で
多様化と簡素化のためのこの種のニーズを満たす最高の債券インデックスファンドがここにあります：
- バンガード・トータル・ボンド・マーケット・インデックス （VBMFX）：これは、運用資産の面で世界最大の債券インデックスファンドです。これは、ドゥーイット・ユア投資家のお気に入りであり、報酬オンリー・アドバイザーの大半。 この債券インデックスファンドの株式を購入すると、社債、米国財務省債、短期債、中期債、長期債券を含むいくつかの種類にまたがる何千もの債券である米国債市場全体にエクスポージャーが生じます債券、その他。 経費率はわずか0.16％で、最低初期投資額は3,000ドルです。
- フィデリティ・トータル・ボンド （FTBFX）：この広範に多様化した債券ファンドは、バンガードのVBMFXに類似している。 リスクと報酬のバランスをとる柔軟性があります。 翻訳において、FTBFXは、例えば、より高い利回りの債券を保有することができ、VBMFXと比較して、より長期的なリターンを結果として得ることができる。 経費は0.45パーセントで少し高いですが、インデックスファンドの追加費用はそれに値することがあります。 最初の購入の最低額は2,500ドルです。
ベストバランスインデックスファンド
ただ1つのミューチュアルファンドで株式と債券の多様な組み合わせを持つ理想的な方法を探しているならば、それを行う最良の方法はバランスのとれたインデックスファンドです。
株式と債券のバランスの取れたベストインデックスファンドです：
- Vanguard Balanced Index （VBINX）：このファンドは、コストを低く抑え、長期的にリスクと報酬をバランスさせる素晴らしい仕事をしています。 資産配分は約60％の株式と40％の債券にとどまり、中程度（または中程度）のリスクを探している投資家には適切です。 長期リターンは、2016年までの15年間の年間収益率で測定したところ、7％近くの魅力的なものでした。費用比率は0.22％と低く、初期投資額は最低3,000ドルです。
他のバランスの取れたインデックスファンドがありますが、ヴァンガードの低コストと長期的なリターンの組み合わせを打ち負かすことはできません。
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