テクノロジー、金融、消費者サイクリカル、消費財、ユーティリティ＆ヘルス
この最初のページには、消費者主導の技術、金融、消費者サイクリカル、消費財、ユーティリティ、ヘルスケアの業界が含まれています。
テクノロジーセクターファンド
テクノロジーセクターは、コンピューターハードウェア、コンピューターソフトウェアまたはエレクトロニクスを製造する製造業者、情報技術およびビジネスデータ処理を提供する技術サービス業の企業など、技術ビジネスを含む株式の一種です。 テクノロジー企業の例には、Apple、Microsoft、Google、Netscape Communicationsなどがあります。
技術投資は、通常、 成長株投資や積極的な成長投資の目的に関連しています。
最高のテクノロジー部門のファンドとETFを見つけることは困難であり、誤解を招く恐れがあります。 たとえば、Powershares QQQ ETFは、NASDAQ 100インデックスを追跡しているため、純粋な技術基金と考えるのはよくある間違いです。
これは純粋な成長投資戦略と見なすことができますが、技術におけるQQQ保有額はポートフォリオの約50％にすぎません。
また、多くのテクノロジー部門のファンドは、コンピュータ、ネットワーキング、半導体、エレクトロニクスなどの1つのサブセクター技術に重点を置いています。 しかし、ほとんどの投資家が幅広く多様化したテクノロジー部門のファンドを使用するのが最良です。
少なくとも90％のテクノロジー株を保有するファンドについては、最高のセクターミューチュアルファンドの1つがFidelity Select Technology（FSPTX）であり、最高のテクノロジーETFの1つがiShares US Technology ETF（IYW）です。
金融サービス部門（別名「金融部門」）は、主に銀行、クレジットカード会社、保険会社、証券会社から構成されています。 例としては、バンクオブアメリカ、ウェルズファーゴ、ゴールドマンサックス、MetLifeなどがあります。 戦略的に、金融株は、住宅ローン、ローン、投資などの金融サービスが要求される低金利環境で最善を尽くす。
金融に特化した100以上のミューチュアルファンドとETFがありますが、最高の金融セクターインデックスファンドの1つはVanguard Financials Index（VFAIX）であり、最高のETFの1つはiShares米国金融サービス（IYF）です。
消費者サイクリカルセクターファンド
消費者循環型商品またはサービスは、必要とはみなされないものです。 余暇や裁量的商品やサービスとも呼ばれ、その消費は経済サイクルに依存するため、消費者は循環的に名前を付ける。
例えば、経済成長期には、自動車やハードウェア（耐久消費財）やエンターテイメントやホテル（耐久性のないもの）など、耐久財または非耐久財に分類されるレジャー商品やサービスの小売売上高は、通常、一次消費者だけが需要を維持することができるような景気後退に直面している。
シンプルに言えば、消費者は時間が良い時には贅沢な（不必要な）アイテムに多くを費やし、時間が厳しいときにはこれらのアイテムに少なくします。
ほとんどのセクター・ファンドと同様に、コンシューマー・サイクリカル部門にはいくつかのサブセクターがあります。 例えば、投資家は、自動車業界のみに集中する特定の周期的な株式部門ファンドの株式を購入することができます。 しかし、多くの投資家は、 インデックスファンドとETFの多様性を選択することにより、セクターへの幅広いエクスポージャーを得ることが賢明です。
最良のコンシューマーサイクルセクターインデックスファンドの1つは、Vanguard Consumer Discretionary Index（VCDAX）であり、最良の消費者循環型ETFの1つはSPDR S＆P Retail（SRT）です。
消費者にとっての重要な要素は、消費者が日々の生活に欠かせないものと考える食品、たばこ、飲料などの製品です。 したがって、そのような製品を生産する企業の株式は、景気後退の最中にも消費者が商品の購入や消費をやめようとしないため、「防衛的」または「非循環的」な株と言われています。
消費財の例としては、General Mills、Inc（食品）、Philip-Morris、Inc（タバコ）、Coca-Cola Co（飲料）などがあります。
消費者の株式は、成長株などの他の株式よりも安価な市場で価格安定性を維持する傾向があるため、防衛株とみなされます。 例えば、景気後退期には、消費者は依然として穀物や牛乳などのステープルを必要とするか、タバコやアルコールなどのいわゆる「罪在庫」製品の消費を増やすことさえあります。 これを知ると、多くの投資家は、短期的に景気後退が起こりそうだと考えているときに、防衛株を購入するでしょう。
コンシューマ・ステープルズ部門への幅広いエクスポージャーを得る良い方法は、インデックス・ファンドまたはETFの多様性と低コストです。 最良の消費者物価指数ファンドの1つはVanguard Consumer Staples Index（VCSAX）であり、最良のETFの中にはConsumer Staples Select Sector SPDR（XLP）があります。
ユーティリティセクターファンド
効用とは、一般的にニーズや欲求を満たす能力を指す経済用語です。 商品やサービスの有用性を説明しています。 この理由から、消費者に有用性を提供する財又はサービスを生産する企業は、公益事業の産業部門に分類される。
あなたは日々の生活の中ですでにユーティリティに精通しており、電話、ガス、水道、電気などの公共設備を含む日常的なサービスに支払う「ユーティリティ請求書」とその用語を関連付ける可能性があります。
投資に関しては、またモーニングスターによると、「ユーティリティ・ファンドのポートフォリオは、主に米国または米国の非公益事業に電気、ガス、電話サービス・プロバイダーを含む株式に投資することにより資本増強を求めている」 簡単に言えば、ユーティリティー・ファンドは、ユーティリティ部門の企業の株式に投資するセクター・ファンドです。
ユーティリティー・ストックは、 成長株のような他の株よりもダウン・マーケットでの価格安定性を維持する傾向があるため、防衛株とも見なされます。 例えば、景気後退期には、ガス、電話、電気などのサービスが依然として必要です。 これを知ると、多くの投資家は、短期的に景気後退が起こりそうだと考えているときに、防衛株を購入するでしょう。
ほとんどの産業部門と同様に、公共部門の一般部門にはサブセクターが存在する。 たとえば、投資家がVerizonやComcastなどの電話会社に集中的に晒されることを望む場合、Fidelity Telecom and Utilities（FIUIX）のようなミューチュアルファンドを検討することができます。 しかし、セクター・ファンドはすでに集中しており、サブセクターは狭すぎる可能性があり、リスクが高い可能性があります。 したがって、ほとんどの投資家がユーティリティセクターSPDR（XLU）のようなインデックスファンドまたはETFの多様性と低コストを活用することが賢明です。
ユーティリティー・ストックは、配当の支払いでも知られています。 したがって、あなたのポートフォリオに配当金ミューチュアルファンドを収入源として追加しようとする場合は、ユーティリティ部門のファンドを追加することを検討することができます。
ヘルスケアは、ヘルスケア業界に焦点を当てた株式投資セクターです。 ヘルスケア分野はかなり広いです。 投資経験のない人でも、病院のコングロマリット、制度サービス、保険会社、製薬会社、生物医学会社、医療機器メーカーなど、医療業界の特定の分野を考えることができます。 例としては、ファイザー、ユナイテッド・ヘルスケア、Cigna Corp、Abbott Laboratories、およびHCA Holdings、Inc.
医療業界に幅広く暴露する良い方法は、Vanguard Health Care（VGHCX）やT. Rowe Price Health Sciences（PRHSX）などのヘルスセクターミューチュアルファンドの使用によるものです。
投資家は、ヘッジファンドのファンドを、より大きなミューチュアル・ファンドのポートフォリオを多様化するためのツールとして使用することができます。 健康証券は、多くの投資家が多様なポートフォリオの中核として保有するS＆P500インデックスファンドなど、幅広い株式インデックスファンドとの相関が比較的低いため、しばしば「守備型」株とみなされます。 経済状況が悪いために多くの業種が低迷している場合、経済状況にかかわらず、医師に診て薬を購入する必要があるため、医療業界は比較的良好に機能します。
ヘルスケアはまた、政治的議論の中心にあり、最近の歴史の中で何度も分裂しています。なぜなら、ヘルスケアのコストとアクセス可能性は、有権者にとって情熱的で個人的な話題であるからです。 議会の法律は、医療のいくつかのサブセクターにプラスまたはマイナスの影響を与える可能性がある。 また、広く使用されている医薬品の医薬品特許の有効期限が切れると、製薬メーカーに悪影響を及ぼしたり、逆に、画期的な医薬品のFDA承認がプラスの効果をもたらす可能性があります。 最近の健康証券への政治的影響の例は、オバマ大統領（Obamaacare）として知られている手頃な価格のケア法（Obordacare Act）であり、オバマ政権時に議会を通過した。 一部の株式は病院のような先進的な企業で、保険会社などの他の企業は拒否されました。 しかし、広範な保健分野に対する全体的な影響は最小限であった。 これは、ヘッジファンドの幅広いエクスポージャーを提供するミューチュアルファンド、インデックスファンド、ETFの多様化の叡智を語っています。
セクターのこの第2ページのリストには、貴金属、金、コモディティ、天然資源、エネルギーの類似した重複領域が含まれています。 このページには、輸送部門と社会的責任のある資金も含まれています。
貴金属部門のほとんどのミューチュアルファンドは、主に鉱山会社の株式に投資します。 しかし、金、銀、銅、プラチナの少量を所有する者もいれば、通常は金貨硬貨の形を取る人もいます。
貴金属企業は、通常、北米、オーストラリア、または南アフリカに拠点を置いています。
一部の投資家は金、銀、プラチナ、銅などの貴金属を物理的な形の金貨で購入することを好む。 その他の企業は、鉱山会社の株式やミューチュアルファンド、ETF、ETNの株式を購入することを好む。
コモディティ貴金属のポートフォリオは、金、銀、銅、プラチナ、パラジウムなどの貴金属に投資します。 物理的資産または商品関連デリバティブ商品に直接投資することができます。 最も一般的に、投資家は貴金属へのエクスポージャーを最も多く得るのは、商品貴金属エクスチェンジ・トレードファンド（ETF）のサブカテゴリです。
投資家は、ETN（Exchange-Traded Notes）を利用することもできます。 ETNは債券のような債券であり、資産に投資しないことに注意することが重要です。 市場ベンチマークのパフォーマンスにリンクしていますが、ETNは株式またはインデックスファンドではありません。 彼らは債券とETF（Exchange Traded Funds）の資質を組み合わせています。
金を購入する最も一般的な手段は金貨金貨であるか、SPDRゴールド・シェアー（GLD）のような金取引所取引基金（ETF）です。 ミューチュアルファンドは物理的な金に資産をほとんど、まったく投資しません。 通常、「貴金属」に分類される金ミューチュアルファンドは、通常、鉱山会社の株式を保有しています。
長期の業績、長期のマネージャー保有および低経費率の平均的な金ミューチュアルファンドのいくつかは、トクビル・ゴールド（TGLDX）およびガベッリ・ゴールド・ロード・ウェイヴド（GLDAX.LW）を含む。
最も直接的な銀へのエクスポージャーを望む場合は、iShares Silver Trust（SLV）などのシルバーエクスチェンジ・トレード・ファンド（ETF）を使用します。 投資家は、UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN（USV）などのETN（Exchange Traded Note）を使用することもできます。 しかし、ETNは債券のような債券であり、資産に投資しないことに注意することが重要です。 市場ベンチマークのパフォーマンスにリンクしていますが、ETNは株式またはインデックスファンドではありません。 彼らは債券とETF（Exchange Traded Funds）の資質を組み合わせています。
あなたが銅に最も直接的に晒されるようにするには、iPath DJ-UBS銅トータルリターンサブインデックスETN（JJC）などのETN（Exchange Traded Note）を使用します。
プラチナへの直接的な直接投資を希望する場合は、UBS E-TRACSロングプラチナトータルリターンETN（PTM）などのETN（Exchange Traded Note）を使用します。
投資家の注意と注記：貴金属ファンドは多様化しておらず、少量で使用しなければならない専門分野です。 たとえば、総投資ポートフォリオの5％（ただし10％以下）の割合でエクスポージャーを制限しようとする場合があります。
ほとんどのミューチュアルファンドはプラチナを物的資産として保有していません。 投資家はVanguard貴金属および鉱業（VGPMX）およびUSAA貴金属および鉱物（USAGX）などの株式貴金属ファンドを保有することにより、ミューチュアルファンドのプラチナへの間接的エクスポージャーを得ることができますが、これらは金および金鉱業会社プラチナおよびプラチナ鉱業会社。
商品は、基本的な消費者市場の需要を供給する質的差別化のない商品またはサービスです。 言い換えれば、商品はさまざまな形や種類がありますが、特定のクラスまたはグループ内の各商品は、その特定のクラスまたはグループ内の他の商品と根本的に異なるわけではありません。
たとえば、商品、砂糖を考えてみましょう。 それは消費者市場の需要を供給する経済的利益である。 それは有益な商品です。
しかし、消費者にとって、ブランドとブランドとの間には、本質的な違いはありません。シュガーは砂糖です。 したがって、消費者は、しばしばジェネリックブランドの形で提供される最も安価な砂糖を捜すでしょう。 その他の商品には、原油、石炭、コーン、茶、米、金、銀、プラチナなどがあります。
商品としてのサービスの一例は、定期生命保険です。 期間の長さや保険会社の相対的健全性などの他の事項が等しい場合、消費者は一般に市場で最も低い価格を求めます。 言い換えれば、複数の保険会社がターム生命保険を提供しており、保険契約と消費者との間に質的な違いはなく、したがって、「最良の選択」は通常最低価格のものになります。
1つの商品に、特に大量に投資することは、リスクを最小限に抑えて危険です。 最近の例では、2012年に金への投資を考えています。 あなたは金を買い、投資するための広告を見たり聞いたりせずにマスメディアを読んだり、調整したりすることはできませんでした。 大勢の人々が金のパーティーに出席して、未使用の金の宝飾品を売ることができました。
2012年の10月のピーク時に金の誇大宣告を買うほど不幸だったら、価値の30％近くを失うのに8ヶ月しかかかりません。 そして、この価値の3分の1の損失は、 S＆P 500インデックスファンドの中で最良のものが20％以上戻った時代でした。 それは50％の欠場した機会費用です！ おお！
天然資源は、米国や米国以外のエネルギー、化学品、鉱物、林産物などの商品ベースの産業を広く参照しています。セクターファンドとも呼ばれるミューチュアルファンドやETFのポートフォリオは、通常、投資家に天然資源への幅広い暴露を提供するために、これらの分野での保有 。 他のポートフォリオは、天然資源のカテゴリ内の特定の業種のみに集中する場合があります。
幅広いエクスポージャーのために、投資家は多様なインデックスに投資するファンドを検討することが賢明です。 例えば、米国の天然資源に投資する良い方法は、iShares北米天然資源ETF（IGE）と国際貿易のためのiShares S＆PグローバルマテリアルETF（MXI）です。
ヴァンガードとフィデリティは、Vanguard Materials Index（VMIAX）やFidelity Select Materials（FSDPX）などの優れたインデックスミューチュアルファンドも提供しています。
エネルギー部門は、石油会社、電気会社、風力および太陽光発電、石炭産業を含む、エネルギーの生産と供給に関わるすべての産業で構成されています。 エネルギー企業の例としては、Exxon Mobil、Haliburton、Southwestern Energy Companyなどがあります。
この記事を読んで今すぐ知っているように、セクターに投資するときは、インデックスファンドやETFを使って、セクター内のさまざまな業界に幅広く暴露するのが賢明です。 選ぶべきいくつかの資金がありますが、最高のエネルギー部門インデックスファンドの1つはVanguard Energy Index（VENAX）であり、最良のETFの1つはEnergy Select Sector SPDR（XLE）です。
輸送部門は、物品または人の輸送に関与する企業で構成されています。 一般的な例には、鉄道、運送会社、航空会社が含まれます。 輸送在庫はエネルギー部門 、特に燃料価格に敏感です。 このセクターは、運送会社が消費者に流通させる物品の量と需要についての手がかりを提供するため、主要な経済指標となり得る。 この考え方は、 ダウ理論の中心です。
ミューチュアルファンドとETFはほとんどありませんが、運輸部門に幅広いエクスポージャーを提供していますが、最高のミューチュアルファンドの1つはFidelity Select Transportation（FSRFX）であり、最も良い輸送ETFの1つはiShares Transportation Average（IYT）です。
社会的責任投資（SRI）ファンドは、実際には産業部門に分類されていませんが、人気が高まっている独自の投資カテゴリーです。 SRIは代替的な投資哲学であり、戦略は、積極的な環境慣行、人権、宗教的見解、または道徳的活動であると認識されるものを含む責任ある行動を奨励することを目指している（またはSRI社会によって非道であると認識されるものアルコール、タバコ、ギャンブル、銃器、軍事関係、またはポルノなど）。
SRIの動きは、ジョンウェズリーがメソジスト教会（メソジスト教会）を設立し、特に社会のビジネス慣行の面であなたの隣人に害を及ぼさない「お金の使用」という説教を用いて、投資する。
SRI投資にアクセスする最良の方法の1つは、 ミューチュアルファンドによるものです。 SRIファンドは、社会的に意識したファンドとも呼ばれ、アルコールやタバコの「罪」商品を避けるのが一般的です。 いくつかの顕著な例には、Parnassus Workplace（PARWX）とCalvert Conservative Allocation（CCLAX）があります。
パルナッソスの資金によると、PARWXの投資戦略は次のとおりです。
パルナッソスの職場ファンドは、多様で基本的な米国の大型のコア・エクイティ・ファンドです。 ファンドは、優れた職場を有する大企業の大企業の過小評価株式に主に投資している。 優れた職場環境を持つ企業は、通常、優れた従業員を採用して保持することができ、革新性、生産性、顧客ロイヤリティおよび収益性の面で競合他社よりも高いレベルで行動することができます。 ファンドはまた、投資決定を行う上で、環境、社会およびガバナンスの要素も考慮に入れます。
カルバート氏によると、CCLAXの投資戦略は次のとおりです。
ファンドは「ファンドの資金」です。 ファンドは、財務、持続可能性および社会的責任ファクターを含むファンドの投資基準を満たすカルバート固定利付、株式およびマネーマーケットファンドのポートフォリオに投資することにより、投資目的を達成することを目指しています。
セクターへの投資に関する最終的な注意事項： 市場セクターではなく、セクターへの総エクスポージャーを総配分のわずかな部分にとどめ、多様化のために資金を使用するようにしてください。 セクターファンドやETFに賢明に投資するには、投資配分の5％ルールに従うことができます。これは、投資ポートフォリオの5％以上を1つの特定の株式または集中セクターに入れることを奨励します。
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