10年を終えるためのベストファンドを見る
2018年と2019年に購入する最良のミューチュアルファンドには、多様な種類のカテゴリーが含まれます。 スマートな投資家は、短期間で投資に出入りすることによって市場をタイムリーにしようとはしませんが、代わりに1年以上の期間にわたりバイ・ホールド戦略を採用します。 この投資哲学を念頭に置いて、2018年と2019年に購入し保有する最良のミューチュアルファンドを決定することができます。
保有期間の長短に関わらず、投資する最良のファンドを選択する際には、投資家は最良の低コスト、無担保ファンドの中から選択することが賢明です。
これは、コストを低く抑えることが、特に長期的には、より高い収益を生み出すための基本的な側面であるためです。
長期的に最良のミューチュアルファンドを維持するための戦略
今、2018年と2019年のような多年にわたる最高の資金を選択するために：短期間、特に期間が1年未満の市場や経済状況を予測することは極めて困難です。 しかし、保有期間を2〜3年に延長すると、合理的な予測を行うことができます。
ポートフォリオ・マネジャーのベストでさえ、3年のうち1年間は市場平均を下回る可能性があることを知っています。 しかし、もし彼らが3人のうち2人で勝つことができれば、彼らはうまくいく。
そのような背景から、ここ数年でリーダーになる可能性のある最高の資金があります。
2018年と2019年のベストミューチュアルファンド：株式ファンド
我々は株式に焦点を当てたベストファンドのリストを始める：
- Vanguard 500 Index （VFINX）： ミューチュアルファンドのポートフォリオを構築する際には、大型株価指数ファンドをコア・ホールディングとして始めることは良いことです。 株価指数ファンドも良い選択ですが、2017年から2019年の中核株式の場合、VFINXのようなインデックスファンドは、ストックファンドにはスモールキャップ株が含まれており、その間に起こりうる大きな修正の際に大幅な減少が見込まれるため、 3年間 VFINXのロックベイ・ベースの経費率は0.16％で、最低購入額は3,000ドルです。
- ヴァンガード・ミッドキャップ・インデックス （VIMSX）：2017年から2019年の期間に大きな修正（株価の10％以上の下落）が起こりそうである。 小口株と中型株は大型株よりも価格が下落する可能性が高い。これはVFINXをコア・ホールディングとして選択した理由である。 しかし、2018年までの2017年の米ドル高は、ミッドキャップ株にとってより強気になる可能性がある。 これは、投資家が強気市場でより多くの上昇を捉えることができる投資の「スィートスポット」であるが、ダウン市場ではそれほど多くのダウンサイドを捕らえることができない理由である。 VIMSXの経費率は0.20％、初期投資額は最低3,000ドルです。
- フィデリティ・セレクト・コンシューマー・ステープルズ （FDFAX）：株式は弱気市場のために期限切れですが、在庫から完全に飛び出し、大きな修正が来る前に待っているのは賢明ではありません。経済状況にかかわらず、消費者が依然として必要とする商品やサービスを販売する企業である消費者の要望などの防衛分野に投資することで、リスクを少し下げることができます。 良い時代と悪い時には、私たちはまだ食料、衣服、医療を必要としています。 FDFAXの費用比率は0.77パーセントで、最小初期投資額は2,000ドルです。
- ヴァンガードヘルスケア （VGHCX）：ヘルスケア部門は2016年に敗者だったが、何年もの市場のリーダーシップを経て是正する予定だった。 しかし、人口の高齢化とバイオテクノロジーの進歩が相まって、ほとんどのポートフォリオで長期にわたる優れた保有を維持しています。 医薬品、病院、医療機器、その他の健康製品やサービスを含む保健セクターは、長期的な保有を強く保つだけでなく、避けられない是正措置が当たると賢明な防衛策になるかもしれない。 VGHCXの経費率はわずか0.36％で、最低初期投資額は3,000ドルです。
- Vanguard Energy （VGENX）：原材料に依存するエネルギーおよびその他のセクターは、経済サイクルの後期にパフォーマンスが向上する傾向にあります。これは、米国経済が2017年に、おそらく2018年と2019年に変わります。エネルギーはまた、 S＆P500などのより広い市場指数とはあまり相関していないためです.VGENXの事業費率は0.37％、初期投資額は最低$ 3,000です。
2018年と2019年のベストバランスファンド
ワンファンドアプローチを採用したい場合は、それを行うスマートな方法はバランスの取れた資金で行うことです。 ここに2017年から2019年の間に考慮すべき最良のものがいくつかあります。
- Vanguard Balanced （VBINX）：株式は2017年から2019年の期間に債券を上回る可能性が高い。 VBINXのようなバランスのとれた資金は、債券よりも株式に傾いているのが良い考えです。 VBINXは、約3分の2の株式と3分の1の債券を資産配分しているため、長期的にインフレ率よりも容易に前進することができます。 VBINXの経費率はわずか0.22パーセントで、最低購入額は3,000ドルです。
Hussman戦略的トータルリターン （HSTRX）：ヘッジファンドのような振る舞いをするミューチュアルファンドを探している場合、HSTRXは最高のものです。 ファンドマネージャーのJohn Hussmanは、2008年の市場の低迷を予測し、平均的なインフレ率を達成するために資産のバランスを作り、市場の是正措置の損失を最小限に抑えることで知られています。 HSTRXは市場をリードすることはしばしばありませんが、経済が最終的に不況に陥ったときに保有する良い資金です。 HSTRXの費用比率は合理的な0.69％で、最小投資額は1,000ドルです。
2018年と2019年のベストボンドファンド
2017年に金利が上昇し、おそらく長期的には、特に金利感応度の高い債券にとって、債券価格は下落するだろう。 これらの債券ファンドは2019年までリーダーとなるはずです。
- ルーミス・セイレス・ボンド （ Loomis Sayles Bond 、LSBRX）：債券市場が挑戦的になるとき、過去数十年の債券市場のすべてを見てきた経験豊富なファンドマネージャーに目を向けるのは良い考えです。 LSBRXマネージャーのDan Fussだけが50年以上債を管理していると言えるでしょう。 ファンドはどこでも米国の債券、外国債券、国債、高利回りの債券、市場をナビゲートするために必要な期間を保持することができます。 LSBRXはマイナスの市場環境下での急激な低下を見て取ることができますが、3年以上の期間で平均債券をリードすることがよくあります。 LSBRXの経費率は0.91％、初期投資額は最低2,500ドルです。
- ヴァンガード短期投資グレードボンド （VFSTX）：金利リスクを引き下げたい場合、VFSTXのような短期ボンドファンドを使うのが最適です。 金利が上昇している場合、中長期債は一般的に短期債よりも価格が下落する。 また、投資適格という特徴は、高いクレジット・クオリティと、クレジット・クオリティ・ボンドのバランスがとれており、利回りを上げることができることを意味します。 VFSTXの費用比率は0.20％で、初回の最低購入額は3,000ドルです。
2017年、2018年および2019年に購入する最良のミューチュアルファンドのリストがあるので、バランスファンドでない限り、ただ1つのファンドに投資することは一般的には良い考えではないことを覚えておくことが重要です。 したがって、1つのポートフォリオにある上記の資金のいくつかを組み合わせることで、 多様な組み合わせが可能になります。
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