多様化したポートフォリオを構築する簡単な方法
投資家のライフステージに応じて、ポートフォリオセグメントごとに異なる資産配分を選択することができます。 若い投資家はリスクの高い株式に多額の資本を投じることができ、高齢の投資家はより安全な債券資産にもっと注意を払う可能性がある。 時間の経過とともに、これらの資産配分は、投資家が自分の年齢に対して適切なレベルのリスクを維持することを効果的に保証するためにシフトする可能性があります。
この記事では、長期的にリスク調整後の収益を最適化するためのポートフォリオを構築する際に、適切な資金を選択する方法を見ていきます。
ファンドの選択方法
3つのファンドのポートフォリオは、簡単なコンセプトのように見えるかもしれませんが、何千ものファンドを選択することで、すぐに個人投資家にとって脅威になることがあります。 幸運なことに、投資家が最良の取引を確実に取れるようにするための簡単なルールがいくつかあり、ターゲットの人口統計の範囲内で資金の範囲を絞り込むことが容易になります。
任意のインデックスファンドで探す主要な機能は次のとおりです。
- 経費率 - 毎年、ファンドのマネージャーが資産の割合として請求する金額を経費率 （理想的には、この数値は低くする必要があります）といいます。
- 流動性 - 株式を売ることができないリスクを軽減するために、十分な数の株式を毎日取引する必要があります 。
- トラッキングエラー - ファンドは、（特に国際ETFの）トラッキングの誤りをほとんど排除しながら、基礎となるインデックスを厳密に反映する必要があります。
3ファンド・ポートフォリオ戦略を実施している多くの投資家は、ファンドを選択する際に単一のETFプロバイダーを雇う傾向があります。 例えば、VanguardとSchwabは、多くの優れた選択肢を持つ2つの低コストETFプロバイダーです。 同じプロバイダーを使用する利点は、目論見書が同じ時間とすべてに到着するため、時間の経過とともに資金を追跡することが容易になることです。
Vanguard S＆P 500 Index Fund（NYSE：VOO）、Vanguard FTSE全世界Ex-US ETF（NYSE：VEU）、Vanguard Total Bond Market ETF（NYSE：BND）で構成されているバンガード・ポートフォリオは、 ）。 これらのファンドはすべて、非常に低い経費率 、比較的高い流動性、低いトラッキング・エラーを有しており、投資家に市場への十分な露出を提供する。
選択する資金
3ファンドのポートフォリオを構築する際には、さまざまな種類のインデックスETFが選択できます。 例えば、投資家はSPDR S＆P 500 ETF（ニューヨーク証券取引所：SPY）などのS＆P 500 ETF、Russell 2000 Index ETF（NYSE：IWM）などのより広範な市場のRussell 2000 ETFを選択することができます。
両方とも米国株式へのエクスポージャーを提供していますが、非常に異なる方法で、ベストを決定することは困難です。
ファンドタイプを選択するためのヒントをいくつか挙げます：
- 多様化 - 投資家は、証券の数と経済の様々な部門間の分散の両方において、より多種多様な金額を有する資金を優先して選択すべきである。 さらに、投資家は、時価総額により加重されていないファンドを検討することができます。
- 国際ボンドETF - 投資家は、米国経済の状態に頼るのではなく、金利環境の上昇をもたらすため、国際債券ETFを考慮する必要があります。 しかし、退職に近づいている投資家は、米ドルに対する安定性を好む可能性があり、これは国内債券ETFを最良の選択肢にするだろう。
- Ex-US International ETF - 投資家は、米国株式を既に含んでいないため、投資家は米国株式を含まないことを確実にすべきである。 だから、いわゆる「元米国」の国際ETFがしばしば最も理にかなっている。
ボトムライン
投資家は、幅広い市場の米国株式エクイティ、旧全世界エクイティETF、国際債券ETFを有するべきである。 ETFdb.comのようなWebポータルは、これらのカテゴリのそれぞれで最適なオプションを決定するのに役立ちますが、長期的なリスク調整後の利益を上げるために意思決定を行う際には、