相互投資の収益率について知っておくべきこと
収入を探している投資家は、ミューチュアルファンドの利回り分析の基礎を学ぶことが賢明です。 この記事では、ミューチュアルファンドの利回りの基本を掘り下げ、利回りを理解しやすくしています。
トレーリング12ヶ月（TTM）収入とは何ですか？
ミューチュアル・ファンドのTTM利回りとは、ファンド・ポートフォリオが過去12ヶ月間に投資家に戻った所得の割合を指します。
TTMは、「末尾12ヶ月」という頭字語です。
これは、ファンドポートフォリオにある株式 （すなわち、株式、債券またはその他のミューチュアルファンド）の利回りの加重平均をとって計算されます。 比較すると、特定のファンドの基礎株式保有量に対する利回りは、株式が株主に株主に支払われた配当金の総額を株式の株価で割ることによって計算されます。
TTM利回りは、投資家にミューチュアルファンドの平均配当および利払いの最近の履歴を提供します。 たとえば、ファンドを分析しており、TTMの収入が3.00％であることがわかると、前年度の平均投資額は10万ドルで投資家に3,000ドルを支払うことになりました。 ただし、TTM利回りは、特定の投資家が受け取った実際の所得を表すものではないため、見積もりとみなす必要があることに注意することが重要です。
また、過去の業績と同様に、過去1年間にミューチュアルファンドから支払われた収入は、今後12ヶ月間に同じ金額を得る保証はありません。
30日間のSEC収入とは何ですか？
ミューチュアルファンドの30日間のSEC利回りは、前月の最終日に終了する30日間の期間に基づく計算を指します。 利回りは、ファンドの経費控除後の期間中に獲得した配当と利子を反映しています。
利回りは証券取引委員会が報告する必要がある利回りであるため、SECの名前が付けられています。
債券ファンドについては、SECの利回り数値は、ポートフォリオの各債券が満期まで保有されていると仮定した場合に投資家が受け取る利回りに近似しています。 しかし、債券ファンドの保有（基礎債券）は満期まで保有されておらず、債券ファンドは成熟していないことに留意してください。
しかし、30日のSEC利回りは、計画目的に必要な収入を見積もるのに役立つため、投資家に有用な情報を提供します。
TTM収率と30日SEC収量
これまでにこの記事を読んで理解しているように、ミューチュアルファンドのTTM収率と30日間のSEC収率の主な違いは、後者が収率のより最近の尺度であるということです。
どちらの数字も、ファンドの将来の所得創出の可能性を正確に予測するものではありません。 ミューチュアル・ファンドの過去の配当、利息、流通の歴史は、金利の方向性と期待の指針を明らかにします。 例えば、TTMの利回りが30日の利回りよりも高い場合、組み合わされた情報は、ファンドの将来の利回りがさらに低下する可能性があることを示しています。 この情報は、優勢な金利と経済全体との組み合わせで考えることもできます。
一般に、連邦準備制度が金利を引き下げている場合、これらの有価証券を保有する株式、債券およびミューチュアル・ファンドの利回りも低下する。
たとえば、TTM収率が3.99％で、30日のSEC収入が2.99％の場合、次の月と年の収入は2.99％未満になると計画することができます。 あなたの見積もりを慎重にし、短期的には料金が上がることは決してないようにしてください。
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