ミューチュアルファンド目録とは何ですか？

投資信託目録の定義と投資家にとって重要な理由

インデックスファンドを含むミューチュアルファンドに投資する場合、あなたが知る必要がある最も重要なことの1つに、 ミューチュアルファンド目論見書と呼ばれる文書が含まれます。 ミューチュアル・ファンドの目論見書は、証券取引委員会がミューチュアル・ファンドに提出し、潜在的な投資家が利用可能にすることを要求する法的文書です。 それは他の場所では手に入らない膨大な量の情報を含んでいるため、あなたにとって非常に重要です。

例えば、ここにあなたがミューチュアルファンドの目論見書で見つけるかもしれないものの簡単なリストです：

• ミューチュアルファンドの目論見書には、ミューチュアルファンド運用会社があなたのお金を投資するために使用する投資戦略の記述が含まれています。 一部のファンドはバリュー投資戦略に従い、一部は成長ストックに向く一方で、他のファンドはストックオプションを伴うリスクのある戦略を使用することがあります。 最近では、人気のあるミューチュアルファンド戦略は、 S＆P 500などの指標を模倣している。
• 管理報酬、12b-1手数料、売上高、一定期間内に売却された株式に対する償還手数料、その他の関連情報を含む、過去数年間のミューチュアルファンド株主が支払った歴史的費用の内訳。 これには、資金援助のために代理人が書類を処理するために請求する手数料などの細目を含めることができます。
• ミューチュアルファンドの業績をダウ・ジョーンズ工業平均などのベンチマークと比較した長期的な業績開示。 ミューチュアルファンド目論見書は、特定のベンチマークが最も適切な理由である理由を説明するかもしれない。

• 特定のミューチュアルファンドに投資する際に直面する可能性のある主要なリスク。 例えば、グローバルまたは国際的なミューチュアルファンドの目論見書は、おそらく通貨リスク、企業が資本規制を実施する可能性、戦争の危険性、純粋に国内の相互に関連性の低い（ほとんどの状況下で）他の考慮事項を説明する時間を費やすだろう基金。

• ミューチュアルファンドがレバレッジを採用するかどうか。 ミューチュアルファンドが短期売り手などの他の投資家に自己の有価証券を貸し出しているかどうかを問わず、
• ファンドへの投資の範囲（例えば、$ 10,0001〜$ 50,000または$ 100,000 +）を含む、ミューチュアルファンドの株主を代表する取締役または受託者の名前は、
• 取締役の報酬額
• 実際の投資家に代わって有価証券を保有する金融機関を含む、ファンドの管理人および主たる所有者は、
• あなたのお金を扱う資格、経験、気質があるかどうかを判断するのに役立つ、投資信託資産のマネージャーに関する情報
• ファンドの投資戦略（ポートフォリオ・マネージャーまたは投資委員会のメンバー）の決定を行う投資の範囲は、ファンド自体に含まれているため、決定のリスクに十分にさらされているかどうかを判断することができます（例えば、 "Johnチーフ・インベストメント・オフィサーであるスミス氏は、ABCミューチュアル・ファンドに100,001〜50万ドル、XYZミューチュアル・ファンドに500,001〜1,000,000ドルを投資しています」
• ポートフォリオの回転率は、ファンドの税制効率についての考えを示します（長期の保有期間は、 状況によっては良いことになることがある繰延税金負債につながる傾向があります）。

ミューチュアルファンドの目論見書の注文方法またはコピーの検索方法

ミューチュアルファンド企業は法律で投資前に目論見書を提出する必要があります。 実質的にすべてのファンド会社は現在、無料のダウンロードとしてオンラインで利用可能な目論見書を作成しています。 過度に単純化されているように聞こえますが、お気に入りの検索エンジンで「[Fund Name Here]目論見書」を検索するか、公式のミューチュアルファンドのウェブサイトを見つけて、近くのどこかにリストされているはずです。 ほとんどのファンドは、あなたが現金を引き渡して手数料を稼ぐことができるように 、あなたが何を得ているのか、あなたがその手配に満足していることを確認できるように、あなたがそれを読むことを望みます。 近年、最大規模のオンライン株式ブローカーの多くには、ブローカーのサイト上のティッカーシンボルを検索すると表示されるリサーチ結果に関するミューチュアルファンド目論見書へのリンクが含まれています。

数十のミューチュアルファンドの目論見書を読んだら、正常で何が何でないかを認識し始めるべきです。 これは重要です。なぜなら、あなたが賢明であれば、自分のニーズに合ったより良いポートフォリオを構築するのに役立つからです。 少なくとも、 ほとんどの投資家のポートフォリオには存在しない、レバレッジドETFなどの忌み嫌われることを避けることができます。

詳細については、私が長年にわたって書いた記事を投資するミューチュアルファンドへのリンクを提供するMutual Fund Investingの初心者向けガイドを参照してください。

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