「受託者への私の助言は、短期国債に10％、低コストS＆P500インデックスファンドに90％を入れるのは簡単ではない」とバークシャー・ハサウェイの2013年年次株主総会。
しかし、 Buffettの助言にもかかわらず 、裕福な人たちは通常、シンプルで低価格のマーケット・マッチング・インデックス・ファンドに投資しない。 その代わりに、個々のビジネスに加えて、 芸術 、不動産、 ヘッジファンド 、および高い入場費用を伴う他のタイプの投資に投資します。 これらの危険な投資は、一般的には大きなバイイン・コストを必要とし、高い報酬を支払う一方で、特大の報酬の機会を約束します。
どのように裕福な投資
マイクロソフト社の前CEOであるスティーブ・バルマー氏は、320億ドルの純資産を報告している。 Microsoftを離れると、BallmerはLA Clippersを20億ドルで買収した。 マイクロソフトから離脱したにもかかわらず、彼は3億3,000万株の株を所有しており、2014年の時点で同社の4％のシェアを所有しています。今日の69.94ドルの価格では、230億ドルという膨大な投資です。
しかし、Microsoftの最大株主には他の投資もある。 Ballmerは、Twitter株式に約4億5,000万ドルを加え、ワシントンとウィッビー島のハンツ・ポイントに不動産投資を行っています。
つまり、彼の財産は、バフェットと大部分の個人金融専門家からの声で「低料金指数ファンドへの投資」とはまったく異なる、いくつかの投資に集中しているということです。
「The Millionaire Next Door」の著者、Thomas J. Stanleyは、大部分の大富豪はビジネスオーナーであると述べています。 したがって、これらの起業家が企業や自社などに投資することを好むことは驚くことではありません。
裕福な人はまた、彼らが愛するものを買うための現金を持っており、それが気に入っているのを見る。 稀有の芸術から不動産、グッズまで、富裕層は価値ある成長をしながら投資を楽しんでいます。
ヘッジファンドは同様に富裕層に人気があります。 富裕層の資金は、投資家に100万ドル以上の純資産を提示し、マーケットを打ち負かすための洗練された戦略を使用するよう求めています。 しかし、ヘッジファンドは手数料の約2％、利益の20％を請求します。 投資家は、高い手数料をサポートするために莫大な利益を得る必要があります！
富裕層はまた、伝統的な株式、債券、ファンド投資を所有しています。 しかし、その豊かさと興味は、普通の人には普通には得られないエキサイティングで独占的な投資の他のタイプへの扉を開きます。
なぜ裕福な人は低金利のインデックスファンドに投資しないのですか？
過去90年間、S＆P 500は平均して9.53％の年間収益を出しました。 あなたは、富裕層がその投資収益率に満足していると思います。 たとえば、1955年にS＆P 500に投資した10,038.47ドルは、2016年末に3,286,458.70ドルとなります。インデックスファンドで市場全体に投資すると、一貫したリターンが得られ、個々の株式やその他の投資に伴うリスクは最小限に抑えられます。
しかし、裕福な人は、何百万（または何十億）倍の犠牲を払っていくらかのリスクを冒すことができます。 一例を挙げると、ドイツのドイチェ・マルクに対して英ポンドと他のいくつかの欧州通貨が過大評価されていることを賭けることによって、かつて一ヶ月で15億ドルを出した世界的に有名な投資家と投機家ジョージ・ソロスを見てください。
ヘッジファンドは特別な利益を約束しているが、近年では株式市場の指標を上回っていない。 しかし彼らはまた、豊かなクライアントのために大きく貢献することができます。 昨年、ルネッサンス・テクノロジーのジェームズ・シモンズは、投資家に21.5％の手数料を授与しました。 そして、Simons自身は15億ドルのハンサムな収入を得ました。 裕福な人たちは、偉大な利益を得る機会を得るために、 10万~2500万ドルの買収手数料を犠牲にして喜んでいます。
1％の投資習慣はまた、彼らの利益を反映する傾向があります。
ほとんどの裕福な人々はビジネスから数百万ドル（または何十億ドル）を稼いでいたので、彼らはこの道を財政の最大化を続ける方法と見ています。 彼らはまた、芸術、車、家、グッズを楽しんでいます。 それらの贅沢品を買うことは、彼らのライフスタイルを高め、将来の感謝は素晴らしいボーナスです。
裕福な人達は、あなたと私とは違って、莫大な収入、 純資産 、機会を持っています。 彼らは壮大なリターンを期待して独自の投資を探していますが、すべてのベンチャー企業が低金利インデックスファンドよりも高いリターンで報酬を返すわけではありません。 低料金インデックスファンドの単純な投資戦略は、ウォーレン・バフェットにとって十分であり、平均的な投資家にとっては十分です。
Barbara A. Friedbergは元ポートフォリオ・マネージャーであり、大学の投資講師でもあります。 彼女の執筆は、Robo-Advisor Pros.comやBarbara Friedberg Personal Financeなどのさまざまなウェブサイトに掲載されています。