市場のボラティリティ
時折起こるように、 株式市場は転落する（例えば、 Black Mondayについて読む）。 初心者の投資家は、市場が永遠に上昇すると期待するかもしれませんが、それは現実ではありません。 あなたの財政が良好であるためには、株式市場が独自の考え方を持っているときに、どのように行動するかは、あなたとすべてのトレーダーと投資家が熟知していることが必須です。
最初のルールが準備されます。 それは、「大きなイメージ」を記述する書面による投資計画を持つことによって達成されます。 3つの一般的な計画があります：
- 購入し、保持する 。 常に100％投資してください。 投資ポートフォリオに現金を追加する時期になったとき（毎月、四半期、または毎年）、それを確実に実行します。
- 資産を複数のタイプの投資に配分する 。 上昇する株式市場は、あなたの資産のうち比較的多くを占めることになります。 それはいくつかの株式を売却し、収入を他の投資クラスに投資することによってポートフォリオのバランスを取る適切な時期です。 （ほとんどの人にとって、それは債券を意味しますが、洗練された投資家には他の選択肢もあります）注意：これは、貪欲な投資家が資産配分が実質的な上昇の後に株式を売ることを拒否します。
市場が減少するということは、株式が総資産のうちの小さい部分を占め、投資家が他の資産を売却し、その収益を株式に割り当てる時期であることを意味します。 注：これは恐ろしい投資家が資産配分がゲームの名前であることを忘れて、大幅な減少後に株式を購入することを拒否した場合です。
貪欲と恐怖は、投資ポートフォリオを殺す可能性があります。 健全な資産配分計画に従い、これらの感情的な決定を避けてください。
- 市場の時間を計る 。 市場がより高く動いていると思うときは、より多くの株式を購入してください。 市場が低迷していると思ったら、株式を売る。 大多数の個人投資家がインデックスファンドを上回ることができないという豊富な証拠にもかかわらず、そのために多くの時間と資金が浪費されています。
資産配分は、これらの計画の中で最も洗練されたものであり、長期的には最高のパフォーマンスを発揮しています。
しかし、この計画は誰のためでもありません。 あなたが他のカテゴリを理解していない場合は、外国人のものにあなたのお金を投資するのは良い考えではありません。
市場をタイミング化することによって余分な資金を稼ぐことは、本当に難しいことです。 市場タイミング戦略の大きな問題点の1つは、それらが論理的ではなく感情的な決定に基づいていることです。 数日の株価下落は、あまりにも多くの人々が株式をダンプすることを確信させる。 同様に、数日間の高い価格は、同じ人々が市場に戻ってくることを確信させる。
ブローカーはコミッションを生み出す行動を愛しているが、それは投資家のための金銭的価値の低い提案である。
私は単純な購入方法と保留方法のファンではありませんが、何十年もうまく働いています。 買収と保有が頻繁なポートフォリオ分析と組み合わされると（今日この株式を所有し続けるのですか）、それは非常に効果的です。
リスクを軽減するためにオプションを使用することができます。 例えば：
オプション戦略
- ロング・ストックポジションをイン・ザ・マネーコールに置き換えることで、コールのコストへの損失を制限しながら、市場が急増しても大きな利益を得ることができます。
- 鈍い市場の間、所得を生み出すために電話をかける 。 この戦略は、バイ・アンド・ホールド戦略よりも頻繁に勝つ取引を生み出しますが、利益を制限します。これは一部の投資家にとってマイナスです。
- 衰退しつつある市場に在庫を積み上げる方法として現金担保銘柄を書く。
あなたの投資の選択肢が何であれ、慎重な投資家は長期的な計画を持っており、市場が予期せぬ動作をする場合には慌てることはありません。