彼らの最善の利益のために行動するこの要件には、発生する可能性のある利害の衝突を開示することが含まれるため、競技場を平準化して事前に知ることができます。 信託義務を侵害すると、特定の分野の雇用が禁止されたり、特定の種類の有価証券を扱うことが禁止されたり、著しい民事刑事罰金や雇用喪失を余儀なくされるなど、厳しい刑罰が科せられることもあります。刑務所時間を伴う重罪判決。 それを鈍くするには、信任義務に歯があります。
受託者の義務は、いわゆる「適性基準」とは大きく異なります。これは、説明責任の低い形式です。 適性基準の下では、あなたと協力している人や機関は、一般にあなたの最善の利益になると考えられる推奨事項を提示するだけでよい。 これは、ブローカーが退職した未亡人の口座額の40％で短期間のコールオプションを購入することを推奨することは、明白に違反です彼女は資本保全 投資の必要性を必要としていると指摘していますが、自己利益になると疑わしいことを正当化できる範囲に驚かれるでしょう。
私が個人的に多く見た虐待の1つの領域、私のキャリアの中で何度も年金に関係します。 個人または家族は、私の意見では、ほとんどの相殺を提供している間に、複合化の利点のほとんどを効果的に奪っている、この奇跡を起こす製品を購入すると確信しています（記録的な低金利時には悪化させます）過剰な投資手数料の層と資本の損失の層を正当化することができます。
（特定の年金商品が意味をなさない時、状況、状況がありますが 、誰かがその年金を手渡すことがある人には決して近づけないことがしばしばあります）。一方、売り上げを与える人はより豊かに歩みますあなたがそれを与えても気付いていないように隠されているあなたのお金の10％までの信じられないほどの手数料を稼ぐこともあります （例えば、明細書には元本金額の全額が表示されますが、あなたは実質的な放棄料を負担する必要があります）。 これは、州の議会がしばしば数営業日の取消し期間を必要とする主な理由の1つです。その間に、新たに署名された年金契約を罰金なしで終了することができます。
多くの新規投資家は、信託業務に従事する人物か適格性基準を扱っているかどうかは分かりません。 イラストレーションの方法で、あなたの近所の株式仲買人を取る。 彼らはあなたの懸念を聞きます。 彼らはあなたがポートフォリオを構築するのを助けます。 彼らはあなた自身の青チップの株式やミューチュアルファンドのコレクションを選ぶのに役立つかもしれません。 彼らは信任義務に拘束されません。 彼らの主な忠誠心は、給与を彼らに提供する金融機関に対するものです。
義務の遂行を超えて、真に彼らの顧客のために世話をし、自分自身のために収入が少なくても富を築くのを助けるために不断の努力をする人もいるが、本質的に寛大な人々であるからである。あなた自身の利益や会社の最善の利益のために、あなたの最善の利益を置くという必要性があります。 これを複雑にすることの1つは、複数の機関を単一の企業の傘の下に置くという厄介なプラクティスです。例えば、関連する登録済み投資顧問または銀行信用部門を効果的に管理しているブローカー・ディーラー信託義務によって
信託義務の例
信託義務が発生し、軽く取られるべきではない多くの状況があります。
一般的な受託者義務のシナリオには、
UTMA / UGMA口座の管理人
あなたが未成年の子供にUTMAの贈り物をする場合、保護者は、財産を実際に所有している子供（株式、債券、不動産、 仲介手数料など）の利益のためにお金の保護、保存、投資、現金、預金証書、ミューチュアルファンド株式、またはそれが何であっても）を取得し、成熟時にタイトルを取得する（成熟年齢は州によって異なる;例えば、サウスダコタ州では最大18歳州では最大21歳に設定されていますが、ネバダ州、ペンシルバニア州、オレゴン州などのいくつかの州では、贈り物をする人が25歳まで制限することができます）。 UTMAを監督する人は、子供の負担で自分自身を豊かにすることはできません（元のものであればそれを払い戻すことはできません）、そうでなければそれを自分のものとして扱います。
信託基金受託者/受益者
信託基金を設立する場合は、受託者は受益者に信託的な義務を負う。 これは、トラスティーの名前を付ける前に適切な質問をすることが重要である理由の1つです。 （このトピックに興味がある場合は、信託基金の設定プロセスについて読むことができます ）。
弁護士/顧客関係
弁護士は、ごくわずかな、明確に定義された例外を除いて、クライアントの最善の利益を常に自分の最善の利益よりも優先させる必要があります。
小児の後見人
場合によっては、大人が未成年の子供を拘束するのではなく、少年や少女が宗教的伝統に与える教育の種類彼または彼女は育てられる。 保護者は、未成年者または未成年者のケアにおける最善の利益に行動することが求められます。 ガーディアンシップは、裁判所によって、あるいは、何らかの理由で自分の子供を世話することができないと決めた親によっても、いつでもこの権限を取り消す親の権利を保持したいと考える親によって作成することができます。
あなたが納得できれば信頼できる義務を負う顧問と働く
良い治療を保証するものではありませんが、可能であれば投資家は信任義務に拘束されている者としか仕事をしないでください。 例えば、あなたがお金を投資することを望んでいるならば、倫理的で、高く評価されている登録投資顧問を見つけようとするのは、そうでなければ行動しなければならない魅力的な理由がない限り株式ブローカーを使うよりも良い考えです。