ほとんどの新規投資家は個々の株式を選択する知識を持っていない
短所に照らして、この特定の金融商品に対する賞賛はなぜか？ あなたがバランスシート 、 損益計算書 、またはキャッシュフロー計算書を読むことができない普通の投資家で、富裕層に恵まれた少数の白い手袋、裕福な私有資産管理会社の 1人を雇うために必要な資金が不足しているおよびそれらの複数世代家族の不動産計画、インデックスファンドはあなたに比較的安い価格で多くの利便性を与えるつもりです。 言い換えれば、仕事を終わらせるのに「十分に良い」ということです。 Morningstarの1つの研究論文が、ポートフォリオを構築することができなかったため、基礎投資が9％のリターンを生み出した期間にわたって哀れな3％の利益を得たと考えるとき、大きな成果となりました。
大成功をおさめた投資は、多くの場合、大きな間違いを避けることをよく理解していません。
偉大な資産の多様なコレクションを良い価格で入手し、長期間にわたり効率的な方法で保有して（しばしば25年以上に及ぶ）、残りの時間を費やす必要があります。 直接株式購入計画や配当再投資計画を特に気に入っていない場合は、それに固執する規律があれば素晴らしい戦略であり、最低賃金水準の管理職のRonald $ 8,000,000を蓄積した読者、インデックスファンドは、同じフォーミュラを活用するためのまともなメカニズムです。
1.低コストのインデックスファンドに投資することでお金を節約できます
低コストのインデックスファンドに投資する場合、管理報酬または経費率は、他のタイプのミューチュアルファンドの 1％または2％と比較して、年間資産の0.10％と低くなります。 現実的に言えば、 Roth IRAまたは401（k）で10万ドルを支払った場合、間接的にはマネー管理会社に100ドルを支払うのに対し、より高価なアクティブマネージドファンドで2,000ドルを支払うことになります。 あなたのポケットに1 年に1,900ドルの追加料金がかかります。 長期的に見ると、それは数十万ドル、あるいは何百万ドルもの追加的な富である。
このトレードオフが価値がない時があります。 例えば、登録された投資アドバイザーや私的資産管理会社は、税制戦略、リスク管理、世代間移転支援（ ギフト・タックス・リミットを回避するための家族限定パートナーシップや流動性割引の使用など）いくつかのケースを挙げると、 これらのシナリオでは、私は管理報酬で年間1.5％以上を支払うことには注意が必要です。 あなたがアイオワ州デモインに住む投資可能な資産で8万ドルの会社員であれば、家にいても戸口に入ることができれば、そのような人を雇うことは必ずしも費用がかかりません。 （ほとんどの顧客は、50万ドルから10,000,000ドルまでの最低限の口座残高を要求しています）。
インデックスファンドはあなたの最良の選択肢になるでしょう。
2.低コストのインデックス・ファンドは、費用の一部で広範な多様化を提供する
500株の株式を直接購入してS＆P 500を複製したい小投資家の場合、手数料を何千ドルも費やして何百万ドルも投資する必要があります。 （これは、大規模な投資家には当てはまりません。多くの場合、リバランスやその他の調整取引はソフトウェアプログラムによって処理されますが、多くの場合、取引費用は1株あたりわずか半額です）。
対照的に、低コストのインデックスファンドでは、退職勘定で500ドル、通常の仲介口座から3,000ドルの投資が可能です 。
3.複数の資産クラス、投資戦略、時価総額などの低コストインデックスファンドが存在する
低コストのインデックスファンドは非常に人気が高まっており、投資の約束や資産配分のほとんどをカバーするミューチュアルファンドが現在存在しています。
小口株価にのみ投資したいですか？ 生活必需品？ エネルギーストック？ 国際医薬品は？ 合理的な経費レベルで株式のバスケットに投資することを可能にする指標があります。
4.低コストのインデックスファンドは、あなたが望むようにシンプルまたはアドバンストになることができます。
外貨建資産を保有するなど、新規投資家には完全に不適切なインデックスファンドが存在します。 すべての目的と目的のために、インデックスファンドは、それが保有する基礎となる投資よりも安全で安全ではありません。 純資産の100％をジャンク債に特化したインデックスファンドに入れれば、多様化するわけではなく、ジャンクボンド資産クラス内に多くの異なる証券を保有するだけです。 インデックスファンドは、ミューチュアルファンドの一種にすぎません。 特定のタイプの投資ではありません。
5.低コスト指数ファンドへの受動的投資は個人投資について多く考える必要はない
パッシブインデックスファンドを所有している場合、個々の株式、債券、 REIT 、その他の証券に投資していますが、個々の株式について考える必要はありません。
あなたのニーズとリスク許容度を満たすインデックスファンドを見つけたら、それを購入して、Procter＆GambleがColgate-Palmolive以上の価値があるかどうか、またはUS BancorpがWells Fargo＆Companyよりも安い。 2001年9月11日の攻撃のようなイベントに続いて、商品市場の不安や航空会社の株式が破産するなどして、石油株が50％減少することはありません。 もちろん、あなたはこれらの事柄を経験しています。彼らは非常にリアルであり、個々の株を所有しています。あなたは意図的にインデックスファンドの規制申告書を提出することができますが、採用された方法論が依然として妥当であるという信念を持つリスクを抱いていると仮定すると、意図的に無知なままにすることができます。 これは、特定のタイプの心理学のプロファイルにとって、行動経済学の中心に直面する、大きな利点があります。