中間期の債券ファンドは一種のハッピーメディア
それは何ですか？
中間期の債券は、短期的にも長期的にも成熟しない債券である。 それは中期的に成熟する。 中期的な用語はちょうどそれを定義するのは簡単ではありません。 3〜10年というものもあります。 中期的な期間は15年間続くことができる人もいます。
成熟までの期間は重要です。 債券を知っている人は、満期日が債券が債券の元本または額面金額を返済する時点であることを理解しています。 投資家は、満期までの債券の利息（債券の存続期間とも呼ばれる）を得る。 長期債は20年から40年の間存続する可能性があり、このため長期債は通常最も高い金利を提供します。 一方、短期債券は1年未満で最大5年間存続することができます。 彼らは長期債よりも金利リスクが低いが、相対的に収益率が低いため、しばしばマネーマーケットファンドの代替案と考えられる。
一般投資家の知恵は、短期債券は金利を引き上げるときの場所であると定めており、金利が下がると長期債で多くのことを願っています。 金利が不確実な場合は、中間期にとどまることは幸せな媒体の一種です。
中期的には留まり、長期債券よりも金利リスクは低くなりますが、短期債券よりもやや良い金利が得られます。
中期債券とは何ですか？
中間債券は、中期債のバスケットに投資する債券ミューチュアルファンドです。
ミューチュアルファンドでは、多くの投資家からの資金がプールされ、特定の目標または特定の投資タイプを念頭に置いて投資されます。 ほとんどの個人投資家は、債券ファンドを通じてあらゆる種類の債券に投資することができます。 購入するのが簡単です。 価格は理解しやすい。 最良の取引で機関投資家との戦いについて心配する必要はありません。 債券ファンドでは、あなたの持分を多様化させます。 また、 政府 、企業、 高利回り 、 ムーディー・ボンド 、資産担保証券、モーゲージ担保証券など、さまざまな種類の債券に投資することができます。 デフォルトのリスクを最小限に抑え、すべての資産を一掃します。
中期債券ファンドは変わりません。 中期債券ファンドは、中期債券ファンドクラスの多様化をもたらします。 債券市場の両面を担う方法を提供するかもしれません。
選択時に何を探すべきか？
だから、消費者は中期的な債券ファンドで何を探すべきか？ いつものように、手数料は最も重要な要素です。 平均国内債券ファンドは、1％をわずかに上回る経費率を有している。 より低コストの債券インデックスファンドを見つけることができます。 最も重要なことは、無担保ファンドを探すことです。 負荷とは、フロントエンド、債券を最初に購入したとき、または販売後にバックエンドで支払う追加手数料または経費です。
債券ファンドのリスクを分析することも重要です。 様々な潜在的なリスクには、債務不履行リスク、国または外国為替リスク、または余りに多くのレバレッジが含まれます。 業績は主に金利変動によって決定されるため、過去の業績はそれほど重要ではありません。 しかし、ベンチマークとファンドのパフォーマンスを比較することができます。 Morningstarのようなサイトがそうするのを手助けすることができます。
彼らはあなたの投資ポートフォリオにどのように適合していますか？
異なる資産クラスからの投資の多様な組み合わせを維持することは、投資計画の重要な要素です。 そのため、すべての投資資産クラスで資産配分の総量を監視することが重要です。 投資判断は、あなたの時間枠とリスク許容度を考慮して常に行わなければなりません。 これらの資産配分モデルは、中期債を含むサンプルポートフォリオを提供します。
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Scott Spannによって更新されました