長期的に買うべきバランスのとれた資金
しかし、バランスの取れたミューチュアル・ファンドの最良のものは、投資家が何年も何十年も保持できる種類のものです。
トップバランスファンドは、他のタイプのミューチュアルファンドでも最も重要な資質を持っています。投資家は、特にインデックスバランスファンドを購入する場合、 低い経費率を持つ無償資金のみを考慮する必要があります。 資金が積極的に管理されていれば、より高い経費が正当化されるかもしれないが、低経費の積極的な経営を行っているバランスの取れた資金がたくさんある。
最良のバランスのとれたファンドのリストに入る前に、長期的に買って持ち続ける前に知っておきたい（または経験があれば再訪する）投資の基本から始めます。
バランスファンドとは何ですか？
この用語が示唆するように、バランスファンドは、資産タイプのバランスに投資するミューチュアルファンドです。 投資資産の最も基本的な形態には、株式、債券、現金が含まれます。 一部の投資専門家には、金や銀のような貴金属、石油のような商品が資産タイプの見出しの下に含まれています。
バランスのとれた資金は、資産のバランスのために、2つまたは3つのミューチュアルファンドへの投資のようなものです。
他の種類のファンドと同様に、バランスファンドは、通常、ファンドの目論見書およびファンドの会社のウェブサイトまたはミューチュアルファンドの研究のための最良のサイトで容易に見つけることができるオンライン情報で明記された目的を有する。
最もバランスのとれた資金は、それぞれの資産配分に応じて分類されます。 主な3つのカテゴリは、保守的な割り当て、中程度の割り当て、積極的な割り当てです。 保守的なファンドは、通常、約30％の株式、50％の債券、20％の現金を資産配分しています。 普通配分ファンドは、通常、約65％の株式と35％の債券を配分している。 積極的な資金は約80％の株式と20％の債券を保有する。
なぜバランスドファンドに投資するのですか？
バランスの取れた資金は、さまざまな投資目的、戦術、ポートフォリオ管理の目的に使用できます。 多くの場合、バランスファンドは、3つまたは4つのミューチュアルファンドの初期投資額の最小値を満たしていなくても、多様なミューチュアルファンドを使い始めるためのスタンドアロン投資として使用されます。
他の投資家は、バランスの取れた資金を、多様性のために追加されたいくつかの資金が存在する可能性があるファンドのポートフォリオの中核的な保有物として利用することができる。 例えば、投資家は、ポートフォリオ資産の最大部分をバランスファンドに配分し、外国株式やセクターなどの他のカテゴリーのファンドへの配分を小さくして配分することができます。
長期的に購入するバランスファンド
短期から中期投資（1〜5年）にはいくつかの保守的な配分ファンドを使用することができますが、バランスファンドを含むほとんどの種類のミューチュアルファンドは長期投資（10年以上）に最適です。
そのような背景から、長期的にはバランスの取れた資金を購入して保持するための良い選択肢がいくつかあります。 我々は保守的な資金から始め、次に中等度と積極的に進歩する：
- Vanguard LifeStrategy Conservative Growth （VSCGX）：このファンドの資産配分は約40％の株式と60％の債券です。 これにより、長期的には緩やかだが着実な成長が可能となり、これは保守的なファンドに適しています。 VSCGXは長期的に年間5％以上の収益を平均化することができました。 事業費率は0.13％と低く、初期投資額は最低3,000ドルです。
- ヴァンガード・ウェルズリー・インカム （VWINX）：40年以上にわたり、おそらく市場で最も保守的な配分ファンドであり、VWINXポートフォリオは固く保守的で、35％から40％の株式、約60％の債券、残りは約5％の現金である。 パフォーマンスに関しては、ウェルズリーは、3年、5年、10年のリターンの他の保守的な配分ファンドの少なくとも90％を打ち破っている。 リターンは平均で7％を上回り、これは株式の100％を投資する多くのファンドとほぼ同じです。 あなたが買うことができる最も積極的に管理された保守的なミューチュアルファンドの1つのために、0.23％の安い費用比を打つのは難しいです。 初期投資の最低額は3,000ドルです。
- ヴァンガード・ウェリントン （VWELX）：このファンドは1929年以来存在し、依然としてバランスのとれた購入資金です。 VWELXの資産配分は、約65％の株式と35％の債券を保有しているため、中程度の配分に分類されています。 他のヴァンガード・ファンドと同様、ウェリントンには低い経費率（0.26％）があります。 初期投資の最低額は3,000ドルです。
- Vanguard Balanced Index （VBINX）：株式と債券の適度な組み合わせを保有する低コスト、無担保インデックスファンドを希望する場合は、VBINX以上に見てください。 VBINXは、わずか0.22％の超低経費率と60％の株式と40％の債券の強固なバランスで、多様なポートフォリオや初心者のための単体投資で優れたコア・ホールディングを実現します。 長期的なリターンは平均して6％から8％です。 あらゆる種類の中リスクの投資に優れています。 初期投資の最低額は3,000ドルです。
- Vanguard STAR （VGSTX）：これまでのところ、バランスファンドのリストにあるすべてのファンドは、これまでのところVanguard Investmentsのものです。 あなたは投資を始めるために彼らが最低$ 3,000を持っていることに気づいたかもしれません。 しかし、VGSTXの最低価格は1,000ドルです。 また、「ファンド・オブ・ファンド」と呼ばれるもので、これは他のミューチュアル・ファンドに投資することを意味します。 STARファンドは、11のヴァンガード・ファンドの多様な組み合わせに投資し、初回投資家や投資のための単一のファンド・ソリューションを望むスタンドアロンのオプションとなっています。
- FBALX（ Fidelity Balanced ）：FBALXポートフォリオは、適格配分の最も良いバランスのとれたファンドの1つであり、通常ポートフォリオ資産の少なくとも60％を株式に、少なくとも25％を債券に、残りは現金で投資します。 これは、積極的に管理されているファンドであり、長期平均収益率が6％以上のカテゴリ平均を上回る過去の実績があります。 経費率は品質管理にとっては0.55％、初期投資額は最低で2,500ドルです。
- T. Rowe Price個人戦略収入 （PRSIX）：このリストには、このリストに1つのより保守的な配分ファンドを追加する必要があります。これは、ポートフォリオを約40％の株式、50％の債券10％の現金。 ファンドの目的は、まず収入と資本増強のためのものです。 初期投資の最低額は$ 2,500であり、事業費率は妥当な0.74％です。
- ブルースファンド （BRUFX）：ブルースファンドは面白い名前が付いているかもしれませんが、長期的なパフォーマンスは絶対に深刻です。 15年間の年率換算収益率は12％を簡単に上回り、これは中等度の配分基金と最高の株式ファンドの99％よりも優れています。 したがって、約45％の株式、30％の債券、25％の現金が混在しているため、積極的な運用を行う適度な配分ファンドは、平均リスクを下回る平均収益率を達成することができます。 極端な市況で短期間でサブパークの返品を受ける準備ができているだけです。 経費率は0.67％で、最低初期投資額は1,000ドルです。
残高は、税金、投資、または金融サービスとアドバイスを提供しません。 情報は、特定の投資家の投資目的、リスク許容度、財務状況を考慮せずに提示されており、すべての投資家にとって適切ではない可能性があります。 過去の業績は、将来の業績を示すものではありません。 投資には、プリンシパルの損失の可能性を含むリスクが伴います。