あなたのファンドが良い経費率を持っているかどうかを知る方法
経費率を比較することは、リンゴとオレンジを比較するようなものです。一部の種類の資金は、当然他のものより高い経費率を持ちます。
したがって、 ミューチュアルファンドを分析する場合は、 分析している特定のファンドの平均経費率を知ってから、平均以下の費用がかかる最高のファンドを見つけることをお勧めします。
平均経費率（ファンド別）
宇宙から選ぶべき平均以下の経費率を持つ良いミューチュアルファンドがたくさんあります。 したがって、安価な資金と高品質を持つことができる場合は、高額の資金を決済しないでください！
大口株式ファンド：1.25％
ミッドキャップ株式ファンド：1.35％
スモールキャップ株式：1.40％
外国株式ファンド：1.50％
S＆P 500インデックスファンド：0.15％
債券ファンド：0.90％
これらよりも高い経費率を持つミューチュアルファンドを買うことは絶対にしないでください！ 平均費用は、ファンドカテゴリ別に変化することに注意してください。 その根本的な理由は、特定のタイプのミューチュアル・ファンドまたはETFのポートフォリオ管理の研究費が高いことです。
小口株や外国株などの特定のニッチな分野では、国内の大企業に比べて情報が手軽に利用できるわけではありません。 したがって、ミューチュアルファンドのアナリストやマネージャーが必要とする追加の研究は、必然的にミューチュアルファンドの運用コストを上昇させるでしょう。
注：これらの平均は、投資アドバイザーが「近似近似」と呼ぶかもしれないもので、 Morningstarから直接取ったものです。
また、ほとんどのミューチュアルファンドリサーチサイトでも同様の数字を見つけることができます 。 したがって、ミューチュアルファンドやETFを調査する際は、費用比率を他のファンドとそれぞれのカテゴリの平均値と必ず比較してください。
インデックスファンドは低経費率を有する
インデックスファンドとETFは、積極的に管理されているファンドと比較して、一般に費用が低くなっています。 ほとんどのインデックスファンドは、約0.20％以下の経費率を有する。 ETFの中には、インデックスミューチュアルファンドよりもさらに低い経費率を有するものもある。
彼らは受動的に管理されているため、ファンドマネジャーはファンドのベンチマーク指数で株式や債券を追跡するだけであるため、ファンドの運用コストを極端に低く抑えることができます。 例えば、S＆P 500インデックスファンドは単純にインデックス内に同じ株式を保有しているため、積極的に管理されているファンドの場合と同様に、ファンドのために購入する株式や債券を見つけるための研究や分析は必要ありません。
それで、最も低い経費率を持つ資金が常にベストではないということです。 したがって、ミューチュアルファンドを分析する場合、費用比率はファンドを購入する前に考慮すべきいくつかの要素の1つに過ぎません。
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