ミューチュアルファンドのための簡単なリバランス戦略
ここでは、ミューチュアルファンドのポートフォリオをリバランスさせることについて知っておくべきことがあります。
ミューチュアル・ファンド・ポートフォリオ：リバランスの定義
最終的にミューチュアルファンドのポートフォリオを構築し終えると、投資家を買い、保有していても、定期的にメンテナンスを行う必要があります。
ミューチュアルファンドのポートフォリオのバランスをとることは、現在の投資配分を元の配当配分に戻すことに過ぎない。 したがって、バランスを取り戻すために、ミューチュアルファンドの一部または全部の株式を購入および/または売却する必要があります。 言い換えれば、リバランスは、オイル交換やチューニングが車の継続的なメンテナンスと同じように、 ミューチュアルファンドのポートフォリオを構築する重要なメンテナンス面です。
リバランスの考え方は非常に単純ですが、リバランスのタイミングと頻度によってプロセスに戦略が追加される可能性があります。 実際、多くの投資家は、必要以上にリバランスをより複雑にしています。 財務プランナーやマネー・マネジャーは、しばしば投資家がリバランスをどのくらい頻繁に行うべきかについて主張している。 それは毎月、四半期、毎年または別の何かであるべきですか？
資産配分 - バランスのとれた法律
バランスをとることを考え直す前に、バランスを取り直したいと思うかもしれません。
投資ポートフォリオの残高は、 資産配分と基礎となる投資タイプで構成されています。 例えば、投資家は、80％の株式と20％の債券の資産配分で始めることができます。 その配分の範囲内で、投資家は5つのミューチュアルファンド、例えばそれぞれ20％配分の4つの株式ファンドおよび20％の1つの債券ファンドを有することができる。
この資産配分または残高は、投資家のリスク許容度および投資目的（すなわち、投資の理由、投資の期間）に基づくものです。
なぜあなたはポルフトリオのバランスを取るべきですか？
投資家が最初にポートフォリオを再調整する理由は理解することが重要です。 多くの場合、特定のミューチュアル・ファンドまたはミューチュアル・ファンド・タイプは、一定期間にわたって他のものよりも優れている。 例えば、1年の間に、あなたの株式ファンドは非常にうまくいくが、あなたの債券ファンドはパフォーマンスが悪いとします。 元の配分が80％の株式と20％の債券だった場合、年末配当は現在90％の株式と10％の債券になる可能性があります。 あなたは現在バランスがとれておらず、この新しいより積極的な割り当ては、あなたを望ましくないリスクにさらす可能性があります。 逆に、株式の売買が貧弱で債券がうまくいけば、翌年にはリスクが低くなり、株式市場の利益を逃してしまう可能性があります。
いつ、どのように：ミューチュアルファンドのバランスを取る最良の時間
バランスをとるためには、適切な取引を行い、ミューチュアルファンドをターゲット配分に戻すだけです。 たとえば、5つのファンド・ポートフォリオの例に戻って、適切なファンドの株式を売買して、各ファンドの元の20％の配分に戻ることができます。
当然のことながら、年間最善を尽くしたファンドの株式を20％に戻し、不十分なファンドの株式を購入すると、20％まで戻すことができます。 勝者を成功裏に売却し、敗者を買収しました。これは健全な投資戦略です。
しかし、投資家はどれくらいの頻度でポートフォリオのバランスをとるべきでしょうか？ 金融市場の大規模な変動により、ミューチュアルファンドのポートフォリオが元の割当比率を劇的に変更させることはまれです。 1つの特定のファンドに20％を割り当てると、ある特定の年内にその割り当てを超えて3〜4％ポイント以上変動することは少なくありません。 また、資金の売買に伴う取引コストも存在する可能性があります。 したがって、リバランスを頻繁に行うと、それを実行することによる潜在的な正の影響が減少する可能性があります。
一年に一度は、あなたのミューチュアルファンドのポートフォリオをリバランスさせるのに十分な頻度です。 税務上の損失の収穫など、年末の戦略が考慮されるのが賢明な年末には、多くの人がそれを行います。 記念日や誕生日など、思い出に残る日を選択することもできます。 また、バランスを取る前に、 資産配分を変更する必要があるような方法で財務見通しや投資目標が変更されていないことを確認してください。
あなたのポートフォリオを再調整しない場合。