ベストポートフォリオの構造とデザイン
ミューチュアルファンドの最高のポートフォリオを構築するには 、セージのアドバイスを超えて、「すべての卵を一つのバスケットに入れてはいけません。」「時間のテストに耐える構造は、スマートなデザイン、強力な基礎、あなたのニーズに適したミューチュアルファンドの
コアとサテライトのポートフォリオ設計を使用する
ビルディングが始まる前に、基本的な設計（青写真）が必要です。 一般的で有力なポートフォリオ設計は、 コアとサテライトと呼ばれます。 この構造はちょうどそれと同じです。まず、あなたのポートフォリオの最大部分を表す「コア」 - 大型株式ファンドから始まり、コアの周りに「サテライト」ファンドがあります。あなたのポートフォリオ。
構造に異なる種類の資金カテゴリを使用する
大型株式ファンドを核として、 ファンドの種類が異なる - 「衛星」 - は、あなたのミューチュアルファンド・ポートフォリオの構造を完成させます。 これらの他のファンドには、 中間キャップストック 、 小型株 、外国株式、債券（債券）、セクターファンドおよびマネーマーケットファンドが含まれる。
リスク許容度を把握する
あなたの資金を選ぶ前に、 どれだけのリスクが許容できるかを知る必要があります。 リスク許容度は、どれだけの変動（ボラティリティアップまたはダウン）か、または市場リスクを処理できるかの尺度です。
たとえば、10,000ドルの口座残高が1年間で10％（$ 9,000に）下落した場合に非常に不安を感じる場合、リスク許容度は比較的低く、 ハイリスク投資は容認できません。
資産配分の決定
リスク許容度のレベルを判断したら、ポートフォリオを構成する投資資産（ストック、債券、現金）の組み合わせである資産配分を決定することができます。
適切な資産配分には、 アグレッシブ （高いリスク耐性）、 中程度 （中程度のリスク許容度）、または保守的 （低リスク耐性）のいずれかと表現できるリスク許容度が反映されます。 リスク許容度が高いほど、ポートフォリオの債券や現金と関連した株式が増えます。 リスク許容度が低くなればなるほど、債券や現金に関連する株式の割合は低くなります。
ベストファンドを選ぶ方法を学ぶ
資産配分を知ったので、残っているのはあなたにとって最良の資金を選択することだけです。 ファンドスクリーナを使用して開始するミューチュアルファンドの幅広い選択肢がある場合、または単にベンチマークとパフォーマンスを比較することができます。 また、 ファンドの手数料や経費 、マネジャーの在留資格など、 ミューチュアルファンドの重要な資質を考慮する必要があります。
ミューチュアルファンドのポートフォリオを構築するためのヒントと注意点
あなたが初心者の場合は、 初期投資額の最小値を満たすことができない場合があります。 1つのファンドの最低額に達することができる場合は、 低コスト大型インデックスファンドやバランスファンドなどの「コア」から始めます。 あなたのポートフォリオのための最初のファンドを購入したら、次のファンドを購入し、一度に1つのファンドを構築し続けることができます。
資産配分の古い方法は、あなたの年齢があなたのポートフォリオの債券の数である「あなたの年齢のための投資」でした。 たとえば、40歳の場合、資産配分は40％の債券と60％の株式になります。 今日、人々はより長く生きているため、この資産配分戦略はそれまでと同じほど有効ではありません。
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