なぜインデックスファンドが必要な唯一の投資であるのか
他の広く利用されている市場指標には、2,000社の小企業株の市場指数であるRussell 2000、 容易に入手可能な価格を有するすべての米国株式証券を含むWilshire 5000。 ニューヨーク証券取引所のすべての企業を構成するインデックスであるNYSEコンポジット（NYSEコンポジット）と、ニューヨーク証券取引所のすべての企業を構成する指数であるダウ・ジョーンズ・インダストリアル・アベレージ（Nasdaq Composite）ナスダック証券取引所の何千もの企業。
それでは、なぜあなたは積極的に管理されているファンドである代わりにインデックスファンドを望んでいますか？ インデックスファンドは、株式を選ぶために経営者に依存していません。 彼らはより大きな市場の動きに従う傾向があります。 積極的に管理された資金は、市場を打ち負かすために彼らの背後にある賢明な株式取締役を必要とする。 彼らのほとんどはしません。 実際、調査によると、インデックスファンドは積極的に積極的に管理されたファンドよりも優れていることが示されています。 インデックスファンドがあなたのために適切な理由はここにあります。
インデックスファンドにはより低い手数料があります
ストックピッカーがないため、インデックスファンドは積極的に管理されているファンドよりもはるかにコストがかかります。 積極的に管理されているファンド報酬は平均約1.25〜1.5％です。 Vanguard、FidelityまたはT. Rowe Priceから年率0.50％未満のインデックスファンドを手に入れることができます。 より低い手数料を求めている投資家のもう1つの選択肢は、 為替取引ファンド （ETF）を選択することです。 ETFはインデックスミューチュアルファンドと似ていますが、株式のように取引されます。
インデックスミューチュアルファンドとETFの両方が、より費用のかかる積極的に管理されたファンドよりも安価なものを探している場合は、投資オプションを提供します。
多くのようには聞こえないかもしれませんが、時間の経過とともにその手数料が加算されます。 そして彼らはあなたの帰りに食べることができます。 大型市場のパフォーマンスを1％上回るファンドを見つけるのに十分な運勢だが、市場インデックスファンドの場合よりもそのファンドに対して1％多く支払うと、インデックスを打ち負かすことはありません。
どんな種類のファンドを選んでも、常に無負荷資金を探すべきです。 つまり、費用のかかる販売負荷や手数料はありません。
インデックスファンドは、より税効率が良い
市場を打ち負かすために多くの株式を売買しようとする1つの結果：課税対象の取引が多い。 これにより、積極的に管理されるファンドは、インデックス・ファンドよりも税金効率が低くなります。インデックス・ファンドは、より少ない取引をし、あらかじめ決められた投資のバスケットに固執する傾向があります。 再び、これらの手数料は、いくつかのミューチュアルファンドの規模を考えると無関係に見えるかもしれませんが、合算します。 そして彼らはあなたのボトムラインに影響を与えることができます。
多様化するインデックスファンド
インデックスファンドは幅広い市場指数に従う傾向があるため、多様な株式ポートフォリオへのエクスポージャーを容易に得ることができます。 例えば、Russell 3000 Indexは、米国最大の企業3000社に従っています。Wilshire 5000は、株式市場のほぼすべての企業を追跡しているため、総市場指数としても知られています。
積極的に運用されるファンドは、しばしば投資を選択する目的や基準を設定します。 例えば、ファンドは、過小評価されている企業に投資してS＆P500を上回るパフォーマンスを目指すことがあります。 つまり、経営者は、過小評価されていると判断した株式を見つけなければなりません。
このような戦略で勝者を選ぶことの難しさを除けば、マネージャは、リスクを最小限に抑える大きなグループではなく、小さなグループのグループに投資することができます。 積極的に管理された資金を通じて市場への露出を広げようとすると、たくさんの資金を所有することになります。
インデックスファンドは市場のように実行
積極的に管理された資金がS＆P 500をどのように試して打ち勝つかについての覚えがありますか？ 最も積極的に管理されている資金は、自分のパフォーマンスを指標にベンチマークします。 なぜなら、より大きな市場を打ち負かすことができなければ、それだけでなくパフォーマンスも上げたいからです。 S＆P500を打ち負かそうとする試みの中で、経営者は1年を通して売買をしなければならない可能性があります。 確かに、いくつかのマネージャーは在庫の一部を騒々しくすることに縛られています。 あなたはそれらを雑誌を投資することで宣伝することさえあるかもしれません。
しかし、それは長期的にはめったに持続可能ではありません。 これが、「ホット」ファンドが常に数年連続で暑いとは限らない理由です。 実際、ファンドが昨年素晴らしい時期にあったとすれば、今年は去っていく方が良いとの歴史が示されました。
インデックスファンドは、常にインデックスと同様にパフォーマンスを発揮します。 市場が偉大な年になると、インデックスファンドの投資家もそうです。
在庫ピッキングが差異を生む市場の一部があります。 たとえば、 小口 市場や新興市場の企業を選ぶときには、マネージャーの本能や知識を使って企業を選ぶことができます。 しかし、簡素化された低コストの投資戦略を望むなら、インデックスファンドだけが必要な投資になるかもしれません。