カストディアンがすること
任意の種類の預金口座に預金を行う際には、お客様の小切手はお支払い金額となり、口座番号を参照してカストディアンに直接預けられます。 あなたのカストディアンは、あなたの苦労して稼いだお金を安全に保管する責任があります。
カストディアンはあなたのアカウントのためにあなたに毎月または四半期ごとの声明を送って、彼らがあなたのために何を持っているかを知らせます。
あなたのお金や投資を保持し、口座の明細書を送付することに加えて、カストディアンは、何かを購入したり売ったりするときに、中間者としても働きます。 電子市場ベースのシステムでは、バイヤーと売り手が決して会うことはないので、カストディアンは、あなたのお金が正しい人に、そしてその逆になることを確実にする重要な仕事を持っています。
彼らが何かを買うためにあなたの指示を取るとき、保管人はあなたが購入したい在庫の適切な売り手と別の保管庫を見つける手配をします。 彼らは購入したい株式のためにあなたの現金を交換します。 あなたが所有している株式を売りたい場合は、売却にふさわしい金額の適正な取引を手配します。 （保管会社は通常、投資を購入または売却する際に取引手数料を請求します。）
株式を所有しており 配当 を発表している場合は、実際にそれを受け取る必要があります。 カストディアンは、配当金を受け取るための手配を行い、必要に応じてIRSにこれらの配当金を報告するために必要な書類を提出します。
暦年に起こる多くの株式取引を想像してみてください。 これらの売買活動は合算されます。
したがって、 株式分割や合併などの企業固有の活動だけでなく、配当の支払と受領も可能です。 カストディアンはあなたのためにこのすべてを追跡します。 評判の良いカストディアンを使用することで、途方もないトランザクションを処理する専門知識に頼ることができます。
会社がカストディアンでない場合
ウォルト・ディズニー・カンパニーなどの発行された株券が必要な場合は、あなたの名前で物理的な証明書（有料）を注文し、この証明書を物理的に所有している者は現在保管者になります。 株券が発行されると、金融機関はもはや保管会社でなくなり、投資の所有権と取引を追跡する責任がなくなります。 クライアントに代わって資産を管理する登録済み投資顧問会社は、通常、顧客資産を保持するためにカストディアンを使用します。
たとえば、私の独立系投資会社はCharles Schwabをクライアント資産の保管者として使用しています。 私の会社は投資を指示しますが、顧客のお金の "保管"または所持はありません。 実際に資産の保管があるのはシュワブです。 彼らは資産を「ブック形式」で保持しています。つまり、それは電子エントリーです。 詳細については、カストディアンが投資詐欺からあなたのアカウントを保護する4つの方法を説明する投資詐欺を回避するための簡単な方法をお読みください。