投資家が相互資金について知っておくべき重要事項
あなたは経験豊富な投資家でも初心者でも、何千ものミューチュアルファンドから選ぶことができます。 しかし、すべての投資家がミューチュアルファンドへの投資で成功するために知っておくべき5つの基本的なことがあります。
01 入門：ミューチュアルファンドへの投資
02 あなたのリスクを知っている
ほとんどのミューチュアル・ファンドが通常保証された投資よりも長い時間にわたって大きなリターンを提供する理由は、投資家に報酬を与えられるリスク・プレミアムのためです。 このプレミアムは、投資額の一部または全額を失うリスクである市場リスクの受領に関連して、より高い収益率の形で提供されます。
しかし、投資家としての最大のリスクはあなたである可能性が高いです 。 パフォーマンスを追うことに注意してください。これは、実行中のファンドを継続的に探し求めて購入し、それを売却している人の傾向です。 投資はスリリングであってはならないことを忘れないでください。退屈なはずです。 遅く着実にレースに勝つ！
03 バスケットを買う：多様化、多様化、多様化！
ミューチュアルファンドは、単一のミューチュアルファンドが「保有」と呼ばれる数十または数百の株式および/または債券に投資することができるため、投資のバスケットのようなものです。 多くのミューチュアルファンドは、あなたの苦労した貯蓄の大部分を投資するだけで十分に多様です。 しかし、株式ファンド、債券ファンド、マネーマーケットファンドなどの様々なミューチュアルファンドのタイプにリスクを分散させる（分散させる）ことは良い考えです。
04 負荷と経費を知る
ミューチュアルファンドの売買に関連する費用は、次の4つの基本的なタイプに分けることができます。
フロントロード：これらはフロント（購入時）に請求され、投資額の最大5％またはそれ以上になることがあります。 たとえば、5％のフロントロードで1000ドルを投資すると、ロード量は50.00ドルになるため、実際の初期投資額は950ドルになります。
バックロード：これらは、ファンドの販売時にのみ請求されます。 繰延販売手数料とも呼ばれるバックロードは通常5％の範囲内であり、通常は5年以上経過した後、時間の経過と共に減少したり、ゼロまで減少することさえあります。
無負荷または負担無し：名前が示すように、このカテゴリの資金費用には、フロントロードまたはバックロードがありません。
経費率：すべての資金が負荷を徴収するわけではありません。 しかし、すべてのミューチュアルファンドには基礎的費用があります。 経費率は株式ミューチュアルファンドの平均1.50％（100ドルごとに1.50ドル）であり、ファンドの継続的な管理のためのものである。 また、経費率には12b-1料金と呼ばれる運用費用が含まれる場合もあります。
05 過去のパフォーマンスは将来の結果を保証しません（しかし、知ることは重要です）
過去のパフォーマンスに関する免責事項はすべて見てきました。 しかし、ミューチュアルファンド投資家は、購入前に過去の実績を評価しています。 5年や10年などの長期の期間を見直し、同じカテゴリーの他のファンドのパフォーマンスと比較してください。 また、マネージャーがファンドの支配にどれくらいの期間従事しているかを知ることも重要です。 たとえば、5年目の劇的なリターンでミューチュアルファンドを見つけたが、ファンドでのマネージャーの時間（「マネージャーテニュア」と呼ばれる）がわずか1年間であれば、この新しいマネージャーはその5年間のパフォーマンス。