最も簡単な投資方法
成功した投資家のすべての最高品質は 、ミューチュアルファンドへの投資のためのこれらの簡単で収益性の高い習慣に体現されています。
長期的視点を維持する
あなたはおそらく "長期的な投資"に関するアドバイスを聞いたことがあるか、または忍耐は成功した投資の最大の利点の1つです。
あなたは正しく聞いた！
投資、特にミューチュアルファンドを研究し分析するときは、10年以上の長期的な業績を見ることが最善です。 しかし、「長期的」とは、短期的ではない期間（1年以内など）に関しては、しばしば緩やかに使用されます。 これは、1年の期間は、投資信託のパフォーマンスやファンドマネジャーの投資ポートフォリオ管理能力についての十分な情報を明らかにしていないためです。これには、景気後退期や成長を含み、 強気市場と弱気市場も含まれます 。 フルマーケットサイクルは通常3〜5年です。 このため、3年、5年、10年のミューチュアルファンドの収益率を分析することが重要です。 あなたは、ファンドが市場の浮き沈みの両方を通じてどのようにしたのかを知りたがっています。
購入および保留戦略を使用する
投資の賢明な見通しは、「市場の時代は、常に市場のタイミングを打ち破っている」ということです。 これは、長期的な戦略が短期的な戦略に打ち勝つことが多いという意味です。
短期的なボラティリティの特性にもかかわらず長期的なリターンが合理的であると信じているため、長期投資家はしばしば投資証券を購入し長期間保有するバイ・アンド・ホールド戦略を採用するのはこのためです。 この戦略は絶対的な市場タイミングに反するものであり、通常、投資家は短期間で売買を行い、低価格で購入し高値で売却するという意図を持っている。
さらに、長期的な保有は、他の戦略よりも頻繁な取引を必要とすると主張している。 したがって、取引コストは最小限に抑えられ、投資ポートフォリオ全体の純収益率が向上します。
ドル資金を定期的に投資して、あなたの相互資金に平均化する
体系的な投資計画と呼ばれることもあるドル・コスト・アベレージング（DCA）は、定期的かつ定期的な投資シェアの購入を実施する投資戦略です。 DCAの戦略的価値は、投資の1株当たりの総コストを削減することです。 さらに、ほとんどのDCA戦略は自動購買スケジュールで確立されています。 例には、401（k）計画におけるミューチュアルファンドの定期的な購入が含まれる。 この自動化は、市場の変動に対する感情的反応に基づいて、投資家の潜在的な意思決定を排除します。
1ヶ月に1回、投資家が3ヶ月間均等な金額の投資を購入するDCAの簡単な例を考えてみましょう。 株価は1ヶ月で10ドル、2ヶ月で9ドル、3ヶ月で10.50ドルまで大幅に変動します。 1株当たりの平均購入価格は$ 9.83 [（10 + 9 + 10.5）/ 3]です。 投資家が1ヶ月または3ヶ月に一括して株式を購入した場合、株式の数は少なくなり（総ドル価値は低くなります）。
しかし、DCAは、価格が下がるにつれて彼女はより多くの株式を購入することができ、価格が上昇するにつれて利益に参加することができました。
同じように重要なのは、投資家のDCAの自動性が高い価格で購入し、低価格で販売するという感情的な傾向を取り除いたことであり、これは健全な投資戦略の逆です。
インデックスファンドの遅延ポートフォリオを構築する
遅延ポートフォリオは、保守をほとんど必要としない投資の集まりです。 これは受動的な投資戦略と見なされ、遅延ポートフォリオは10年以上の長期的な投資家に最適です。 レイジー・ポートフォリオは、 購入と保有の投資戦略の一面と考えることができます。これは、ほとんどの投資家にとって効果的です。チャンスを減らすためです
予期せぬ短期的な市場の変動に対応して、恐怖、欲求、自己満足などの自滅する感情に基づいて貧しい意思決定を行うこと。
最良の遅延ポートフォリオは、この単純な「設定して忘れる」戦略のいくつかの重要な機能のために、平均以下のリスクを取って平均以上の収益を達成することができます。
ヴァンガード・インベストメンツの3つのファンドだけで構築できる遅延ポートフォリオの例を以下に示します。
40％の総株式市場指数
30％合計国際株価指数
総債券市場インデックス30％
これらの詳細については、次のリンクを参照してください。Lazy Portfolio Examples
ポートフォリオのバランスをとる
ミューチュアルファンドのポートフォリオのバランスをとることは、現在の投資配分を元の配当配分に戻すことに過ぎない。 したがって、バランスを取り戻すために、ミューチュアルファンドの一部または全部の株式を購入および/または売却する必要があります。 言い換えれば、リバランスは、オイル交換やチューニングが車の継続的なメンテナンスと同じように、 ミューチュアルファンドのポートフォリオを構築する重要なメンテナンス面です。
リバランスの考え方は非常に単純ですが、リバランスのタイミングと頻度によってプロセスに戦略が追加される可能性があります。 実際、多くの投資家は、必要以上にリバランスをより複雑にしています。 財務プランナーやマネー・マネジャーは、しばしば投資家がリバランスをどのくらい頻繁に行うべきかについて主張している。 それは毎月、四半期、毎年または別の何かであるべきですか？ この質問に答える前に、リバランシングの基本について考えてみましょう。
バランスをとるためには、適切な取引を行い、ミューチュアルファンドをターゲット配分に戻すだけです。 たとえば、上記の遅延ポートフォリオ配分を使用する場合は、定期的に適切な売買取引を行い、配分を総株式40％、総世界株式30％、総債券市場30％に戻します。
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