そのため、シリーズIの債券は、米国の貯蓄債券ファミリーの最新メンバーとして導入されました。
各シリーズI社債は、2つの要素に基づいて利息を支払う。 固定利回りに加えて、消費者物価指数、すなわちCPIによって測定されるインフレの変動に伴って変化する半年毎の変動率。 それは複雑に聞こえるかもしれませんが、しばらくの間、私の債券が本当に簡単で、新しい債券投資家としてどのように活用できるのかがわかります。 しかし、誰もが私の債券を所有する資格はありません。
私の債券がお金を稼ぐ方法
シリーズIの債券を購入すると、債券そのものの全額を支払うことになります。 言い換えると、5,000ドルの額面Iボンドを取得すると、5,000ドルを支払うことになります。 同様に、あなたが$ 10,000の額面Iボンドに投資する場合は、取得時に現金で10,000ドルを支払わなければなりません。 これは、米国財務省のウェブサイトTreasuryDirectを通じて、物理的な用紙Iの債券または電子的に登録されたIの債券を購入した場合に関係なく当てはまります。
米国財務省によると、毎月初めに債券の価値が上昇し、特定のI債券の発行日に基づいて半年ごとに金利が複合されます。
（ I債券発行日は、あなたがIボンドを購入した金融機関が債券の全発行価格を受け取る月と年である）。
これは重要なことです。これは、私の債券が実際にはゼロクーポン債券の一種であることを意味するからです。 伝統的な社債や地方債とは異なり、得意先の郵便で小切手を受け取ることはありません。
代わりに、私の債券の価値は実際に定期的に増加し、あなたの利益は元本価値に戻されます。 あなたが債券を現金化したとき（債券を「償還する」と呼ばれる）に限り、あなたは何年にもわたって行ったすべての利子を元に戻しますか？
私の債券に投資するリスク
著しく、私の債券は、米国政府が保証する世界で唯一の投資の一つです。 インフレが回復すれば、インフレ調整を通じてより多くの利益を得ることができます。 景気がデフレに陥ると、I債券は年率0.00％以下の利益を下回ることはないという保証があります。これは、あなたのお金に興味を持っていなくても購買力が引き続き上昇することを意味します。
どのくらいあなたが私の債券を保持する必要があります
シリーズI貯蓄債券は取引するつもりはなく、むしろ長期投資として保有されています。 各債券を購入してから少なくとも12ヶ月間は現金化することはできません。購入日の5周年前に債券を償還する場合は、3ヶ月の利息のペナルティを支払うことになります。
私の債券はどのように課税されるのですか？
私の債券は州税と地方税から免除されます。 ただし、連邦税の対象となりますが、投資家としては現金ベースまたは発生基準で税金を支払うことができます。
現金法では、債券を償還するまでは税金を払いませんでした。なぜなら、利息収入を得ても、実際にその金額を見ていなかったからです。
発生主義の方法では、毎年あなたが得た収入に税金を払い、それはあなたのI社債の価値に戻されます。 多くの投資家は税金の現金化方法を好むので、政府に債務をカバーするために債券を売却する際に債券手取金を使うのではなく、毎年自分のポケットから税金を払う必要はありません。
あなたが私の債券を失った場合に起こること
私の債券は、すべての貯蓄債券と同様、「登録された」証券として知られています。 つまり、あなたが私の債券を失ったとしても（TreasuryDirect電子債券投資プログラムの代わりに紙の証明書を購入したと仮定した場合）、パニックに陥る必要はありません。
単に財務省に連絡して、彼らが要求する書類を記入してください。しばらくすると、あなたは交换I bondを交付されます。
これはまた、あなたが注意する必要があることを意味します：あなたはIボンドを他の投資家から買うことは決してできません 。 私の債券は、私が社債の購入の仕方で説明している流通チャネルを通じてのみ販売されています。 あなたが他の投資家から私の債券を購入した場合、彼らは依然として合法的にその債券の権利を所有しており、あなたは今あなたのお金を失ってしまいました！
私の代わりにボンド
多くの専門投資家、個人投資家、裕福な事業主は、毎年、毎年の購入限度額が（毎年何百万ドルも）高いため、債券の代わりにTIP、すなわち財務省インフレ保護証券を所有しています。 率直に言って、私の債券は、ほとんどの裕福な人や、多額の資金を管理している人には適切ではありません。