フィデリティが提供するベスト・ミューチュアル・ファンドの多様な選択
フィデリティは、数多くの多様なカテゴリーで低コストで優れたミューチュアルファンドを多数有しています。 フィデリティは、 積極的に管理されている優れた資金で最もよく知られているかもしれませんが、市場で入手可能な最も安価なインデックスファンドの一部を提供しています。 したがって、なぜフィデリティが今日の投資宇宙で最高の無負荷ミューチュアルファンド企業の 1つであるのかは不思議ではありません。
購入する最高のフィデリティ・ファンドのこのリストでは、フィデリティが最も優れている3種類のファンド、すなわち1）ベスト・アクティブ・マネージド・ファンド、2）ベスト・インデックス・ファンド、3）ベスト・バランス・ファンドに分類します。
フィデリティ・ファンドのベスト・ファンドを選択する一般的な方法は次のとおりです。積極的に管理されているファンドについては、ファンドの相対指数、マネージャー保有期間が少なくとも5年間に及ぶ長期的なパフォーマンス、および他のファンドリスト内の
インデックスファンドについては、様々なものを挙げたいと思っていましたが、主に低経費率の多様化したファンドを検討しました。
バランスのとれた資金のために、私は、少なくとも様々な投資家、強力な業績記録、多様なポートフォリオで活躍できる選択肢を探しました。
ベストフィデリティファンド：積極的に管理
積極的に管理された資金は、マネージャーが自らの裁量で売買する投資有価証券のポートフォリオです。
例えば、積極的に管理されている大型株式株式投資信託は、S＆P 500指数を暦年よりも上回っていることを期待しており、長期的なリターンを持つべきである。
フィデリティの4つの積極的に管理されたファンドは、特に長期的（すなわち、5年または10年間の年換算リターン）のそれぞれのベンチマーク指数を上回る傾向があります。
- Fidelity Contrafund （FCNTX）：この大型株価指数ファンドは25年以上にわたり同じマネージャーを務めており、彼の業績は恒例のものでした。 1990年のファンドの創業以来、FCNTXは平均して12％以上の収益を上げており、これはミューチュアルファンドの世界ではまれな偉業です。 ファンドは、大部分が大型株であり、ミッドキャップの株式数が少数である成長株および価値株に投資する。 FCNTXの経費率は合理的な0.71％で、最低初期購入額は2,500ドルです。
- Fidelity Strategic Dividend＆Income （FSDIX）：この4つ星ファンドは主に、株主のための配当の形で所得を生産する目的で、バリュー株に投資します。 しかし、ファンドはまた成長目標を持っている。 したがって、FSDIXは所得目的で資金を購入したい退職者にとっては良い選択ですが、長期的な資本増強を求める投資家にとっても適しています。 FSDIXの費用比率は0.78％で、最小購入額は2,500ドルです。
- フィデリティ・セレクト・バイオテクノロジー （FBIOX）： ヘルス・セクター・ファンドであり、株式保有を主にヘルス・セクターの企業（この場合はバイオテクノロジー部門）に集中させることを意味する。 バイオテクノロジーの健康在庫は大きな恩恵を受ける可能性を秘めていますが、短期間で急減する可能性があります。 したがって、FBIOXは積極的な株式ファンドと見なすことができます。これは、そのような投資の浮き沈みを気にしない長期投資家にとって適切であることを意味します。 FBIOXの費用比率は0.73％で、最低購入額は2,500ドルです。
- フィデリティ・グロース・カンパニー （FDGRX）：この5つ星のファンドは、1997年以来FDGRXの支配下にあった熟練したマネジャー、スティーブン・ウィーマー（Steven Wymer）の恩恵を受ける、トップパフォーマンスのミューチュアルファンドのもう一つの例です。ファンドは、マネージャーが信じている株式は、平均以上の成長の可能性を秘めています。 FDGRXの費用比率は0.88％で、最小購入額は2,500ドルです。 注：2016年6月20日現在、FDGRXは新規投資家に閉鎖されました。
ベストフィデリティファンド：インデックスファンド
フィデリティは、市場で最も安価なインデックスファンドのいくつかを持っています。 彼らは約12のインデックスファンドを提供していますが、ここではパッシブに管理された最高のものを3つ紹介します：
- Fidelity Spartan 500 Index （FUSEX）。 市場における最高のS＆P 500インデックスファンドの 1つであるFUSEXは、S＆P 500を追跡する素晴らしい仕事をしており、投資信託全体の中で最低の経費率（0.095％）を誇っています。 FUSEXは、米国最大の株式のうち500を超える株式に幅広く晒されているため、長期の資金ポートフォリオを保有しています。 FUSEXの初期投資額は最低2,500ドルです。
- フィデリティ米国債券指数 （FBIDX）：米国債券市場をカバーする良い仕事をするフィデリティ・インデックス・ファンドをお探しの場合は、 バークレイズ・キャピタルの米国総債券指数を追跡するFBIDXを検討したいと考えています。 これは、この債券インデックスファンドの株主が何千もの債券に晒されることを意味し、FBIDXは債券市場をカバーする多様な保有になっています。 FBIDXの費用比率は0.20％で、最低購入額は2,500ドルです。
- フィデリティミッドキャップエンハンスドインデックス （FMEIX）： ミッドキャップ株式にエクスポージャーを提供する優れたミューチュアルファンドを希望する場合、FMEIXはこのカテゴリで購入できるベストファンドの1つです。 この5つ星のファンドは、Russell Mid Cap Indexを追跡しています。つまり、FMEIXの株主は、約300株の中間資本金に幅広く暴露されます。 中堅の株は大型の株よりも成長の可能性が高いが、短期的にはより大きな低下が見られる。 これにより、FMEIXは積極的な保有となり、比較的高いリスク許容度を持つ長期投資家に最適です。 FMEIXの費用比率は0.16％と低く、最初の購入は最低2,500ドルです。
ベストフィデリティファンド：バランスファンド
バランスの取れたファンドは、株式、債券、現金のバランスに投資します。したがって、「バランスのとれた」モニカです。 1つのファンドに投資したい投資家や、強固なコアホールディングを希望する投資家にとっては、スマートな投資選択肢となります。
- Fidelity Balanced （FBALX）：これは中程度の配分ファンドであり、FBALXの株主は約2/3の株式と3分の1の債券の中リスク資産配分を受けることになります。 このミックスは100％株式のポートフォリオよりもリスクは低いですが、長期的なリターンは歴史的に純粋な株式ファンドの期待に近いものでした。 30年以上前のファンドの創業以来、FBALXは平均収益率を約9％上げています。 FBALXの費用比率は0.56％で、最低購入額は2,500ドルです。
- フィデリティ・フリーダム・インカム （FFFAX）：このファンドは、フィデリティの「自由」ファンドの1つであり、グループの中で最も保守的です。 プリンシパルを保存しながら収入を得ることが目的です。 したがって、ファンドは、口座残高を増やすよりも保有することにもっと関心のある投資家に最適です。 FFFAXの経費率は0.49％で、最低購入額は2,500ドルです。
- フィデリティ・キャピタル・アンド・インカム （FAGIX）：この5つ星ファンドは、ポートフォリオの約20％を占める株式とポートフォリオの約80％である債券資産配分のバランスを取ることによって、投資の成長と収入の両面を達成することができます。 したがって、市場リスクは債券ファンドよりも高く、株式ファンドよりも低い。 しかし、長期的なリターンは一貫してほとんどの債券ファンドよりも高くなっています。 FAGIXの費用比率は0.72％で、最低購入額は2,500ドルです。
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