超短期社債のメリットとデメリット
超短期ボンドファンドとは何ですか？
超短期債券ファンドは、典型的には1年未満の期間の債券に投資し、短期債券ファンドのサブカテゴリであり、債券の保有期間は1年から3年です。
保守的な投資家は、短期債券よりも金利感応度が低いため、短期債券を好む傾向がありますが、通常、短期債券よりも利回りが高くなります。 しかし、短期間のボンドファンドは、短期間のボンドファンドよりも相対的な平均収益率が時間とともに低下し、 中間期のボンドファンドや長期のボンドファンドよりもはるかに低い収益をもたらします。
超短期社債の購入に最適な時間
この名前が示すように、超短期債券ファンドは、長期投資とパフォーマンスのために設計されたものではありません。 例えば、総債券市場インデックスファンドは、10年の期間にわたって約5％の収益率を平均すると予想され、一方、超短期債券ファンドは平均2％にうまくいくであろう。
しかし、債券ミューチュアルファンドは元本リスクを有しているため、投資家は購入したよりも低い金額で債券ファンドを売ることができます。 金利が上昇している場合、このリスクは金利リスクと呼ばれる関連リスクによって増加します。
したがって、低金利の環境で投資家が短期金利よりも高い利回りを望んでいても、近い将来金利が上昇すると見込まれる場合は、超短期債券が良い考えです。
超短期債券ファンドは、金利の動きを予測する上で潜在的な誤差を生じさせる以外に、3〜6ヶ月などの比較的短期間の投資に最適です。
ベストウルトラ短期社債
投資家が意図した通りに投資し、比較的短期間投資することを望むと仮定すると、最短期間の最短期の債券ファンドは負担がなく、 低い経費率を有することになる。
経費を念頭に置いて購入する最善の短期債券ファンドの1つはVanguard Ultra-Short-Term Bond （VUBFX）で、経費率は0.20％と低い。
類似のファンドを見つけるために、投資家はミューチュアルファンドを研究するための最良のウェブサイトの 1つで、最短の短期債券ファンドを研究して見つけることができます。 低い経費率と優れた過去の実績を探してください。
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