セクターファンドはすべての投資家のためのものではなく、間違いなく正しい方法と使い方があります。 だから、1つ以上の様々な産業部門を買う前に、自分が何であり、どのように働いているのかを自分自身で教えることは良い考えです。
セクターファンドとはどのようなものですか？
セクターファンドは、特定の産業部門の1つにその資産のほとんどまたはすべてを投資するミューチュアルファンドまたは為替取引ファンド（ETF）です。 セクターのリストには、通常、技術、財務、消費者循環、消費財、ユーティリティ、エネルギー、天然資源、医療、不動産、および貴金属が含まれます。
さまざまな種類のセクターファンドがセクター別にどのように投資するかについての例を簡単に説明します。
- テクノロジー：このセクターは、テクノロジー製品を生産する企業またはテクノロジーベースのサービスを提供する企業の株式に投資します。 例としては、Microsoft（MSFT）のようなソフトウェアメーカー、Amazon（AMZN）のようなオンライン小売業者、Facebook（FB）のようなソーシャルメディアサイト、Googleの親会社であるアルファベット（GOOG、GOOGL）テクノロジー業界内のサービスを提供します。
- 財務：セクターファンドは、バンク・オブ・アメリカ（BAC）、チャールズ・シュワブ（SCHW）、ウェルズ・ファーゴ（WFC）のような企業の株式を保有する。 しかし、金融株には、銀行や証券会社だけでなく、保険会社、ミューチュアルファンド会社、財務計画会社なども含まれます。
- 消費者景気循環：消費者景気循環を考えると、ディズニー（DIS）、マクドナルド（MCD）、スターバックス（SBUX）などの企業を考える。 これらは、人々が日常生活のために必要としないものを販売する会社です。 したがって、景気が強く、消費者が支出気味になっている場合、消費者の巡回銘柄（消費者の自由裁量または余暇とも呼ばれます）は、より良くなる傾向があります。
- コンシューマ・ステープルズ：コンシューマ・サイクリカルのほぼ反対側で、コンシューマ・ステープル・セクタの企業は、通常、日常生活に必要な製品とサービスを提供しています。 消費財のいくつかの例には、ウォルマート（WMT）、CVS（CVS）、プロクター＆ギャンブル（PG）などがあります。 消費者にとって重要な要素には、消費者が本当に必要としないものを販売する企業も含まれますが、景気が減速しても買い続けることになります。 例には、コカ・コーラ（KO）とフィリップ・モリス（PM）が含まれます。
- ユーティリティ：ユーティリティについて考えるときは、ガス、電気、電話の製品とサービスを提供する企業を考えてください。 ユーティリティ部門の株式には、Duke Energy（DUK）とSouthern Company（SO）が含まれる。 消費財のように、ユーティリティには、時間が厳しくなると消費者が依然として使用する製品やサービスが含まれます。 したがって、ユーティリティに投資するセクターファンドは、景気後退が襲ったときに、テクノロジーなどの成長型セクターよりも優れたパフォーマンスを発揮することができます。 このため、ユーティリティーは主要な防御セクターの 1つです。
- エネルギー部門：エネルギー部門は、石油会社、電気会社、風力および太陽光発電 、石炭産業を含む、エネルギーの生産および配給にかかわるすべての業界で構成されています。 Exxon-Mobil（XOM）やChevron Corp（CVX）などの大手エネルギー株に集中して投資する投資家は、エネルギーセクターミューチュアルファンドやETFを購入することができます。
- 天然資源：天然資源に焦点を当てたセクターファンドは、通常、米国や米国外のエネルギー、化学品、鉱物、林産物などのコモディティベースの産業に投資します。したがって、これらのセクターファンドの株主は、 XOM、CVXだけでなく、Newmont Mining Corp（NEM）のような株式も含まれています。
- ヘルスケア：ヘルスケアまたは特殊ヘルスとしても知られているこのセクターは、病院のコングロマリット、制度サービス、保険会社、製薬会社、バイオメディカル企業、または医療機器メーカーを含むヘルスケア業界に重点を置いています。 例には、ファイザー（PFE）、ユナイテッド・ヘルスケア（UNH）、HCAホールディングス（HCA）が含まれます。 保健セクターの資金は、Gilead Sciences（GILD）やBiogen（BIIB）のようなバイオテクノロジーの株式を保有することもあります。 ヘルスケア株式は、景気後退期にはより広範な市場を上回る傾向があるため、保有株式とみなされます。 これは、消費者が不況時に依然として医薬品や医療を必要としているためです。
- 不動産： 不動産部門の資金は、通常、オフィスビルやホテルなどの所得を生み出すために資金をプールする投資家の集まりを代表する不動産投資信託（REIT）に保有しています。 REITは法的に株主の所得の少なくとも90％を支払うことが求められており、これにより、不動産セクターのファンドは収益を生む投資を求める投資家にとって魅力的です。 不動産部門ファンドの一部の上場企業には、Simon Property Group（SPG）とPublic Storage（PSA）が含まれている場合があります。
- 貴金属：この種類のミューチュアルファンドは、貴金属が実際に産業部門とはみなされないため、商品ファンドとしてよりよく分類されます。 しかし、貴金属は、資本市場の特殊部分にその保有分を集中させる投資としての性質のため、セクターファンドに言及する価値がある。 貴金属のミューチュアルファンドは、 金や銀のような貴金属に直接投資するのではなく、Agnico Eagle Mines（AEM）やNewmont Mining Corp（NEM）などの貴金属鉱夫を通じて間接的に投資します。
セクターファンドへの投資方法
セクターファンドがどのように機能するかを知ったので、あなたに最適なセクターファンドを選択する方法と投資戦略を学ぶのが賢明です。
セクターファンドは多様化ツールとして、またポートフォリオリターンを高める手段としても機能します。 換言すれば、セクター・ファンドはポートフォリオ全体のリスクを削減し、長期的にはリターンを最大化する可能性があることを意味します。
セクター・ファンド戦略を実施するための賢明なポートフォリオ構造は、 コアとサテライトのポートフォリオ構造です 。これはちょうどそれと同じです。あなたのポートフォリオの最大部分を表すコア保有から始め、パーセンテージ。 例えば、良いコア・ホールディングはS＆P 500インデックス・ファンドの中で最高のもので、約30〜40％の配当を受けることができます。 衛星保有物は、スモール・キャップ・ファンド、国際株式ファンド、セクター・ファンドとすることができる。
ポートフォリオにセクターファンドを追加する場合、長期投資のためのいくつかのセクター、短期投資のためのいくつかのセクター、またはその両方の組み合わせを選択することができます。 例えば、技術と健康は今後数十年間でより広範な市場を凌駕する2つの分野であると、一部の投資家は信じています。 これらの投資家は、 テクノロジーセクターファンドとヘルスファクターファンドをポートフォリオに追加することを選択する可能性があります。
セクター・ファンドとの短期投資の例は、投資家が景気後退を予想していくつかのポートフォリオ資産を守備部門にシフトさせて市場を押し込む場合です 。 防衛セクターには、ユーティリティ、ヘルスケア、消費財が含まれます。
セクターファンドへの投資に関する最終的な言葉と注意
あなたのポートフォリオに各セクターファンドを割り当てるための完全な配分はありませんが、最大パーセンテージは5パーセントです。 これは小規模な配分のように聞こえるかもしれませんが、ポートフォリオに多様性を追加するだけで収益を上げることができます。 したがって、3つのセクターファンドをポートフォリオに追加することに決めた場合、各セクターファンドは15％の配分で5％の配分を受け取ることがあります。
セクターファンドに多額の投資をすると、ポートフォリオにリスクが加わる可能性があります。 例えば、健康のサブセクターであるバイオテクノロジー株は、短期的には驚異的な増加を遂げたが、大きな減少もあった。 投資家が大幅に減少する直前にバイオテクノロジー部門のファンドを購入した場合、ポートフォリオに大きなダメージを与える可能性があります。
また、コア・ホールディングなどの他のミューチュアル・ファンドは、大半またはすべての産業部門へのエクスポージャーを提供する可能性が高いことに留意してください。 したがって、セクターファンドを購入してポートフォリオ資産の5％を占めた場合、そのセクターへのエクスポージャーは、他のファンドのために5％を超える可能性があります。
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