ミューチュアルファンドとは何ですか？
ミューチュアルファンドとは何ですか？
あなたはミューチュアルファンドについて聞いたことがあり、ほとんどの投資家にとって賢明な投資であると聞きました。 しかし、正確にミューチュアルファンドとはどのようなものですか？
ミューチュアルファンドは、日常的な投資家にとって最も人気のある投資タイプです。 どうして？ 彼らは理解するための簡単な投資であり、使い易いため、多くの点で「ダミーへの投資」です。 実際、もしあなたがすでにミューチュアルファンドの何百万人もの株主の一人でなければ、この記事を読むためには一日のうちに約2〜3分かかります。投資を始める準備は整っています。
さらに、ミューチュアルファンドへの投資の単純さは、投資家の初心者にとって魅力的なものではありません。 融資のアクセシビリティ、多様性と理解しやすい構造は、プロを含むあらゆる種類の投資家に強力な投資手段を提供し、大学や退職を含むさまざまな貯蓄と投資目的に適しています。
だから、それ以上の騒ぎをすることなく、投資を開始するためにミューチュアルファンドについて知るべきことはここにあります。 既に投資している場合は、この強力でシンプルなセキュリティー・タイプの良いリフレッシャー・コースになります。
ミューチュアルファンドの定義
ミューチュアルファンドとは、投資家がお金をプールして専門的に管理している投資のひとつにすることを可能にする投資保障です。 ミューチュアルファンドは、株式、債券、現金、またはそれらの資産の組み合わせに投資することができます。 保有と呼ばれる基礎となるセキュリティタイプは、 ポートフォリオとも呼ばれる1つのミューチュアルファンドを形成するために結合されます。
簡単な言葉では、ミューチュアルファンドはバスケットのようなものです。 各バスケットは、特定の種類の株式、債券、または株式と債券のブレンドを保有し、1つのミューチュアルファンドポートフォリオに結合します。
例えば、XYZ International Stockと呼ばれるファンドを購入する投資家は、世界各地の数十または数百の株式を保有する1つの投資証券 - バスケット - を購入しているため、「国際的な」モニカです。
投資家が実質的に基礎証券（保有物）を所有しておらず、むしろその有価証券を保有していることを理解することも重要です。 投資家は、株式の株式ではなく、ミューチュアルファンドの株式を所有しています。 たとえば、特定のミューチュアルファンドが他のポートフォリオ保有者の中でApple、Inc.（AAPL）の株式を含む場合、ミューチュアルファンド投資家はApple株式を直接所有していません。
代わりに、ミューチュアルファンド投資家は、ミューチュアルファンドの株式を所有しています。 しかし、投資家はAAPLの株式の恩恵によって依然として利益を得ることができます。
ミューチュアルファンドは数百〜数千株の株式や債券を保有することができるため、多様な投資として記述されています。 多様化の概念は、強さの考え方に似ています。 多様化は、個々の有価証券を購入することに比べて市場リスクを減らすことができるため、投資家を助ける。
ミューチュアルファンドの利点
要約すると、 ミューチュアルファンドの利点は 、シンプルさ、多様性、多様性、アクセシビリティという4つの言葉で記述することができます。
- シンプルさ：ほとんどの投資家は、株式や債券のポートフォリオを構築するための知識、時間、リソースを持っていません。 株式投資家は、しばしば、 基本的な分析や技術 的な分析について十分な知識を持っている。 しかし、 ミューチュアルファンドの株式を購入することで、投資家は専門的に管理された多様なポートフォリオを所有することができますが、投資家はコンセプトや戦略についてほとんど知識を持たないかもしれません。 ミューチュアルファンドは専門的に管理されているため、投資家は成功するためには資本市場に投資する知識は必要ありません。
- ダイバーシティ：すべての投資家、初心者、賛否両者は、すべての卵を1つのバスケットに入れることは賢明ではないことを認識しています。 これは、ミューチュアルファンドによる多様化の知恵を語っています。 株式で多様化するためには、投資家は十分な分散を達成するために20以上の証券を購入する必要があるかもしれない。 しかし、 多くのミューチュアルファンドは、簡単に購入できる単なるセキュリティで完全な多様化を提供しています。 したがって、ミューチュアルファンドの投資家は、少なくとも始動時にミューチュアルファンドで卵1バスケットルールを破ることができ、その後ミューチュアルファンドのポートフォリオの多様性を高めるためにミューチュアルファンドを追加することができます。 この考え方の詳細については、 1つのミューチュアルファンドで投資を始める方法に関する記事を必ず読んでください。
- 多様性：投資家は想像を絶する市場のほぼすべてのセグメントにアクセスできるように、非常に多くの種類のミューチュアルファンドが存在します。 例えば、 セクターファンドは、投資家がヘルスケア、技術、財務、さらにはソーシャルメディアなど、市場の焦点を絞った領域に買い込むことを可能にします。 セクターファンド以外にも、投資家は金、石油、その他の天然資源などの他の資産タイプにアクセスすることができます。 この多様性は、投資家のポートフォリオが拡大するにつれて、さらなる多様化のために使用することができます。 プロのマネーマネジャーは、クライアントポートフォリオを構築するために、この目的のためにセクターファンドを使用することが多い。
- アクセシビリティ：わずか100ドルの投資家は、ミューチュアルファンドの投資を開始することができます。 また、ミューチュアルファンドが数十、数百、または数千の証券を保有しているため、投資家は投資可能な有価証券市場全体にアクセスすることができます。 たとえば、 株式市場インデックスファンドの 1つに株式を購入する投資家は、1つのファンドで3,000以上の株式にエクスポージャーを得ることができます。 これは、投資信託の簡素化と多様化に戻る。 コンセプトや戦略は学校ではめったに教えられませんが、 初心者の投資家は、オンラインまたは書店でミューチュアルファンドを購入する方法を簡単に知ることができ、数分または数時間以内に投資を開始できます。
基本的な相互資金の種類
投資宇宙には何千ものミューチュアルファンドがありますが、いくつかの基本的なタイプとファンドのカテゴリーに分けられます 。 ミューチュアルファンドの主な2つのタイプは、株式ファンドと債券です。 そこから、資金のカテゴリーはより特殊化し、多様化する。
例えば、株式ファンドはさらに、小口、中位、大口の3つの大文字のサブカテゴリに分割することができます。 それらはさらに、成長、価値、成長と所得のいずれかに分類されます。 株式は、国際的なもの、グローバルなもの、または外国のものに分類することもできます。
債券ファンドは、短期、中期、長期のいずれかとして、債券の期間によって主に分類される。 その後、社債、地方債、および米国財務省債のサブカテゴリに分割されます。
ほとんどのミューチュアル・ファンドのカテゴリーは、受動的に管理されたファンドと記述できるインデックス・ファンドとして購入することができます。 これは、ポートフォリオ・マネージャーが積極的に有価証券を売買するのではなく、S＆P 500指数やダウ・ジョーンズ工業平均などのベンチマーク指数の保有額と一致することを意味します。 初心者はS＆P 500インデックスのベストファンドの 1つから始めることが多いです。
そこから投資家は、ここに挙げたような様々なタイプのミューチュアルファンドについてもっと知り、その中核投資を中心にミューチュアルファンドのポートフォリオを構築する方法を知ることができます。 インデックスファンドは、何百もの持分を保有しており、投資家にシンプルさ、多様性、低コストのミューチュアルファンドの最大の特徴を提供します。
ミューチュアルファンドへの投資のリスクを理解する
株式、債券、およびミューチュアル・ファンドはすべて、あるレベルの市場リスクを伴います。これは、価値の変動またはプリンシパルの損失（最初に投資した金額）の可能性です。
たとえば、1,000ドルを10年間投資して950ドルにすることができます。 このように10年間で負のリターンを受け取ることは非常にまれですが、可能です。 10年以上の期間、株式投資信託を含む株式投資の平均収益率が7〜10％になると予想する方がより合理的です。 しかし、株式ミューチュアルファンドが30〜40％も値下がりする可能性のある短期間（1年など）があります。 同様に、1年で50％以上の利益を得ることができます。
だから、個々の株式や株式ミューチュアルファンドに投資しているかどうかにかかわらず、 株式市場がどう動くかについて、いくつかの合理的な期待が必要です。 さらに重要なことは、短くて必然的に極端に反応する方法は？ 彼らが3ヶ月で10％を失った場合、あなたのミューチュアルファンドを売却しますか？ 投資を始める前に、あなたのリスク許容度を知ることが最善です。
ミューチュアルファンドへの投資を開始する
あなたが初めの投資家である場合は、今すぐ行う必要があるのは、大学の貯蓄や退職の可能性がある投資目的を特定し、あなたに最適な資金を選択することだけです。 3,000ドル未満の投資をする場合は、1つのミューチュアルファンドでポートフォリオを開始する必要があります。 そのような場合は、 最初の投資家のための最良のミューチュアルファンドについての記事を必ず読んでください。
今すぐあなたは投資を開始する準備ができています！