ポートフォリオとは何ですか？

投資ポートフォリオの定義とベストプラクティス

金融メディアや投資文学では、おそらく「ポートフォリオ」という用語を見てきましたが、その用語が何を意味するのかを正確には知りません。 他の多くの投資家と同様に良い意思を持っている場合は、ミューチュアルファンドのポートフォリオがあるかもしれませんが、それは適切に構築されていません。

投資ポートフォリオの定義

投資では、ポートフォリオは複数の投資持分からなる集合的な全体である。

従来の投資ポートフォリオでは、持分証券はしばしば株式または株式（すなわち「株式ポートフォリオ」）と呼ばれるものです。

ミューチュアルファンドでは、すべての基礎的な持株が結合して1つの単一のポートフォリオを形成します。 岩がいっぱいのバケツを想像してみてください。 バケツはミューチュアルファンドであり、各岩は単一の株式または債券である。 すべての岩石（株式または債券）の合計は、総保有数または投資信託ポートフォリオに等しい。

ミューチュアルファンドのポートフォリオの構築

1つのミューチュアルファンドはそれ自体がポートフォリオと見なすことができますが、ミューチュアルファンドのポートフォリオを構築すること 、またはポートフォリオのポートフォリオと考えることができることが賢明です。 複数のポートフォリオを所有することが賢明である理由は、多様化と呼ばれるものです。 あなたが正しく多様化すると、ボラティリティ（変動）を最小限に抑え、財務目標とリスク許容度に最適な投資を組み合わせることができます。

多様化は、「すべての卵を1つのバスケットに入れないでください」と表現しています。 ミューチュアルファンドのポートフォリオを構築する前に、 リスクプロファイルまたはリスク許容度アンケートを完了することによって、リスク許容度を理解し、評価することが重要です。 これは、あなたの投資人格にとってあまりにも積極的なミューチュアルファンドに投資する間違いをしたくないので、ポートフォリオ構築の重要なステップです。

例えば、あなたのポートフォリオの価値が下がった場合に夜間に眠れないと思うなら、積極的に投資を避けるべきです。

ミューチュアルファンドのポートフォリオの例

ミューチュアルファンドのポートフォリオが保守的（低リスク）、中程度（中リスク）、または積極的（高リスク）であるかどうかを判断したら、どのタイプのミューチュアルファンドを購入したり、ポートフォリオに追加するかを決定できます。

提案されているファンドタイプのポートフォリオの基本的なタイプの例をいくつか示します。

保守的なポートフォリオの例 ：

15％大型株（指数）
05％スモールキャップ在庫
05％外国株式
45％中期ボンド
30％のキャッシュ/マネーマーケット

中程度のポートフォリオの例 ：

40％大型株（指数）
10％スモールキャップ在庫
15％の外国株式
30％中期債
05％キャッシュ/マネーマーケット

積極的なポートフォリオの例 ：

30％ 大型株 （指数）
15％ ミッドキャップ在庫
15％ 小型株
外国または新興株式の 25％
15％ 中期債

上記の例は、初心者のための教育ガイドです。 また、多くのミューチュアルファンドは最低2,000ドル以上の購入を最小限に抑えているため、一度にこれらのファンドをすべて購入することはできない場合があります。

2つ以上のミューチュアルファンドを購入できない場合は、わずか100ドルで投資を開始する ために 、この記事を参考にして1つのファンドまたはこのファンドをベスト ファンドに投資する方法をご覧ください。

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