株式ファンド
株式ファンドは、 株式市場取引所の 1つで公開されている企業に焦点を当てている。 いくつかのミューチュアルファンドは、会社の規模に応じて投資します。 これらは、 小規模 、 中規模 、または大口のファンドです。
他は企業のタイプに投資します。 成長基金は、急速に拡大している革新的な企業に焦点を当てています。 バリューファンドは、他人が見落としているかもしれない企業に焦点を当てています。 同様に、ハイテクファンドには多くの成長企業がいるかもしれません。 ブルーチップファンドはまた、多くの価値のある企業を持っています。 配当を支払う企業に焦点を当てたファンドが必要な場合があります。 これらの多くは青いチップまたは価値のある企業です。
多くの資金は地理的領域に焦点を当てています。 国内資金は、米国に拠点を置く企業のみを購入します。 国際ファンドは、世界のどこにいても、最も優れた国を選ぶことができます。 新興市場ファンドは、ロシア、 中国 、その他の国の優良企業にMSCI新興市場指数に焦点を当てています 。
フロンティア市場は 、アルゼンチン、モロッコ、ベトナムなどのより小さな国をターゲットにしており、
各社の財務諸表を調査したくない場合は、株式の代わりにミューチュアル・ファンドに投資する必要があります。 ミューチュアルファンドはまた、即座に多様化をもたらす。 そのため、ミューチュアルファンドは個々の株式よりもリスクが低くなります。
1つの会社が破産した場合、あなたはすべての投資を失うことはありません。 そのため、ミューチュアルファンドは、リスクの一部がない限り、株式投資のメリットの多くを提供します。
債券ファンド
債券ファンドは債券を返済する有価証券に投資します。 彼らは2008年の金融危機の後に普及しました。 2008年の株式市場の暴落で燃えた投資家たちは、安全のために向かった。 記録的な低金利にもかかわらず、彼らは債券に引き付けられました。
最も安全なものはマネーマーケットファンドです。 彼らは預金証書、短期国庫証券、およびその他のマネーマーケット商品を購入する。 彼らはとても安全なので、最低のリターンを提供します。 長期的な政府債務と地方債では 、それほどリスクはなく、わずかに高い収益を得ることができます。
社債では、より高いリターンと高いリスクが発生します。 最もリスクの高い債券ファンドは、 ハイイールド債を保有しています。 連邦準備制度理事会（FRB）が金利を引き上げると 、債務不履行が引き起こされる可能
一部の資金は、短期、中期、長期の債券を区別します。 短期資金はより安全ですが、収益率は低くなります。 長期債は長持ちだが高い利回りを提供するので、長期債はリスクが高い。
多くの債券ファンドは同じ債券を保有しています。 あるマネージャーがその債券の販売を開始すると、他のマネージャーも同様の処理を行います。
しかし、これらの債券には多くのバイヤーはいません。 流動性が低いと価格がさらに下落する。 債券は株式やコモディティと同じボラティリティを伴います。 それは、多くの資金を破壊する可能性のある売却を引き起こす可能性がある。 そのシナリオの例は、2014年10月の債券「 フラッシュクラッシュ 」中に発生しました。
積極的に管理されていると交換された資金
すべてのミューチュアルファンドは積極的に管理されているか、 交換取引されています。 積極的に管理された資金には、売買する証券を決定するマネージャーがいます。 彼らは通常、マネージャの投資判断を導く目標を持っています。 マネージャーは、有価証券を売買することによってインデックスを上回るよう努めている。 結果として、彼らの手数料は高くなります。 その結果、指数とその高い手数料の両方を超えなければなりません。
為替取引ファンドはインデックスと一致します。 彼らは多くの取引を必要としないので、彼らのコストは低くなります。
その結果、これらのファンドは2008年の金融危機以来より一般的になっています。
長所と短所
相互投資は多様な投資であるため、個々の証券を購入するよりもリスクが低くなります。 それは、あなたが個々の株式、債券、およびその基礎を成す企業に依存していないことを意味します。 いずれかの会社が破産した場合、投資を保護するためにさらに多くの株式を所有しています。
積極的に管理された資金は、専門的な株式ピッキングとポートフォリオ管理の利点を提供します。 何千もの企業を調査する必要はありません。 マネージャーは各分野の専門家です。 あなたが投資したいすべての分野の専門家になることはほとんど不可能です。
しかし、それはまだミューチュアルファンドを研究するために多くの時間がかかります。 それを悪化させるために、資金の管理者が変わります。 それが起こると、セクターがうまくいても、あなたのファンドのパフォーマンスに影響を与える可能性があります。 これは重要なのは、経営陣が自分たちの株式を継続的に変更するためです。 目論見書を見ても、現在の株式所有は反映されていない可能性があります。 具体的に何を買っているのかわからないので、マネージャの専門知識に頼っています。
目論見書は、過去の業績が将来の収益を保証しないことを警告する。 しかし、過去のパフォーマンスはあなたが続けなければならないすべてのものです。 過去に市場を上回っていたファンドが将来成果を上げる可能性は高いです。 マネージャーが変更された場合は特にそうです。
最も重大な欠点は、ミューチュアルファンドが年間管理手数料を請求することです。 これは、彼らが基礎となる株式よりもコストがかかることを保証します。 これらの手数料は目論見書のいくつかの場所で隠されることがあります。
良いミューチュアルファンドを選ぶためには 、あなたの投資目標を理解しなければなりません。 あなたは退職のために貯蓄していますか、雨の日に余分な現金を控えていますか？ 株式ファンドは長期退職投資に最適で、マネー・マーケット・ファンドは短期的な貯蓄に最適です。 認定された財務プランナーと協力してください 。 彼または彼女は最高の資産配分と投資戦略を決定するのを手伝います。
ミューチュアルファンド企業
ミューチュアルファンドは、何百もの資金を持っている何百もの企業によって管理されています。 ほとんどの企業は、群衆から際立つ特定の戦略に焦点を当てています。 ここでは、規模別にトップ10の最大のミューチュアルファンド企業があり、そのアプローチは次のとおりです。
- ヴァンガード - 低い管理手数料。
- フィデリティ - 完全な金融サービス。
- アメリカン - 長期投資の時間枠を守る保守的な投資戦略。
- バークレイズ - 個人投資家ではなく、プロフェッショナルをターゲットにしています。
- Franklin Templeton - 債券、新興市場および価値企業
- ピムコ - 債券ファンド。
- T. Rowe Price - 無担保ファンド
- ステート・ストリート - 個人投資家ではなく、プロフェッショナルをターゲットとします。
- オッペンハイマー - 積極的に管理された資金。
- ドッジ＆コックス - 長期投資の期間。
ミューチュアルファンドが経済にどのように影響するか
ミューチュアルファンドは、 米国の金融市場の不可欠な要素です 。 良いミューチュアルファンドは、業界や他のセクターがどうしているかを反映しています。 ミューチュアルファンドの価値は毎日変わります。 これは、ファンドのポートフォリオにおける資産の価値を示しています。 経済ははるかにゆっくり動いているので、ファンドの幅広い変動が必ずしもセクターがそれほど旋回しているとは限りません。 しかし、ミューチュアルファンドの価格が時間の経過と共に低下する場合、それが追跡する業界もより緩やかに成長していることは良い賭けです。
例えば、ハイテク株に焦点を当てたミューチュアルファンドは、ハイテクバブルが破綻した2000年3月までうまくいっていただろう。 ハイテク企業が利益を戻していないことを投資家が認識したので、彼らは株式を売却し始めた。 その結果、ミューチュアルファンドは減少した。 ミューチュアルファンドと株価が下落したので、ハイテク企業は資産化されたままではいられなかった。 多くは失業しました。 このように、株式ミューチュアルファンドと米国経済は相互に関連している。