あなたの状況に適した投資アドバイザーを探す
この記事では、国際的な投資顧問を探す方法、聞くべき重要な質問事項、およびその他の重要な考慮事項について説明します。
適切な財務アドバイザーを探す
財務アドバイザーを探すにはさまざまな方法がありますが、国際的な専門知識を持つアドバイザーを見つけることは難しい場合があります。 これは特に、多くのオプションがない小さな都市に住んでいる場合に当てはまります。 良いニュースはどちらのシナリオでもオプションがあることです。
財務アドバイザーを探すのに最適な場所は、CFPの「Lets Make a Plan」ウェブサイトです。これにより、認定された投資顧問を簡単に検索することができます。 ウェブサイトは、補償方法、最低投資要件、懲戒履歴、および簡単な伝記とともに、地元のオプションを提供しています。 専門分野のセクションでは、国際的な投資やその他の重要な基準を探すことができます。
あなたの地域に国際的な財務アドバイザーがいない場合は、伝統的な財務アドバイザーにあなたのポートフォリオに国際資金を組み込むことを頼むことを検討することをお勧めします。
多くの財務アドバイザーは、国際投資をポートフォリオに組み込んだ経験があり、いくつかの推奨事項があります。 国際投資と多様化の提言については、彼らのアプローチを理解するために質問をすることが重要です。
ファンドの国際顧問
一部の国際投資顧問会社は、国際市場へのエクスポージャーをクライアントに提供するために、独自のミューチュアルファンドを運用しています。
これらの場合、投資家は必ずしも顧客でなくても、これらのアドバイザーからミューチュアルファンドを直接購入することができます。 スペースの最大の顧問の多くは、Schwab、Fidelity、 Vanguardなどの有名な企業ですが、ニッチを切り開いた小規模なアドバイザーを検討することもできます。
ミューチュアルファンドを保有する小規模の国際投資顧問会社には、
- オークマーク：価値のある機会を特定するための一貫した投資哲学とプロセスの適用に重点を置いたアドバイザー。 資金は通常75未満の証券を保有し、経営陣は多くの「スキンケア」を行っている。
- ハートフォード（Hartford）：人間中心の投資に焦点を当てたアドバイザー。これは独自の投資目的に合った資金を創出することを意味します。 例えば、戦略的ベータETFは、リスクに最適化された戦略を容易に活用できるようにします。
- ドミニ：世界中の社会的責任投資に焦点を当てたアドバイザー。投資家の競争力のある金融リターンと並行して、社会的・環境的な成果を積極的に追求します。
モーニングスターや他のウェブサイトから入手可能なUSNewsやさまざまなミューチュアルファンドスクリーナなどのウェブサイトを使用して、ミューチュアルファンドのリストを見つけることができます。
顧問に尋ねる質問
財務アドバイザーを特定したら、適切な資格を取得し、ニーズに合ったものであることを確認するために、ファイナンシャルアドバイザーにインタビューすることをお勧めします。
投資顧問を「面会」して、うまくやっていくことを確認することは、通常は良い考えです。
いくつかの重要な質問には以下が含まれます：
- あなたは国際投資にどのような経験を持っていますか？
- どのようなライセンスを保持していますか？ SEC、州、またはFINRAに登録されていますか？
- あなたはどのようにあなたのサービスのために支払われますか？ あなたの料金や手数料は？
- 政府規制当局によって懲戒処分されたことがありますか？またはクライアントから訴えられましたか？
- Form ADVの両方の部分を私に送ってもらえますか？
投資顧問会社がお客様のニーズに合ったものであることを確認するためには、デューデリジェンスを行うことが重要です。 特に、適切に登録され、手数料ベースで（手数料ではなく）働いており、規制当局や顧客との市場の歴史から解放された顧問を見つけるべきである。
ミューチュアルファンドを検討する場合は、ファンドのリスクと報酬プロファイルの詳細については、各ファンドの目論見書をダウンロードしてください。
彼らのアプローチについてもっと学び、それが適切であることを確認するために、あなたが興味を持っている資金を呼び出すことも良い考えです。
ボトムライン
国際投資顧問会社は、個人投資家が外国市場へのエクスポージャーをポートフォリオに組み込むのを支援することができます。 多くの投資顧問会社はまた、投資家が伝統的な財務アドバイザーを経由せずにエクスポージャーを得るのに役立つ、独自のミューチュアルファンドを運営しています。 これらのファンドに投資する前に、デューデリジェンスを行い、すべての質問に回答し、ファンドがあなたのポートフォリオに適していることを確認することが重要です。