資産配分モデルと戦略の実例
多くの投資家は 、 株式 、 債券 、 不動産 、現金、金、場合によっては民間企業の間で資本を分割し、資金管理に資産配分アプローチをとることを好む。 一部の投資家はこれをさらに活用して、特許、曲の権利、およびその他の知的財産に投資します。 数年前、私は私の個人的なブログの読者のための一連の資産配分モデルポートフォリオガイドを書いた。 ここでは、私がこのトピックで行った広範な文章を補足して参考になる場所に簡単に見つけるのを助けるために、それらをまとめました。
01あなたのために働く資産配分モデルを見つける
すべての投資家は異なるニーズを持っています。 つまり、誰にでも機能する単一の資産配分モデルは存在しません。 あなたが自分自身を見つけたあなたの人生の段階に応じて、個人の資産配分さえ、あなたが若いうちに成長の焦点から、あなたが年をとったときに受動的な収入にシフトします。 どのようなものがあなたのために働くかを決定することについて考えるとき、いくつか考えてみましょう。 資産配分、資産モデル、およびそれらがどのように機能するかについてのこの概要は、その概念を歩きたい新しい初心者のために設計されました。 それは、あなたが規律のより高度な側面に目を向ける前に、良い基礎を与えるはずです。 03成長資産配分モデルポートフォリオ
ほとんどの若者と中年の人にとって、ポートフォリオの目的は成長するでしょう。 ほとんどすべての場合、これは、あなたが退職する準備ができているときに快適な巣の卵を作り、子供と孫を大学に入れることになります。 成長資産配分モデルのポートフォリオの例を以下に示します。 04資本保有資産配分モデルポートフォリオ
多くの理由がありますが、あなたが利益を得ているものを保護することにもっと興味があるかもしれません。 時には、それはあなたが家の前払いのために現金を差し控えているからです。 それ以外の時は、あなたの余命の残りの部分を存続させ、単に請求書を払うことができるようにしたいからです。 目的が他のすべての考慮事項よりもあなたの資本を保存することである場合、あなたのポートフォリオについて考慮すべき資産クラスはほんの一握りです。 05バランス型資産配分モデルポートフォリオ
バランスのとれた資産配分モデルの目的は、株式からの成長、債券からの利子収入、そして多くの場合、不動産所有からの不動産賃貸を合理的に組み合わせることです。 06不動産資産配分ポートフォリオモデル
不動産は、最も古く、確立された、最も普遍的な投資形態の1つです。 適切な不動産資産の配分を把握することは難しいことですが、ポートフォリオの資産クラスに暴露されるさまざまな方法のいくつかを詳述するこの記事の助けを借りて満たすことができます。 07国際資産配分
世界の株式、債券、不動産価値の半分以上が米国外に存在しています。 あなたが少なくとも$ 100,000以上の価値のあるポートフォリオを持っているならば、ここにあなたのお金のすべてを、ドル建ての資産で持つことは意味がありません。 場合によっては、これは海外でほとんどの利益を得るコカ・コーラなどの企業に投資することで簡単に行うことができます。 それ以外の場合には、ポンド・ユーロ、ユーロ、円、スイス・フランなどの配当金を集めるように、外国株式やADRを購入する必要があります。 08インフレ資産配分モデルポートフォリオ
インフレが時間をかけて購買力を低下させることによってステルス税として働く醜い頭を引き上げると、富の破壊を防ぐために使用できる資産配分ポートフォリオモデルがいくつかあります。 09デフレ資産配分モデルポートフォリオ
デフレ環境では、ドルがより価値が高まり、資産の価格が崩壊すると、投資家は虐殺される可能性があります。 これを防ぐための1つの方法は、時代が激しくなる時には、防波堤を提供できる特定の資産クラスを保持することです。 このデフレ資産配分モデルのポートフォリオは、どこから始めるべきかのアイデアを提供するものでなければなりません。 10対アクティブ資産配分戦略
投資の適切なアプローチが個々の保有物を選択して積極的にマネーを管理するかどうか、あるいは長期間資産を購入して保有することによって受動的にお金を稼ぐべきかどうかについて、投資家の間で大きな分け合いがあります。 この内訳は、2つのアプローチの間の分割と、それが優れているという考えを説明しています。 11パッシブインカム資産配分モデルポートフォリオ
パッシブ・インカム・アセット・アロケーション・モデル・ポートフォリオが現実世界でどのように見えるかを見るには、この資料を読んでください。異なる資産クラスと配当、利子、彼または彼女の資本。 12戦術的資産配分とポートフォリオ
戦術的資産配分は、過小評価された資産クラスを探したい真剣な投資家のための高度な技術です。 例えば、株式市場のクラッシュの間、この分野を練習している人は、株主持分に資金を追加することになり、不動産クラッシュ時には、収入財産の取得に資金を注ぐことになります。 ある意味では、戦術的資産配分は、マクロ経済規模でのみ価値投資と似ています。 13中小企業オーナーの資産配分
あなたが中小企業を所有している場合、時間がたつにつれて、それはあなたの純資産の不均衡な大部分を占めるようになります。 これは、投資ポートフォリオの残りの部分への資産配分を変更する必要があることを意味します。そうしないと、純資産の過半数が株式にさらされる可能性があります。 14市場資本化資産配分モデルポートフォリオ
マイクロキャップ、スモールキャップ、ミディアムキャップ、ラージキャップ、メガキャップといった時価総額の異なるグループは、異なるリスクプロファイルを持ち、時間の経過とともに大きく異なる結果を示すという学術的な証拠は明らかです。 ニューヨークに本拠を置く巨大なビジネスでも、アーカンソーの小さな会社でも、インテリジェントな資産配分によって適切なビジネスミックスに晒されていることを確認することで、財務上の目標を達成するのに役立ちます。 15貴金属資産配分モデルポートフォリオ
あなたの投資ポートフォリオに金または銀のようなものを所有したい場合、貴金属資産クラスに暴露する5つの主要な方法があります。 16エキゾチックな資産配分モデル
特定の少数の投資家にとって、プライベート・エクイティやマネージド・フューチャーズなど、資産配分ポートフォリオ・モデルに適合するエキゾチック・アセット・クラスがあります。 これらは非常に高いリスクになる可能性がありますが、代わりに高い潜在的な報酬を提供します。 17タルムード資産配分モデル
人類史上に記録された最も古い資産配分モデルの1つは、ユダヤ人タルムードに位置しています。 興味深いことに、それは実際にはとてもシンプルで、とても簡単で、ほとんどの投資家が過去数世紀に渡ってかなりの時間を費やしていました。 18年金が資産配分の決定にどのように影響するか
あなたが年金を享受している退職者の数がますます減少している場合、あなたの資産配分のニーズは、あなたの年金以外の友人や家族とは大きく異なることになります。 本質的に、あなたの年金は一種の債券、すなわち債券のような投資を表します。 株式、債券、不動産、金、銀、知的財産の間でどのくらいのお金を分割するかを決める際には考慮する必要があります。 それ以外の場合は、必要のない安定性のために、低収益資産でお金をあまりにも多く消費するリスクがあります。 19 ETFを活用して資産配分を容易にする
ETFとも呼ばれる交換取引ファンドが好都合に上昇したことで、資産の種類、時価総額、信用格付、または投資ニーズに重要と思われるその他の基準によって、資産配分の混在を多様化することは決して簡単でした。 20資産配分ミックスのバランスをとる
専門的な投資管理者や富裕層アドバイザーの間で人気が高い方法の1つは、リバランスをとることです。 リバランスの目的は、株式や不動産などの単一の資産クラスでお金をあまりにも多く使うことを避けることです。 そうすれば、必然的に市場の崩壊が起こると、あなたはあまりにも重い被害を受けることはありません。 ここでは、どのようにリバランスを取るかの例を示します。 21あなたのポートフォリオにはどの資産クラスを考慮する必要がありますか？
クレア・フレイザー/イメージズー/ゲッティイメージ 年齢、時間枠、財務リソース、経験、人格、欲望、目的、目標、およびリスク許容度に基づいて、適切な資産クラスを見つけるまで、個々の資産配分モデルについて考えることはできません。 この概要の概要は、あなたの家族のバランスシートの持ち株を手に入れようとしているときに、あなたがどこで始まるかもしれないかを理解するのに役立ちます。
22資産ポジショニング資産配分戦略
ポートフォリオ内のさまざまな場所で正確に同じ資産を保持すると、複雑な税法のおかげで、はるかに高いまたは低いリターンが得られます。 さまざまな口座、税金逃避、退職プラン、保有方法の中で資産をインテリジェントに配分することを学ぶことによって、複利に1つまたは2つのポイントを追加することができます。 ほとんどすべての資産配分計画の基礎を提供する5つの主要な資産クラスがあります。 これらの5つの資産クラスが何であるか、それぞれがユニークであることを理解すれば、夜間に眠る方法でポートフォリオを管理するのに役立ちます。 ほとんどすべての資産配分計画の基礎を提供する5つの主要な資産クラスがあります。 これらの5つの資産クラスが何であるか、それぞれがユニークであることを理解すれば、夜間に眠る方法でポートフォリオを管理するのに役立ちます。