低い経費率は、あなたにとってより多くを意味します。
- 経費率1.10のファンドは、あなたがファンドに保有している総資産の1年に1.10％を請求します。
- あなたが投資した金額の1％の20分の1の20分の1または5分の1の経費率を持つファンド。
場合によっては、「基本ポイント」の観点から記載された経費率を聞くことがあります。 基点は.01％に等しい。 30ベーシスポイントの課金は、年間30％または1/3以下の料金で行われます。 経費率はお客様のアカウントや投資から差し引かれません。 代わりに、彼らはあなたのシェアを得る前に、ミューチュアルファンドの総資産から差し引かれます。 これは、ファンドが保有する投資が10％の総収益を出し、ファンドの費用率が1％であれば、返済額は9％となります。
平均経費率
ミューチュアルファンドの調査会社モーニングスターによると、2015年に米国の平均株式ファンドは0.58％ 、平均的な国際株式ファンドは0.77 %%、オルタナティブファンドは平均して1.31％の費用が支払われた。
小企業や国際投資を保有するファンドは、米国の大企業を保有するファンドよりも高い経費率を持つことになります。 これは、小規模な株式や海外投資の研究や取引にもっと専門知識と研究を要するからです。
経費率を比較するときは、類似のタイプの投資を所有するファンドを比較していることを確認することが重要です。 新興国市場ファンドの経費率を米国の大口ファンドのファンドと比較することは公正ではない。 1つの新興市場ファンドの費用比率を別の新興市場ファンドのファシリティ比率と比較することは公正であろう。
ミューチュアルファンドの経費率をどこで見つけることができるか
どのようなミューチュアルファンドの経費率を見つけることができるいくつかの方法があります：
- ファンドの情報は、ティッカーシンボル（5文字の連続した文字列）で検索することができます。 たとえば、Vanguardの500 Index InvestorファンドにはVFINXのティッカーシンボルがあります。 それをインターネットに入力すると、最初に表示された項目はGoogle Financeでした。 提供された情報を一目で確認すると、「キー統計」というセクションが表示されます。ここでは、経費率は17％
- ファンドの目論見書では、ファンドの経費率をいつでも調べることができます。 毎年あなたに郵送されますが、場合によっては電子的に郵送されることもあります。 ファンドの目論見書は、ミューチュアルファンドのウェブサイトからダウンロードできます。 目次には「料金と経費」というセクションがあり、あなたのファンドの経費率がわかります。
経費率が重要な理由
経費率は、投資収益率を低下させる効果があります。 あなたは良い比較をするために、手数料と税金を控除した投資収益を見なければなりません。
各ミューチュアルファンドは、定義された投資目的を持ち、積極的または受動的投資哲学に従う。
積極的な資金は、彼らが集中しているカテゴリーの中で最良の投資を選択しようとする研究と取引にお金を費やし、余分な仕事のために費用が高くなります。 パッシブファンドは、事前に決められた投資選択肢を所有しており、費用ははるかに低くなっています。 研究によると、手数料と税金の会計処理後、手数料の低いパッシブファンドよりも、より高い手数料でアクティブファンドよりも優れていることが多い。
無意識のうちに、多くの投資家が投資にあまりにも多くの支払いをします。 投資手数料に注意を払うと、時間の経過とともに収益が増加する可能性があります。 たとえば、あなたが今支払っているものよりも約50％少ない費用比で、同様の高品質の投資を見つけることができれば、1年に500ドルを節約する100,000ドルで見つけることができます。 10年間で、5,000ドルの節約になります。