新規投資家が相互基金の株式を購入できる3つの方法
この記事では、実際の方法に焦点を当てたいと考えています 。 具体的には、特定のファンドを所有したいという決定を下した後、 どのようにミューチュアルファンドの株式を購入するのか 。
そうすることで、関係するメカニクスの幅広い理解を得ることができます。
あなたはブローカーを介して相互資金の株式を購入することができます
仲介口座 、 Roth IRA 、 従来のIRA 、チャールズ・シュワブやメリルリンチなどの株式ブローカーの別の口座をお持ちの場合は、株式のシェアと同じように、ほとんどのミューチュアル・ファンドを購入することができます。 ブローカーのウェブサイトに行くか、最寄りの支店に行くか、電話でブローカーに電話して、購入したいミューチュアルファンドのティッカー記号と投資したい金額の合計額を伝えます。 （ ティッカーシンボルは、投資を表すために株式取引所によって割り当てられた短いコードです。たとえば、コカコーラの株式を購入する場合、ティッカー記号はKOです。株式などの相互資金には、独自のティッカーシンボルが割り当てられます。 ）
ほとんどのブローカーは、ミューチュアルファンドの株式を購入するための手数料やその他の手数料をあなたに請求します。
通常、ミューチュアルファンドがエクスチェンジ・トレードファンドまたはETFとして構成されている場合、彼らは通常株に対して行うのと同じ手数料を適用します。 それ以外の場合は、定額料（通常は49.95ドル相当）を査定します。これは、主な投資から差し引かれることができます。
ロードミューチュアルファンドの場合、手数料は追加費用を伴い年間5.75％と高くなります。 しかし、ミューチュアル・ファンドをロードする場合、 ミューチュアル・ファンドの投資比率が低くなることによって負荷が相殺される可能性があるため、投資家はバイ・アンド・ホールドのアプローチを取っている場合にはより長い期間、追加費用なしで優秀な製品を見つけることができれば、今日の世界ではミューチュアルファンドの販売負荷を支払う理由はほとんどありません。
場合によっては、ブローカーが独自のファンドの家族や、それが何らかの形で提携されているファンドのネットワークを持っている可能性があることに注意することは重要です。そのため、投資するインセンティブがあります。 取引を甘やかすために、多くのブローカーはこれらのファンドを手数料なしで提供する。 いくつかのケースでは、最新の怒りは、ロックボトムの経費率に見えるものを提供することにもなっていますが、ファンドマネジャーが効果的に得る特定のレベルの現金、フロートの源泉として使用するには、利息収入が主要な補償源である。
これは低金利環境のため投資家が現在ほとんど気付かないものの、歴史的基準に沿った金利環境に戻ることはあったが、投資家が彼らはまだ低い手数料と費用を支払っていたと確信した。 ほとんどの人が機会費用ではなく明示的なコストに集中するように配線されているという事実を利用する、かなり巧妙な会計方法の場合です。
Mutual Fund Companyから直接Mutual Fundの株式を購入することができます
特定のミューチュアルファンドや、より大きなミューチュアルファンドファミリーの一部を構成するミューチュアルファンドに投資したい場合は、ミューチュアルファンド自体で直接口座を開設することができます。 オンラインで書類を記入したり、小切手で郵送したり（最近、オンラインで送金を開始する）、通常の口座を開設するか、退職時のRoth IRAや従来のIRAなどの特別口座を開設するか。
毎月あなたの小切手や普通預金口座から定期的に資金を引き出すことで、ミューチュアルファンドが自動的に投資を行うように設定することもできます。 ドルのコスト平均と呼ばれるこのテクニックは、あなたのミューチュアルファンドシェアの平均価格を円滑にするのに役立つ方法です。それには学問的な質問がありますが、 2008年に大不況を起こしたドットコムクラッシュやウォールストリートメルトダウンの前日など、ピーク時の市場でのお金。
ミューチュアルファンド会社からミューチュアルファンドの株式を直接購入することの最大の利点は、標準的な仲介手数料を徴収しないことが多いことです。つまり、より多くの資金が投資につながり、あなたのために働いています。 ミューチュアルファンド会社から直接ミューチュアルファンドを購入することの欠点は、他の金融機関が提供する他のミューチュアルファンドの株式を購入することを含め、後で保有株式を移転したり、
職場における401（k）またはその他の退職制度を通じてのミューチュアルファンドの株式の購入
数十人以上の従業員を抱える会社で働いている場合、401（k）プランまたはそれに類するものがあればよいでしょう。 ほとんどの場合、同社は計画を通じてミューチュアルファンドの株式に投資することができます。 欠点は潜在的なミューチュアルファンド投資の限られたメニューを見ている可能性が高いことです。 それにもかかわらず、 Dow Jones Industrial AverageやS＆P 500などの主要な株式市場指標を追跡する低コストのインデックスファンドにアクセスできない場合でも、雇用主のマッチの存在は、適切な状況下では依然として魅力的です。