どのように多くのミューチュアルファンドを多様化する必要がありますか？
したがって、私は多種多様なポートフォリオを持って購入するミューチュアルファンドの数に関して、最良の多様化プラクティスにこの記事を書くことが役立つと思った。
多様化とは何か
ミューチュアル・ファンドによる多様化は、ポートフォリオ・リスクを買うことを減らし、異なるカテゴリーと資産クラスを表す保有ファンドを削減する手段です。 「あなたの卵をすべて同じバスケットに入れない」という賢明な知恵は、リスクをいくつかの領域に広げる必要性を示しているだけなので、多様化の本質を説明するのに役立ちます。
別の言い方をすれば、すべての資金を1つの投資に入れれば、多分多様化することはないでしょう。 しかし、ここでは投資家が頻繁に多様化することで最大の間違いを犯す場所があります。彼らは、買収が多様化しているいくつかの異なるミューチュアルファンドに資金を広げていると考えています。 あなたの卵を別のバスケットに入れても、バスケットのすべてがほぼ同じであればどうなりますか？ それは多様化していません！
より具体的な例として、投資資産の25％を保有する4つの異なるミューチュアルファンドに均等に貯蓄を割り当てるとします。
各ファンドは異なる名前を持っているため、異なる目的を持っているようです。 1つは成長基金、もう1つは成長と収入基金、3つ目はS＆P 500指数ファンド、4つ目は国際基金です。 最初の3つのファンドはほぼ同じであり、4番目のファンドは最初の3つと同じ保有物の多くを有する可能性がある。
私が書いた別の記事で、 デイブラムジーがミューチュアルファンドに間違っていると言いましたが、何百万人もの人々に伝えられているため、多様化の苦しい一般的なシナリオは、あなたが思うより頻繁に繰り返されています。 Daveが推薦する4種類のファンドは、必ずしも同一ではありませんが、リスクを分散させるために、あるいは「異なる籠に卵をうまく入れる」ために必要な多様化を提供するには似ています。
ファンドの「オーバーラップ」を避ける
あなたのポートフォリオにはいくつかの異なる資金があるかもしれませんが、そのうちのいくつかの類似点があまりにも多い場合の問題は、投資期間、 オーバーラップによって示されます。 ミューチュアルファンドとの重複を避けるため、ファンドの保有が本当に異なるファンドカテゴリのものであることを確認してください。
例えば、多様化している単純な4ファンドの配分には、1つの大型株式ファンド、1つの小型株ファンド、1つの外国株式ファンド、および1つの債券ファンドが含まれる。 これらのそれぞれは、他の各ファンドと比較して完全に異なる証券を保有する可能性が高い。 そして、私は "国際的な"株式ではなく "外国の株式"を列挙したことに気付く。 外国株式は通常、米国外の企業の株式にその資産の80％から100％を投資しますが、 国際株式ファンドは外国株式の保有額の50％以下を持ち、残りは米国株式で保有することがあります。
あなたが望む投資を確実にしたいのであれば、インデックスファンドを使うことをお勧めします。 たとえば、 Vanguard European Stock Index（VEURX）のような外国株式インデックスファンドは、米国株式ではなくヨーロッパ株式にのみ投資します。
保有する資金の理想的な数
1つのファンドに投資して多様化することは可能ですが 、適切に分散させるには少なくとも2つ 、おそらく10以下が必要です。 2つだけに投資する場合は、株価指数ファンドと債券インデックスファンドを選択し、適切な分散を達成することができます。
完全に多様化するためには、5〜7のミューチュアルファンドを備えた堅実なポートフォリオを構築することができます。 しかし、 バランスの取れた資金のような適切な種類の資金があれば、わずかなミューチュアルファンドで多様なポートフォリオを持つことができます。 したがって、私たちはどこから始まったのですか？ミューチュアルファンドはどれだけベストですか？
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