1ドルの平均費用はどのようなもので、ポートフォリオではどのように働くのか
ドルのコスト平均化が市場リスクを下げる可能性についてはいくらかの意見の相違がありますが、一定の間隔で市場条件にかかわらず購入と売却を行うドルの平均化計画に従う投資家は一般的に受け入れられるようです極端な株式市場のボラティリティの時代における過信やパニックの感情的な危険により耐えることができるかもしれない。
実際に、ドルのコスト平均化の秘密は、資本配分の課題からストリップ感情を取り除くのに役立つということです。 経験の浅い投資家、特に証券のバスケットや低コストのインデックスファンドなどを購入している投資家にとって、これは大きな助けになります。 実際、不合理な投資家の行動は試練の時代にたくさんあります。
ドルのコストは平均化されますか？
ドルのコスト平均化は、一定額の通貨を体系的に投資するか、一定の間隔で一定数の株式ユニットを取得して証券のポジションをゆっくりと構築するための定式的なアプローチと言えます。
つまり、 資産を一時的に投資する代わりに、投資家は長期間に渡ってゆっくりと少量を購入することによって、ポジションに入ります。 これにより、数年にわたり異なる価格でコストベースが広がり、市場価格の将来の変化を補うことができます。
急速に上昇する株価の時には、投資家は他の人よりも高いコストベースを持ち、株価が崩壊する時には投資家は、持っていました。
投資家がドル・コスト平均化計画を設定する方法の概要
1ドルのコスト平均化計画を開始するには、投資家は3つの主要なことを行う必要があります。
彼または彼女が毎月どれくらいの金額を投資することができるかを正確に決める。 コミットされた金額は財務的に慎重かつ手頃なものであることを確実にして、金額が一定期間にわたって一定に保たれるようにすることが重要です。そうしないと、計画は効果的ではありません。
定期的に - 毎週、毎月、または四半期ごとに行うことができます。たとえば、自分が選択したセキュリティにその金額を投資します。 彼または彼女のブローカーがそれを提供すれば、我々の投資家は自動回収計画を立てることさえできるので、プロセスはほとんど費用なしで自動化される。 株式仲買人なしですることも可能かもしれません。
ドル・コスト平均化計画の例
仮説的な例を歩むことで、ドルのコスト平均化計画の仕組みを実証するのは簡単です。 あなたが架空の会社であるABC、Inc.の株式に投資したいと思う$ 15,000があると想像してください。
日付は1月1日です。 あなたは2つの選択肢があります：あなたは一括で資金を投資し、離れて歩いて忘れることができます。あるいは、ドルのコスト平均プランを設定し、株式への道を簡単にすることができます。
あなたは後者を選び、3年ごとに四半期ごとに$ 1,250を投資することに決めました。
その後3年間、あなたのお金は以下の価格で投資されます：
表1：仮説的ドル・コスト平均化計画
第1四半期1 =株価50.00ドル、投資1,250.00ドル= 25.00株を購入
第2四半期第1年=株価40.00ドル、投資1,250.00ドル= 31.25株の購入
第3四半期1年=株価70.00ドル、投資1,250.00ドル=購入した17.86株
第4四半期1年=株価50.00ドル、投資1,250.00ドル= 25.00株を購入
第1四半期年2 = 30.00ドルの株価、1,250.00ドルの投資= 41.67株を購入
第2四半期年2 = $ 20.00株価、$ 1,250.00投資= 62.50株購入した
第3四半期2年=株価25.00ドル、投資1,250.00ドル=購入した50.00株
第4四半期2年=株価32.00ドル、投資1,250.00ドル= 39.06株を購入
第1四半期3年=株価35.00ドル、投資1,250.00ドル= 35.71株を購入
第2四半期第3四半期=株価51.00ドル、投資1,250.00ドル= 24.51株を購入
第3四半期第3年= 65.00ドルの株価、1,250.00ドルの投資= 19.23株の株式購入
第4四半期3年=株価50.00ドル、投資1,250.00ドル= 25.00株を購入
期間の開始時に$ 15,000.00を投資した場合は、1株あたり50.00ドルで300株を購入したでしょう。 3年目の終わりに株価終値 50.00ドルで、あなたのポジションはまったく同じ$ 15,000.00となりました。
しかし、仮定的なドルのコスト平均化プログラムを定期的に購入することで、$ 15,000.00を投資し、396.70株となり、四半期当たり1,250ドルの固定投資が株価が崩壊したときに株式を買うことができ、 。 株価終値が$ 50.00であったにもかかわらず、3年前の金額とまったく同じ金額の株式は実際には19,839.50ドルの市場価値があります。
これを一歩前進させるために、ドルのコスト平均化のシナリオでは、株式が37.81ドルで取引されていれば、最初の購入価格から24.38％減少して15,000ドルで売却されます。
この現象は、2009年の株式市場の崩壊後、株式市場の状況にかかわらず、定期的に退職貯蓄に貢献した401（k）投資家の口座で見られました。これらの低コスト基礎購入は、市場が何年も後に回復したとき、彼らは彼らの忍耐と訓練の報酬を楽しむことができました。
ドルの平均コストの主な欠点は、株式市場のバブルを経験した場合や、バリューが大幅に上昇したポジションに平均化している場合、平均コストベースがそれよりも高くなることです。
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