最も安価なインデックスファンド

by ケント・チューン

経費率の低いインデックスファンドのリスト

最高のインデックスファンドは、一般的に最も費用が安いインデックスファンドです。 Getty Imags

最も安いインデックスファンドは、通常、購入するのが最善です。どうして？インデックスファンドは基本的に同じことをしているので、ベンチマークインデックスを受動的に追跡します。そして彼らは本質的に同じ目標を達成しているので、高価なインデックスファンドを購入することは意味がありません。

食料品店でパンのような食べ物を買うことを考えてみましょう。あなたが3つの異なるブランドの中から選択している場合、それらはすべて同じ正確な成分を持っています、最も安いものを購入してください！

これは基本的にインデックスファンドを買うときと同じロジックです：彼らは同じ食材を持っています。だから、あなたがより少ない金額を支払うことができるときに、なぜ同じことをもっと支払うのですか？

フロント・ロード（しばしば株式を購入するときに5％以上前払いされる）またはバック・ロード（株式を売却するときに支払われる）の形で来ることができる販売手数料でインデックス・ファンドを購入することは決して意味がありません。貴重なアドバイスやノウハウを活かして積極的な経営を行っているときに意味をなさない。インデックスファンドでは、少しの宿題があってもアドバイスや積極的な管理は必要ありませんので、常に無償資金を購入してください！

したがって、これ以上の騒ぎをせずに、以下の6つのカテゴリに分けられた、最も安価なインデックスファンドのうち、

最も安いS＆P 500インデックスファンド

S＆P500インデックスファンドは、時価総額で測定した約500の米国大企業株で構成されるS＆P500 インデックスを追跡します。

S＆P 500を追跡する最も安いミューチュアルファンドの2つがここにあります：

シュワブS＆P 500指数 （SWPPX）：経費率は0.09％、または投資した10,000ドルごとに9ドルです。初期投資の最小額は100ドルです。
フィデリティ・スパルタン500指数 （FUSEX）：費用比率は0.095％、つまり1万ドルの投資ごとに9.50ドルです。初期投資の最低額は2,500ドルです。

これらは信用度の低い経費であり、特にミューチュアルファンドの平均経費率の一部と比較して、通常はこれらの経費の10倍以上、多くは1.50％を超えるものです。

また、これらを最も有名なインデックスファンド、 Vanguard 500 Index （VFINX）と比較してください（費用比率は0.16％です）。

最も安価な大成長株価指数ファンド

大型の成長指数ファンドは、通常、 ラッセル1000成長指数、 ナスダック・コンポジットまたはナスダック100を記録している 。これらは、米国最大の企業成長株を時価総額で投資しています。したがって、これらのファンドでは、S＆P 500インデックスファンドのような多くの株式を取得することになりますが、これらはより積極的な成長株のみになります（他の株式と比較して相対リスクが高くなりますが、）：

ここでは、大キャップ成長を追跡する最も安いミューチュアルファンドの2つがあります。米国株価指数：

Vanguard Growth Index （VIGRX）：経費率は0.22％であり、投資した10,000ドルごとに22ドルです。初期投資の最低額は3,000ドルです。
フィデリティ・ナスダック・コンポジット・インデックス （FNCMX）：事業費率は0.29％であり、投資した10,000ドルごとに29ドルです。初期投資の最低額は2,500ドルです。

これらのファンドの両方は高い評価を受けています。つまり、低コストで高い品質を得ることができます。

最も安価な大型株価指数ファンド

バリュー株価指数を追跡する株式インデックスファンドは数多くありませんが、高すぎるものもあれば、安価なものもあります。

バリュー株は、市場で過小評価され、したがって割引で販売されるものであることが多い。配当を支払う相互資金は、しばしばバリューファンドとみなされます。

バリュー株価指数ファンドは、通常、 Russell 1000 ValueインデックスまたはS＆P 500 Valueインデックスを追跡します。最も安価な大型株価指数ファンドの2つがここにあります：

ヴァンガード高配当利回り指数 （VHDYX）：費用比率は0.16％、または投資した10,000ドルごとに$ 16、初期投資の最低額は$ 3,000です。
ヴァンガードバリューインデックス （VIVAX）：経費率は0.22％、つまり1万ドルの投資ごとに22ドル、最低初期投資は3,000ドルです。

バリューファンドは、長期的な成長を望む投資家や、投資からの現在の収入を探している投資家に適しています。

最も安い中間キャップ株指数ファンド

大型インデックスファンドの場合と同様に、投資家は成長指標、バリューインデックス、または2つのスタイルを融合させた指標を追跡するミッドキャップ株インデックスファンドを見つけることができます。

ここでは、 S＆P MidCap 400インデックスや成長と価値の両方が混在するラッセルミッドキャップインデックスなど、インデックスを追跡するミッドキャップ株式ミューチュアルファンドを紹介します。

ミッドキャップ株価指数を追跡する最も安いミューチュアルファンドの2つがここにあります：

ノーザンミッドキャップ指数 （NOMIX）：経費率は0.15％、または投資した10,000ドルごとに$ 15で、最低初期投資は2,500ドルです。
ヴァンガード・ミドル・キャップ指数 （VIMSX）：経費率は0.20％、つまり10,000ドル投資するたびに20ドル、初期投資額は最低3,000ドルです。

ミッドキャップ株は通常、大型株よりも市場リスクが高いが、長期的にはより良いパフォーマンスを示す傾向がある。また、ミッドキャップは通常、スモールキャップ株より市場リスクが低いが、同様に機能することができる。したがって、中間キャップは投資の「スィートスポット」に落ち、長期投資家が潜在的なリターンを高めるリスクを冒すのに適している。

最も安いスモールキャップ株価指数ファンド

ミッドキャップインデックスファンドで行ったように、成長と価値スタイルの両方を融合させたインデックスを追跡するスモールキャップ株式インデックスファンドを紹介します。これらのインデックスファンドは、ラッセル2000インデックスまたはS＆Pスモールキャップ600インデックスのようなスモールキャップインデックスを追跡します。

小口株価指数を追跡する最も安いミューチュアルファンドの2つがここにあります：

ノン・スモール・キャップ・インデックス （NSIDX）：事業費率は0.15％、または投資した10,000ドルごとに15ドル、初期投資額の最低額は2,500ドルです。
Scwhab Small Cap Index （SWSSX）：経費率は0.17％、つまり1万ドルを投資するたびに17ドル、初期投資の最低額は100ドルです。

スモールキャップ株は大型株や中型株よりリスクが高いですが、特に経費を低く抑えることができれば、長期的には高いリターンを得ることができます。

最も安い国際株式インデックスファンド

国際株式インデックスファンドは、通常、米国外の企業の株式で構成されているMSCI EAFEインデックスまたはMSCI ACWIインデックスを追跡します

外国株価指数を追跡する最も安いミューチュアルファンドの2つがここにあります：

Vanguard Total International Stock Index （VGTSX）：経費率は0.19％、つまり1万ドルを投資するたびに19ドル、最低投資額は3,000ドルです。
シュワブ・インターナショナル・インデックス・ファンド （SWISX）：事業費率は0.19％、投資額1万ドル当たり19ドル、初期投資額は最低100ドルです。

国際的な株式インデックスファンドは、米国市場以外の市場全体をキャプチャするためのスマートで便利な方法です。ミューチュアルファンドの多様なポートフォリオには通常、国際株式が含まれます。

最も安い債券インデックスファンド

債券インデックスファンドにはさまざまな種類がありますが、最もよく最も一般的なものは米国の債券市場全体を占めるものです。これらのインデックスファンドは、3,000以上の債券を含むBarclays Capital Aggregate US Bond Indexを追跡します。

BarCap Aggregateを追跡する最も安いミューチュアルファンドは次のとおりです。

ヴァンガード・トータル・ボンド・インデックス （VBMFX）：経費率は0.16％、すなわち1万ドル投資ごとに16ドル、最低投資額は3,000ドルです。
ノーザン・ボンド・インデックス （NOBOX）：事業費率は0.16％、または投資した10,000ドルごとに$ 16、初期投資の最低額は2,500ドルです。

ほとんどの投資家にとって、安価な総債券市場指数は、ミューチュアルファンドのポートフォリオに含めるには十分です。