外出することなく外貨に投資する
外貨建て投資のメリットとリスク
外貨に投資することを決定する前に考慮すべき多くの利点とリスクがあります。
これは世界で最大かつ最も流動的な市場ですが、投資家は伝統的な株式市場や債券市場とは別の多くのリスクを認識する必要があります。 特に、外貨に投資する際に使用される高いレバレッジは、高いボラティリティと損失のリスクをもたらす可能性があります。
外貨への投資の主な利点は次のとおりです。
- 大規模かつ流動的な市場 。 外国為替市場は、世界最大かつ最も流動的な市場であり、日々の平均取引量は4兆ドルを超えています。
- 多様化 。 外国為替市場は投資家に資産クラスとしての米ドルに関連する潜在的リスクを分散させる手段を提供する。
- 取引時間 。 外国為替市場は、1日24時間、週5日稼働しており、伝統的な株式、債券、または先物市場よりも長い。
- 潜在的に低コスト 。 ほとんどの外国為替取引は手数料を支払うことを伴わず、むしろ株式よりも厳しい傾向のあるビッド/アスク・スプレッドを行う。
外貨への投資の主なリスクは次のとおりです。
- 高いレバレッジ 。 外国為替市場は非常に小規模な動きをしており、 高い投資効果（ マージンによる ）は直接投資する必要性とリスクにつながります。
- 高いボラティリティ 。 外国為替市場は、 経済報告 、 中央銀行の介入などの要因により、高水準のボラティリティで知られています。
投資家は、これらのリスクを軽減し、長期的な収益を改善するために、 リスク管理手法を慎重に検討する必要があります。 さらに、外国為替に直接取引する際のレバレッジの使用によるリスクを回避するために、十分な資本を手元に保つことが重要です。
ETFで外貨に簡単に投資
為替トレーディングファンド （ETF） は、非通貨専門家が外貨に投資する最も簡単な方法の1つです 。 これらのファンドは、スワップや先物契約のようなツールを使用して、投資家に代わって通貨のポートフォリオを購入し管理します。 投資家はレバレッジ関連のリスクがあまりなく、購入自体は通常、 外国為替ブローカーではなく従来の株式ブローカーを通じて行われるという利点があります。
CurrencySharesとWisdomTreeは、人々が外貨に投資するのを手助けするために設計されたETFの2大プロバイダーです。 一方、ProSharesのような企業は、多数の人気通貨に対してレバレッジドベットを行う方法を提供しています。 投資家は、投資前にETFの目論見書を注意深く読んで、請求された手数料を数値化し、その他の重要な情報を学ぶべきである。
外貨に投資するための一般的なロングETFは次のとおりです。
- CurrencySharesカナダドルトラスト（NYSE：FXC）
- 通貨スイスフラントラスト （NYSE：FXF）
- CurrencySharesオーストラリアドルトラスト（NYSE：FXA）。
- WisdomTree Dreyfus Emerging Currency Fund（ニューヨーク証券取引所：CEW）
- WisdomTree Dreyfus中国元基金（ニューヨーク証券取引所：CYB）。
- WisdomTree Dreyfusブラジルリアルファンド（NYSE：BZF）
外貨に対して賭ける一般的な短いETFは次のとおりです：
- ProShares UltraShort Euro（ニューヨーク証券取引所：EUO）
- ProShares UltraShort Yen（NYSE：YCS）
外貨に直接投資する方法
投資家は外国為替仲介手続きを通じて、個別の通貨をマージンで直接売買することもできます。 $ 300から$ 500の初期預金で、投資家は50：1から10,000：1以上のマージンレベルで通貨を購入することができます。 もちろん、マージンによって得られるレバレッジが大きくなることは、ボラティリティの上昇とロスのリスクにつながります。
投資家は、市場が米国の株式市場ほど厳しく規制されていないため、質の高い外国為替ブローカーの見直しと選択に時間をかける必要があります。 特に、国際機関によって規制されないかもしれない外国のブローカーを避けることが良い考えです。
通貨ヘッジ
投資家は、為替変動による損失を防止するために、通貨ヘッジを利用したい場合もあります。 たとえば、ヨーロッパでの機会を見ている投資家は、ユーロの米ドルに対する損失をヘッジすることができ、これにより利益が消えてしまう可能性があります。 欠点は、通貨ヘッジが多様化のメリットの一部を取り除くことです。
最も一般的な通貨ヘッジファンドには、
- ウィズダムツリー・ヨーロッパ・ヘッジ・エクイティ・ファンド（NYSE：HEDJ）。
- WisdomTree Japanヘッジファンドファンド（NYSE：DXJ）。
- iShares通貨ヘッジMSCI EAFE ETF（NYSE：HEFA）
ボトムライン
外貨に投資する簡単な方法を探している投資家は、ETFを考慮する必要があります。 これらのファンドは、従来の株式ブローカーとの取引が容易で、レバレッジ関連のリスクがより少ない。 しかし、外貨へのより直接的なエクスポージャーを求めている人は、為替仲介勘定を開き、 マージンを使って直接通貨を購入することもできます。 リスクと報酬はいずれのアプローチにも関連しており、投資家は決定を下す前にこれらの要素を注意深く見なければなりません。