合理的なリターンの期待は、あなたが過度のリスクを冒すのを助けることができます
同じ$ 10,000が2倍の収益率（20％）で投資され、結果を倍にするだけでなく、それは$ 8282 億に変わります。 10％のリターンと20％のリターンの差は6,010倍にもなりますが、幾何学的な成長の本質です。
良い返品率とは何ですか？
まずはインフレを取り除くだけです。 現実には、投資家は購買力を高めることに興味があります。 つまり、彼らは「ドル」や「円」それ自体を気にせず、チーズバーガー、車、ピアノ、コンピュータ、または彼らが購入できる靴の数を気にしています。
- 金：通常、金は長期間にわたり実質的に評価されていません。 その代わりに、それは単なる購買力を維持する価値の店です。 しかし、金は非常に変動する可能性があります。巨額の高値から数年後には低値にまで下がり、今後数年間で必要となる可能性のある金額を保管する安全な場所から遠く離れています。
- 現金：フィアットの通貨は時間の経過と共に価値が下がるように設計されています。 実際には、1800年の100ドルは今日の8ドルに過ぎず、92％の価値を失っています。 あなたの庭のコーヒー缶に現金を埋め込むことは、ひどい長期投資計画です。 それが要素を生き残るために管理すれば、それは十分な時間を与えられても無価値になります。
- 債券：歴史的に、良好で質の高い債券は、通常の状況下ではインフレ後2％から4％を返す傾向があります。 債券のリスクが高いほど、リターン投資家の需要は高くなる。
- 株式を含む企業の所有権：人々がビジネスの所有権から何を期待しているかを見ると、一貫性のある人間の本性がいかに驚異的かを知ることができます。 最高品質、最も安全で安定した配当金は 、何世紀にもわたって実際のインフレ調整後の利益を所有者に還元する傾向がありました。 それは、明日より多くのお金が欲しいという希望のために、人々が自分のお金に喜んで参加してくれる人物です。 したがって、3％のインフレの世界に住んでいる場合、10％の収益率（7％の実質収益率 + 3％のインフレ率= 10％の名目リターン）が期待されます。 ビジネスのリスクが高いほど、要求される収益は高くなります。 これは、誰かが、失敗の危険性や全体的な払拭の可能性がはるかに高いという事実のため、スタートアップ時に2桁または3桁のリターンでショットを要求する理由を説明しています。 このトピックの詳細については、投資家の所要収益率の構成要素を参照してください。
- 不動産 ：投資家からの不動産リターンの要求は、債務を使用せずに、ビジネスオーナーシップと株式のものを反映します。 良い、ノンレバージドな物件の実際の収益率は、インフレ後約7％でした。 過去20年間で3％のインフレ率を何十年も経験してきたので、その数字は10％で安定しているようです。 リスクの高いプロジェクトでは、より高い収益率が求められます。 さらに、 不動産投資家は、投資利益率を上げるために、レバレッジの一形態である抵当を使用することで知られています。 現在の低金利環境は、投資家が多くの長期投資家が妥当であると考えるかもしれない上限金利を受け入れることで、近年いくつかの大きな偏差をもたらしている。
あなたの期待を合理的に保つ
そこからいくつかの教え方の教訓があります。 あなたが新しい投資家であり、何十年にもわたって優良株式投資に15％または20％の利益を得ると予想される場合、あなたは妄想的です。 それは起こるつもりはない。
それは厳しいように聞こえるかもしれませんが、あなたが理解することが重要です。そのようなリターンを約束する人は、あなたの欲求と経験の欠如を利用しています。 悪い前提に基づいて財務基盤を築くということは、危険な資産を過剰に払うことによって何か愚かなことをするか、またはあなたが予想したよりもはるかに少ない金額であなたの退職に到着することを意味します。 どちらも良い結果ではないので、リターン仮定を保守的に保ち、ストレスの少ない投資経験を持つべきです。
経験の浅い投資家にとって "良い"利回りについて話すのは、これらの過去の利回りが再び繰り返されることではないということです。
滑らかで上向きの軌道ではなかった。 この期間に株式投資家であった場合、時々、長年にわたり引用された市場価格の評価で、激しい損失を被ったことがあります。 それはダイナミックな自由市場の資本主義の性質です。 しかし、長期的に見ると、これは投資家が歴史的に見た収益率です。
残高は、税金、投資、または金融サービスとアドバイスを提供しません。 情報は、投資目的、リスク許容度、または特定の投資家の財務状況を考慮せずに提示されており、すべての投資家にとって適切ではない可能性があります。 過去の業績は、将来の業績を示すものではありません。 投資には、プリンシパルの損失を含むリスクが伴います。