あなたの投資を守る方法
市場を時間を割くことはできませんが、ビジネスサイクルのどこにいるのかを知ることでリターンを向上させることができます。 その後、フェーズを活用するために資産配分を調整することができます。
ビジネスサイクルには次の4つの段階があります。
- 拡張 。 経済は2〜3％成長します。 株式は強気相場に入る。
- ピーク。 経済は3％以上成長する。 インフレは価格を上昇させる。 資産バブルがあります。 株式市場は「 不合理な盛り上がり 」の状態にある。 トーキングヘッドは、我々が「新しいノーマル」にあることを発表します。 著者は「ダウ30,000」という書籍を出版している。
- 収縮 。 経済成長は減速するが、マイナスではない。 株式は弱気市場に入る。
- トラフ。 経済は収縮する。 それは不況を示している 。 経済専門家は、今後数年間続くと予測している。
2017年6月現在、経済は拡大段階にある。 それは2009年6月以来です。それは8年です。 歴史的には、拡大段階は5年ほどかかります。
インフレが起きていないので、ピーク時にはない。 これは、拡大が終焉に向かう典型的な警告兆候です。
インフレの代わりに、 資産バブルがあります。 最新のものは米ドルで表示されています。
なぜ今ドルは強いのか？ 2008年の景気後退の直前に住宅価格のアセットバブルが発生した。 時には、インフレを全体的に発生させることなく、資産価格においてピークの非合理的な盛り上がりが起こることがあります。
特定の資金や株式を見つけるには、認定された財務プランナーに相談する必要があります。
しかし、ビジネスサイクルの各段階でより良くなる傾向にあるものについて、一般的に受け入れられているガイドラインがあります。
収縮 。 タイトに座ってください。 経済が収縮するまでに株式を売却していないのであれば、おそらく遅すぎるでしょう。 いくつかの資産を債券や現金に移行することができますが、株式を保有しています。 リバウンドが発生したときにそれを捕まえたい。 ほとんどの投資家は、収縮がすでに進行中の時に株式を売り、遅すぎるまで株を買いません。 景気後退や弱気市場は、通常6ヶ月から18ヶ月続く。
トラフ。 金、石油、不動産などの株式や商品の追加を開始します。 彼らは不況時に安くすべきです。
拡張。 拡大の初期段階では、 スモールキャップ株が最も速く成長する。 それは、中小企業が市場の転換を利用するのに十分な機敏さがあるからです。 高収入の債券で余分な収入を得ることができます。 外国の先進国と新興国の株式や債券を追加する。 彼らはドル安に対抗する。 新興市場は、景気回復の初期段階でより早く成長します。 例えば、ブラジルの銀行はサブプライムローンを購入しなかった。 米国経済が不況に陥った時、その経済は成長しました。 新興市場は危険ですが、世界経済が改善するにつれて、そのリスクは価値があります。
拡張の後半で、ミッドキャップとラージキャップの在庫を追加します。 大企業は、回復の後期段階でより良い成果を上げています。
ピーク。 株式、商品、ジャンク債を売る。 現金と債券の割合を増やす。 最も安全なものは、米国財務省債、 貯蓄債券 、 地方債である 。 金利が高い場合は、短期債券とマネーマーケットファンドを購入する 。 金利が低下するにつれて、 社債への転換はより高いリターンをもたらし、より大きなリスクをもたらす。 あなたのポートフォリオの約10％になるまで金を追加してください。 インフレに対する良いヘッジだ 。 それはまた、 株式市場の暴落の最中の保護です。 ゴールド価格は、クラッシュした後15日間上昇するからだ。 詳細については、 なぜ金に投資するのかを参照してください。
皆さんが想像しているように、株式を売ることは誰もが自信を持ってしているのです。
そのため、市場のタイミングを決めることはほとんど不可能です。 代わりに、控えめにしてください。 どの資産クラスにも100％投資することは決してありません。
代わりに、 投資が多様化していることを確認してください。 ビジネスサイクルに合わせて徐々に比率を変えてください。 割り当てがあなたの個人的な目標に合っていることを確認するためには、常にファイナンシャルプランナーと協力してください。