成功への投資の簡単なステップ
あなたが初心者の投資家であろうと、専門家であろうと、ミューチュアルファンドを購入するための5つの簡単なヒントがあります。
1.決定：あなた自身で行うかアドバイザーを使用する
あなたがプロの投資家でない場合、最初の決定は、あなた自身の投資を研究、取引、管理したいのか、顧問を雇いたいのかを決定することです。
ミューチュアルファンドを購入するために、特に投資ニーズがシンプルで、自分のためにやることを楽しむならば、投資顧問や株式仲買人になる必要はありません。 しかし、ミューチュアルファンドの調査や、パフォーマンスの監視、目標の再評価、ミューチュアルファンドの購入などのフォローアップ作業を行うことには、いかなる関心もないかもしれません。 あなたがそれを自分で行う場合は、Vanguard、Fidelity、T. Rowe Priceなどの無償の投資信託会社で口座を開設したい場合や、Charles SchwabやScottradeなどの割引ブローカーを使用したい場合があります。
2.ミューチュアルファンドのポートフォリオを構築する方法を学ぶ
あなたが研究を始めるとミューチュアルファンドの株式を購入する前に、あなたの宿題とポートフォリオを構築する方法を行う必要があります。 ミューチュアルファンドを購入するには、複雑な計画と準備の時間は必要ありませんが、ファンドを購入する前に、何らかの形の計画、目的または目標を念頭におく必要があります。
最低限、 リスク許容度を評価する必要があります。リスクと投資についてどう感じますか？ 資産配分の基礎を知る必要があります。投資または貯蓄の目標。 投資枠組みが整ったら、ミューチュアルファンドの選定プロセスを開始することができます。
3.ミューチュアルファンドのタイプまたはカテゴリを選択します。
これで、多くの投資家、初心者、専門家が同様に、ミューチュアルファンドの選定プロセスで迷子になる傾向があります。 あなたのニーズに応じて、または最初のミューチュアルファンドから始めたばかりの場合は、 S＆P 500インデックスファンド 、 目標期限の退職ファンド、またはバランスファンドで単純なものを保つことができます。 あなたのポートフォリオが大きくなり、ポートフォリオ戦略のニュアンスを学ぶと、いくつかのファンドカテゴリにリスクを分散させることで多様化する必要があります。
4.ミューチュアルファンドを分析する方法を学ぶ
ミューチュアルファンドを分析する際には、単に歴史的なパフォーマンスよりも知るべきことがあります。 ミューチュアルファンドを購入する前に分析して比較するために、 売上高比率 、 経費率 、 マネージャー保有 率 、 税効果などの他の重要な要素があります。 ほとんどの投資家にとって賢明な選択肢となるインデックスファンドを使用することに決めた場合、分析プロセスはほとんど不要です。 この場合、 Vanguard Investmentsの口座を開設することをお勧めします.Vanguard Investmentsでは、インデックスファンドとETFの全面的な選択が1つのファンド・プレースで可能です。
5.相互資金研究ツールを使用する
ミューチュアルファンドを研究し分析する際には、最高のツールを使って仕事をしたいと思うでしょう。
投資の宇宙には何千ものミューチュアルファンドがありますが、わずかなサイトしかありません。 MorningstarやLipperなどのオンラインファンドリサーチウェブサイトでは 、どの要因が最も重要かを知ると、ニーズに最適なファンドを迅速に見つけることができます。
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