初心者と専門家の両方がベストファンドを選択する方法
ミューチュアルファンドはすべての経験レベルの投資家にとって最もアクセスしやすくシンプルな投資タイプの1つですが、ワンサイズの投資アドバイスはありません。 これは、ミューチュアルファンドに投資する方法と場所についてのアイデアやヒントを提供する無数の書籍やウェブサイトがある理由です。
この記事では、ミューチュアルファンド投資に関するその他の情報へのリンクとともに、一般的かつ具体的なアイデアが与えられます。 この記事を読んだ後、投資顧問を使いたいのか、それとも自分でやりたいのかを決めることができます。
投資目的は何ですか？
あなたのお金の目的は何ですか？ あなたは何をしたいのですか？ このお金が必要になるまでどれくらい時間がありますか？ 平均以上の収益を達成するためには、どのくらいのリスクを抱えていますか？ あなたのお金を増やしたいのですか、それとも現在の価値を維持したいですか？
これらの質問に対する答えは、投資目標を決定するための基本的要素である投資時間枠とリスク許容度に到達するのに役立ちます。
資産配分の決定
投資目的を決定したら、ポートフォリオを構成する投資資産（株式、債券および現金）の組み合わせである資産配分を決定することができます。
適切な資産配分には、 アグレッシブ （高いリスク許容度）、 中程度 （中程度のリスク許容度）、または保守的 （低リスク許容度）のいずれかとして表されるリスク許容度が反映されます。 リスク許容度が高いほど、ポートフォリオの債券や現金と関連した株式が増えます。 リスク許容度が低くなればなるほど、債券や現金に関連する株式の割合は低くなります。
詳細なガイダンスについては、以下のサンプルポートフォリオのデザインを参照してください： 積極的な相互運用型ポートフォリオサンプル 、 中間型相互運用型ポートフォリオサンプルおよび保守型相互運用型ポートフォリオサンプル 。
相互資金の種類と分類を学ぶ
資産配分の基本構造を設定したら、さまざまなタイプの資金とそれぞれのカテゴリを調べ始めることができます。 どのようにミューチュアルファンドが分類されているかを知ることで、投資家は資産配分と多様化のために最適なファンドを選択する方法を学ぶことができます。 たとえば、株式ミューチュアルファンド、債券ミューチュアルファンド、マネーマーケットミューチュアルファンドなどがあります。 株式や債券ファンドは、主要なファンドの種類として、外国株式、大型株、小型株、社債、国債など数多くのサブカテゴリを持ち、基金。
相互ファンドを分析する方法を学ぶ
ミューチュアルファンドの多くの特徴、側面およびカテゴリがあります。 しかし、 投資信託のパフォーマンスを分析する方法や、ファンドの経費率などパフォーマンスに影響を与える可能性のあるものなど、いくつかの基本的なことを知っておく必要があります。 しかし、パフォーマンスと経費だけではなく、資金調達の選択肢がはるかに多い。 いくつかのDIY投資家や投資顧問のために、受動的なインデックス投資スタイルは分析作業をずっと簡単にします。
ベスト・インベストメント・ストラテジーで自分自身を教育する
あなたにとって最適なものを除いて、「最良の投資戦略」はありません 。 また、戦略を開始して、雑誌の記事で発見したいくつかの最新の新しい傾向について、それを放棄したいと思っているのではありません。 この月のあまりにも良い真の戦略のすべてで混乱することはなく、徹底的に検証された基礎に固執してください。
たとえば、リサーチや分析が気に入らず、物事をシンプルに保つには、簡単で低コストのレイジーポートフォリオ戦略が最適です。 しかし、市場を見て物事を分析するのが好きなら、 基本的な分析や戦術的な資産配分が好きかもしれません。 だから、投資スタイルと戦術はあなたに一番合った服のようなものです。 あなたは高価なものや特別なものは必要ありません。 あなたの投資目的が長期的（10年以上）である場合、特に長期間続く快適なものが必要です。
ミューチュアルファンドのポートフォリオを構築する方法を学ぶ
ミューチュアルファンドのポートフォリオを構築することは、家を建てることに似ています。戦略、デザイン、ツール、建築材料にはさまざまな種類があります。 それぞれの構造はいくつかの基本的な機能を共有しています。
ミューチュアルファンドの最高のポートフォリオを構築するには、セージのアドバイスを超えて、「すべての卵を一つのバスケットに入れてはいけません。」「時間のテストに耐える構造は、スマートなデザイン、強力な基礎、あなたのニーズに適したミューチュアルファンドの このようなシンプルなデザインの例は、 コアとサテライトと呼ばれています。
最高の無担保ミューチュアルファンドへの投資
間違いなく、無駄な資金は、それ自身の人と最高の投資顧問の両方のための最良の選択です。 しかし、 最高の無償資金は何であり、どこで見つけることができますか？ 何千ものミューチュアルファンドとそれを提供する数百もの異なるファンド・ファミリーから、投資家は選択肢の過負荷に苦しんで、おそらく不必要なミスを犯す可能性があります。
ほとんどの投資家は、 投資信託の手数料を最小限に抑えて収益を最大化したい場合、投資信託の積立を避けることを知っています。 多くの投資家は最良の資金を選択する方法も知っています。 しかし、最も賢明な投資家は、倹約に加えてシンプルさは、ミューチュアルファンドの選択の芸術の強力な美徳であることを知っている：最高のミューチュアルファンドのポートフォリオを構築するために必要なものは、異なるタイプのミューチュアルファンドカテゴリからの無負荷ファンドのうちの6つである。
決定：あなた自身やアドバイザーを雇うか？
あなたがそれを自分で行うか、財政的な助言のために専門家を選ぶかは、顧問を選ぶことです。 いくつかの質問に答えることによってアドバイザーを雇う決定プロセスを開始します 。友人にアドバイザーが必要な場合は、お勧めしますか？ あなたはアドバイザーとしてあなたを雇用したいのですか、または他の人を雇う必要がありますか？ 顧問を使用する金銭的コストと比較したあなたの時間の価値は何ですか？ あなたは投資研究と財務計画のプロセスを楽しんでいるのですか、それともあなたの財政を無視するという点で恐れていますか？
投資顧問の種類について学ぶ
顧問を雇うことを決定した場合は、財務および投資のニーズに最も役立ちますか？ RIAを使うべきか、株式ブローカーが一番いいですか？ CFPとは何ですか？それらを使用する利点は何ですか？
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