あなたの投資を追跡するのに役立つオプション
配当再投資プログラムを処理し、各ポジションの税率を計算し、インターネット株価情報からリアルタイムの更新情報を取得して、あなたの財産の状態に関する最新の情報を提供しました。
Microsoftがプログラムを終了すると発表してから何年もの間、いくつかの選択肢が利用可能になりました。その中にはサービスモデルとしてオンラインでホストされているものと、コンピュータにインストールできるものがあります。 投資を追跡したい場合には、最も人気のあるオプションをいくつかご検討ください。
ソフトウェアをサービスとしてオンラインで投資を追跡する
次のサービスプロバイダでは、インターネットに接続している限り、世界のどこにいてもオンラインでアカウントにログインすることができます。
- クライアントポータル -あなたが富裕層または高額の投資家である場合、おそらく財務アドバイザーまたは資産管理グループのいずれかと直接仕事をするでしょう。 今日では、顧客がオンラインでのポータルを持つことが一般的です。これにより、クライアントは、異なる企業でいわゆる「持ち去り」資産を含む財務的なライフ全体を追跡することができます。 これらのポータルは、人生をはるかに簡単にし、あなたの専門家に支払う投資顧問手数料でカバーされることが多い強力なツールです。
- 個人資本 - 近年、パーソナルキャピタルは、より伝統的な登録投資アドバイザーとの間で投資を追跡する最も一般的な方法の1つになっています。 現在、1,000,000人以上がこれを使っており、226億ドルの資産を追跡しています。 無料のSaaS（software-as-a-service）は、あなたの収入、支出、およびポートフォリオ所蔵をマッピングする美しいグラフとグラフを作成します。 あなたのパフォーマンスをあなたの優先株式市場指標と比較することができます 。 あなたの資産を分析して、複数の口座や機関の特定の企業に対する真のエクスポージャーのアイデアを得ることができます。 それはあなたの退職パッケージに支払っているミューチュアルファンドの費用比率を理解するのを助けるためにあなたの401（k）計画を掘り下げます。
- Mint.com - もう1つの非常に人気のある投資トラッキングウェブサイトであるMint.comでは、他の機関からのアカウント情報を入力し、すべてを1つの画面に集約することができます。 その後、予算を設定したり、特定のカテゴリに費やしている金額を見たり、支払う投資手数料を追跡したり、個々の口座をS＆P 500やダウ・ジョーンズ工業平均などのベンチマークと比較することができます。
- Morningstar.com - Morningstar.comを購読している人は、株式やミューチュアルファンドの格付けにアクセスできるだけでなく、オンラインポートフォリオも設定することができます。 最初にこの記事を書きましたが、他のサイトとは統合されていないので、仲介明細書からすべての情報を手動で入力する必要がありましたが、X線と呼ばれる特別な機能はありません。 このX線ツールは、あなたのミューチュアルファンドを入力することができますし、 実際の ポートフォリオの保有が何であるかを示します。 たとえば、401（k）、Roth IRA、SEP-IRA、および仲介口座のVanguard S＆P 500インデックスファンドの$ 1,000,000を所有していた場合、初めてこの記事を2009年7月に書きました。エクソンモービル株式24,700ドル、マイクロソフト株式18,800ドル、ジョンソンアンドジョンソン株16,400ドル、ゼネラルエレクトリック株式14,600ドル、シェブロン株式14,300ドル、ウェルズファーゴ株式14,200ドル相当の株式33,400ドル相当の株式を保有していた。 。 これは、インデックスが実際には存在しないため、プールされた構造を通じて個別の株式を購入するためです。
スプレッドシートによる投資の追跡
投資トラッキングのコントロールを追加する手段が必要な場合は、カスタムスプレッドシートが最適なオプションの1つです。 通常、このカテゴリには2つの主要な選択肢があります。
- Microsoft Excel - リアルタイムの株価情報をインポートする能力は平均的な投資家にとって悲惨なことですが、Microsoft Excelを使用して個々のロットの税金のコストベースを追跡したり、総配当収入を計算したり、配当の予定を警告します。
- Googleのスプレッドシート - Googleの無料オンラインスプレッドシートプログラムはExcelほど強力ではありませんが、Yahooなどの公的資金から得た情報で文書を自動的に更新することが容易になります。 また、インターネットベースのプログラムであるため、世界中のGoogleアカウントにログインしてGoogleスプレッドシートにアクセスすることができます。
ソフトウェアを使用した投資の追跡
多くの投資家は依然としてローカルシステムにソフトウェアをインストールしたいと考えています（いくつかの例では、デスクトップソフトウェアにはオンラインプログラムでは利用できない追加機能が含まれています）。 一般に、いくつかのオプションがあります。
- Quicken - Quickenの投資バージョンを購入した場合、典型的な小売投資家は大部分が彼または彼女のニーズの大部分を満たすことに気付くでしょう。
- QuickBooks - GAAPに慣れている会計士や洗練された投資家は、従来の会計ソフトウェアプログラムを使用して投資保有を管理する柔軟性が好きです。 個人的には、スプレッドシートとQuickBooks Proの混合物を使用して不動産の資産を監視しています。 最近では、IntuitはオンラインベースのプラットフォームであるQuickBooks Onlineに全員を押し込もうと努力しています.QuickBooks Onlineは、複数の層や複数の価格帯で利用できます。
- ファンドマネージャー - ファンドマネージャーと呼ばれるソフトウェアプログラムがあります。 個人投資家のための専門的な投資の追跡に最も近いものです。 特に、 地方債や社債に投資する人には、非常に強力であり、発生した利息、次のクーポンの日付、満期までの利回りなどを追跡することができます。
あなたの家族に最適なインベストメントトラッキングプログラムを選んでください
結局のところ、最高の投資追跡プログラムはあなたのために働くものです。 あなたがそれを使用していない、または面倒を見ていると、世界で最高のプログラムは価値がありません。